Gestion intégrée de patrimoine

Nous croyons qu’il est important de prendre le temps d’élaborer une politique de placement et un portefeuille qui soient conçus sur mesure et qui soient bénéfique sur le plan fiscal – un plan de match qui tiendra compte de l’ensemble de vos objectifs financiers et de vos actifs, et qui sera ensuite associée à un portefeuille d’investissement fiscalement avantageux et à d’autres services, le cas échéant, dans le but ultime d’atteindre vos objectifs. Une équipe de professionnels au sein de nos diverses filiales vous sera affectée afin de collaborer avec vous pour répondre à tous vos besoins.

Gestion intégrée de patrimoine

Gestion intégrée de patrimoine

Nous croyons qu’il est important de prendre le temps d’élaborer une politique de placement et un portefeuille qui soient conçus sur mesure et qui soient bénéfique sur le plan fiscal – un plan de match qui tiendra compte de l’ensemble de vos objectifs financiers et de vos actifs, et qui sera ensuite associée à un portefeuille d’investissement fiscalement avantageux et à d’autres services, le cas échéant, dans le but ultime d’atteindre vos objectifs. Une équipe de professionnels au sein de nos diverses filiales vous sera affectée afin de collaborer avec vous pour répondre à tous vos besoins.

Prise en charge de tous vos besoins financiers sous un même toit

KERR comprend toute l’importance d’avoir la totalité de vos conseils professionnels réunis sous un même toit – pour que les stratégies travaillent de concert les unes avec les autres, et non à l’encontre l’une de l’autre – afin d’obtenir les meilleurs résultats possibles. Selon nous, la meilleure manière d’y parvenir est de confier à une même équipe d’experts et de professionnels la gestion de tous vos besoins financiers sous un même toit. Notre Gestion intégrée de patrimoine inclue la préparation de déclarations de revenus, la gestion des placements et l’accès à des conseils financiers ponctuels par le biais de nos diverses filiales. Si, par conséquent, vous cherchez à simplifier l’administration de vos affaires financières, la formule de Gestion intégrée de portefeuille KERR s’avèrera l’option idéale pour vous.

Gestion de portefeuille

Gestion sur mesure • Multi-gestionnaire • Tarification forfaitaire

Notre filiale Les Conseillers en placements Kerr Inc. (CPK) offre des services de gestion de portefeuille qui reposent sur une approche personnalisée à plusieurs gestionnaires. Ce type de gestion donne accès aux meilleurs gestionnaires de fortune institutionnels actuellement sur le marché. Moyennant une tarification forfaitaire, nous privilégions une gestion stratégique à long terme des avoirs qui nous sont confiés, offrant les avantages suivants :

  • Expérience: Plus de 25 ans d’expérience combinée en gestion de portefeuille pour une clientèle à revenus élevés et en gestion de grandes fortunes.

  • Sur mesure : Une approche personnalisée pour élaborer votre plan d’investissement, qui profite également des connaissances pointues de nos fiscalistes et planificateurs financiers.

  • Multi-gestionnaires : Nous vous donnons un accès privilégié à des gestionnaires de placement sélectionnés avec soin, puis appliquons un processus méthodique de contrôle diligent visant à valider régulièrement la pertinence de chacun de nos gestionnaires et à surveiller les rendements générés.

  • Intégration : L’équipe de gestion de portefeuille de CPK travaille en étroite collaboration avec les conseillers financiers de nos autres filiales pour veiller à ce que votre stratégie d’investissement s’harmonise aussi avec la situation fiscale et financière de votre famille et avec les stratégies d’optimisation de vos ressources financières.

Conseils en planification financière

Notre Gestion intégrée de patrimoine peut inclure :

  • Une gestion fiscale : Une estimation des impôts à payer et des recommandations concernant les acomptes provisionnels

  • Des calculs de projections : Des projections financières pour vous aider à évaluer la capacité de vos actifs à répondre à vos besoins, et à revoir périodiquement vos objectifs cibles en matière d’épargne ou de dépenses

  • L’actualisation de votre valeur nette : Une mise à jour de votre valeur nette, incluant la coordination des cotisations à vos REÉR/CELI/REÉÉ/CELIAPP, le cas échéant

  • Une planification fiscale : Une révision annuelle des stratégies fiscales prévues pour le portefeuille, à la fin de l’année

  • Des priorités financières : L’identification des priorités et opportunités financières à envisager et l’accès à des conseils financiers sur des questions ponctuelles

  • Une planification financière : Nous vous aidons à élaborer un plan complet et détaillé pour veiller à utiliser efficacement vos actifs à la retraite, et voir à ce que votre patrimoine soit géré et distribué de manière durable pour maintenir votre style de vie et vos objectifs tout au long de vos années de retraite.

Préparation de déclarations de revenus

Grâce à nos équipes de Conseillers financiers KERR (CFK) et de Corporation financière professionnelle KERR (CFPK), notre service de gestion intégrée de patrimoine peut inclure la préparation des déclarations de revenus canadiennes pour vous, votre conjoint(e) et enfants mineurs. Ces déclarations sont préparées en étroite collaboration avec vos experts en investissement de Conseillers en placement KERR (CPK). La vision globale et approfondie que nous avons de votre situation familiale nous permet de nous assurer que vos déclarations sont complètes et que vous obtenez toutes les déductions fiscales auxquelles vous avez droit. Cela nous permet également d’identifier d’éventuelles opportunités de planification fiscale. Si vous le souhaitez, nous pouvons aussi effectuer les paiements d’impôt à partir de vos comptes d’investissement et prendre en charge les communications avec les autorités fiscales.

Autres services

Services sur mesure • Tarification forfaitaire • Priorité aux besoins du client

Bien que nos services de gestion intégrée de patrimoine incluent généralement la gestion des investissements, la préparation des déclarations de revenu et l’accès à des conseils financiers, nous pouvons adapter notre offre de services pour répondre au mieux à vos besoins spécifiques. Si ces derniers excèdent le cadre du forfait proposé (ex: une planification financière plus approfondie, de la planification successorale, des services en comptabilité ou la gestion de fiducie), KERR vous aidera à identifier la combinaison de services qui répondra le mieux à vos besoins actuels et à ceux de votre famille. Votre Convention de services refléterait alors ces ajustements en conséquence.

Rencontrez notre équipe

Rencontrez nos équipes qualifiées de conseillers professionnels dans nos bureaux de Montréal et de Toronto, ainsi que notre groupe de sociétés affiliées.

Contactez-nous

Découvrez comment la gamme de services offerts par le Cabinet financier KERR peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

Questions fréquemment posées

Si vous avez besoin d’un niveau d’expertise en conseil financier plus pointu et que vous avez accumulé des actifs de placement plus conséquents, la Gestion intégrée KERR pourrait fort bien vous convenir. Nous mettons à votre disposition une équipe de conseillers qui travaillent ensemble pour optimiser vos ressources financières. Notre filiale Conseillers en placement KERR (CPK) vous offre une plateforme de placements à plusieurs gestionnaires, qui vous donne accès à une gestion spécialisée de style «caisse de retraite» qui n’est généralement pas accessible ailleurs. Notre équipe d’experts collabore ensemble pour vous fournir des stratégies adaptées à vos objectifs intégrés, soit vos objectifs financiers, fiscaux et de placement, vous assurant ainsi que tous les aspects de votre plan financier servent au mieux vos intérêts.

Cela signifie que les honoraires de nos clients constituent notre seule rémunération. Nous ne recevons aucune autre forme de rétribution, telles que commissions ou autres. Nous fournissons donc des conseils objectifs et exempts de préjugés. Nous avons la responsabilité fiduciaire d’agir au mieux des intérêts de nos clients.

KFA a conçu une méthode de gestion personnalisée des placements à gestionnaires multiples, inspirée d’une longue expérience en gestion de grande fortune et en gestion de portefeuille, qui donne au client un accès privilégié à des gestionnaires de calibre mondial travaillant en synergie pour optimiser les rendements corrigés au risque. CPK et CFPK disposent de connaissances approfondies en planification financière et fiscale que nous mettons à profit pour rehausser la gestion de votre portefeuille sur le plan fiscal. Parce que nous sommes un cabinet spécialisé, notre approche est hautement personnalisée ; vous travaillerez avec la même équipe d’experts dans divers domaines de la finance, qui connaissent votre situation financière sous tous ses aspects.
Connaissant avec précision la valeur nette de votre famille et ayant effectué des prévisions à long termes illustrant vos objectifs de dépenses ou d’épargne, nous sommes particulièrement bien placés pour vous aider à prendre des décisions concernant vos revenus : Pouvez-vous vous permettre de faire un don à vos enfants ? Est-ce le bon temps de faire un don plus substantiel à une œuvre de bienfaisance? Et comment le faire de la manière la plus avantageuse sur le plan fiscal ? Aurez-vous besoin d’une plus petite maison une fois à la retraite et, le cas échéant, quelle genre de maison pourrez-vous vous permettre? Quels retraits réguliers pouvez-vous faire de votre portefeuille sans trop entamer le capital ? Nous pouvons aussi vous aider à définir vos priorités financières et à identifier les opportunités qui se présentent au fur et à mesure de l’évolution de votre situation et du contexte économique et fiscal.
À l’instar d’autres sociétés, nous passons en revue votre portefeuille à la fin de chaque année pour vérifier s’il convient de réaliser des pertes fiscales pour réduire les gains réalisés au cours de l’année. Et, à des fins d’optimisation fiscale, nous vérifions comment répartir les différentes catégories d’actifs dans les divers comptes de la famille selon le traitement fiscal applicable à chacun. Mais grâce à notre compréhension pointue de votre situation fiscale, nous pouvons en faire plus. Nous vérifions s’il est avantageux de faire un report rétrospectif des pertes pour protéger les gains en capital réalisés les années précédentes. Nous déclarons un revenu imposable supérieur les années pour lesquelles des crédits d’impôt pour frais médicaux ou dons de bienfaisance sont réclamés. Nous appliquons des stratégies de fractionnement du revenu afin de réduire la facture d’impôt globale de la famille. Et nous portons attention au traitement fiscal de tous les volets de votre portefeuille.
Le processus de gestion des placements de KERR est adapté à vos besoins individuels et enrichi par une compréhension approfondie du plan financier et fiscal élaboré par une équipe de professionnels compétents, travaillant de concert. KERR applique un processus institutionnel de contrôle diligent pour sélectionner et superviser les gestionnaires avec lesquels elle travaille, ce qui vous donne un accès privilégié avec des gestionnaires de calibre mondial qui collaborent ensemble pour optimiser les rendements corrigés au risque. Notre équipe diversifiée de professionnels nous permet de nous assurer que votre stratégie de placement est en harmonie avec le plan financier et fiscal global de votre famille et que l’ensemble de vos ressources financières s’en trouve optimisé.
Le principal avantage de notre service de gestion intégrée est la tranquillité d’esprit qu’il procure du fait de savoir que vos finances sont gérées par une équipe restreinte de professionnels en étroite collaboration. Nous veillons à l’harmonisation de vos stratégies en matière de placement et de fiscalité, et vous bénéficiez, à un seul endroit, de professionnels qui ont une vision globale de votre situation. Plus précisément, la gestion intégrée comporte plusieurs avantages. Elle permet une planification financière suivie qui repose sur une parfaite connaissance de vos objectifs financiers et de vos ressources ; elle nous permet de nous assurer que vos avoirs sont structurés et gérés de la manière la plus efficiente possible sur le plan fiscal ; elle vous assure l’implication des meilleurs gestionnaires de placement pour garder le cap sur vos objectifs ; et elle facilite l’exactitude de l’information lors de la préparation des déclarations de revenus, tout en limitant le plus possible votre implication, l’information et les feuillets de renseignements fiscaux étant déjà disponibles.

Une formule conçue pour fournir des conseils financiers essentiels aux clients de la nouvelle génération, en phase de constitution de patrimoine.

Offre des services personnalisés de gestion de patrimoine et de gouvernance familiale à nos familles les plus sophistiquées.