FAQs
Une société canadienne de services financiers intégrés ayant des bureaux à Montréal et à Toronto.
Les Fondements KERR
Si vous êtes en train de bâtir votre patrimoine, que vous avez accumulé environ 500 000 $ d’actifs de placement, et que vous recherchez un partenariat à long terme pour vous aider à développer et à sécuriser votre avenir financier, alors la formule Fondements KERR est parfaitement adaptée à vos besoins. Nos services de gestion de portefeuille, jumelés à une évaluation financière professionnelle gratuite assureront votre réussite dans cette phase décisive.
Oui, la formule Fondements KERR répond spécifiquement à vos objectifs particuliers et inclue une évaluation financière professionnelle adaptée à votre situation spécifique. Notre démarche repose sur une compréhension approfondie de vos objectifs personnels, et le rapport d’évaluation personnalisée qui vous sera fourni vous permettra de les atteindre.
Le service de base des Fondements KERR est fourni par Conseillés en placement KERR, selon un barème tarifaire transparent en fonction des avoirs sous gestion.
La Gestion intégrée KERR
Si vous avez besoin d’un niveau d’expertise en conseil financier plus pointu et que vous avez accumulé des actifs de placement plus conséquents, la Gestion intégrée KERR pourrait fort bien vous convenir. Nous mettons à votre disposition une équipe de conseillers qui travaillent ensemble pour optimiser vos ressources financières. Notre filiale Conseillers en placement KERR (CPK) vous offre une plateforme de placements à plusieurs gestionnaires, qui vous donne accès à une gestion spécialisée de style «caisse de retraite» qui n’est généralement pas accessible ailleurs. Notre équipe d’experts collabore ensemble pour vous fournir des stratégies adaptées à vos objectifs intégrés, soit vos objectifs financiers, fiscaux et de placement, vous assurant ainsi que tous les aspects de votre plan financier servent au mieux vos intérêts.
Cela signifie que les honoraires de nos clients constituent notre seule rémunération. Nous ne recevons aucune autre forme de rétribution, telles que commissions ou autres. Nous fournissons donc des conseils objectifs et exempts de préjugés. Nous avons la responsabilité fiduciaire d’agir au mieux des intérêts de nos clients.
CPK a conçu une méthode de gestion personnalisée des placements à gestionnaires multiples, inspirée d’une longue expérience en gestion de grande fortune et en gestion de portefeuille, qui donne au client un accès privilégié à des gestionnaires de calibre mondial travaillant en synergie pour optimiser les rendements corrigés au risque. CFK et CFPK disposent de connaissances approfondies en planification financière et fiscale qu’elles mettent à profit pour rehausser la gestion de votre portefeuille sur le plan fiscal. Parce que nous sommes un cabinet spécialisé, notre approche est hautement personnalisée ; vous travaillerez avec la même équipe d’experts dans divers domaines de la finance, qui connaissent votre situation financière sous tous ses aspects.
Connaissant avec précision la valeur nette de votre famille et ayant effectué des prévisions à long termes illustrant vos objectifs de dépenses ou d’épargne, nous sommes particulièrement bien placés pour vous aider à prendre des décisions concernant vos revenus : Pouvez-vous vous permettre de faire un don à vos enfants ? Est-ce le bon temps de faire un don plus substantiel à une œuvre de bienfaisance? Et comment le faire de la manière la plus avantageuse sur le plan fiscal ? Aurez-vous besoin d’une plus petite maison une fois à la retraite et, le cas échéant, quelle genre de maison pourrez-vous vous permettre? Quels retraits réguliers pouvez-vous faire de votre portefeuille sans trop entamer le capital ? Nous pouvons aussi vous aider à définir vos priorités financières et à identifier les opportunités qui se présentent au fur et à mesure de l’évolution de votre situation et du contexte économique et fiscal.
À l’instar d’autres sociétés, nous passons en revue votre portefeuille à la fin de chaque année pour vérifier s’il convient de réaliser des pertes fiscales pour réduire les gains réalisés au cours de l’année. Et, à des fins d’optimisation fiscale, nous vérifions comment répartir les différentes catégories d’actifs dans les divers comptes de la famille selon le traitement fiscal applicable à chacun. Mais grâce à notre compréhension pointue de votre situation fiscale, nous pouvons en faire plus. Nous vérifions s’il est avantageux de faire un report rétrospectif des pertes pour protéger les gains en capital réalisés les années précédentes. Nous déclarons un revenu imposable supérieur les années pour lesquelles des crédits d’impôt pour frais médicaux ou dons de bienfaisance sont réclamés. Nous appliquons des stratégies de fractionnement du revenu afin de réduire la facture d’impôt globale de la famille. Et nous portons attention au traitement fiscal de tous les volets de votre portefeuille.
Le processus de gestion des placements de KERR est adapté à vos besoins individuels et enrichi par une compréhension approfondie du plan financier et fiscal élaboré par une équipe de professionnels compétents, travaillant de concert. CPK applique un processus institutionnel de contrôle diligent pour sélectionner et superviser les gestionnaires avec lesquels elle travaille, ce qui vous donne un accès privilégié avec des gestionnaires de calibre mondial qui collaborent ensemble pour optimiser les rendements corrigés au risque. Notre équipe diversifiée de professionnels nous permet de nous assurer que votre stratégie de placement est en harmonie avec le plan financier et fiscal global de votre famille et que l’ensemble de vos ressources financières s’en trouve optimisé.
Le principal avantage de notre service de gestion intégrée est la tranquillité d’esprit qu’il procure du fait de savoir que vos finances sont gérées par une équipe restreinte de professionnels en étroite collaboration. Nous veillons à l’harmonisation de vos stratégies en matière de placement et de fiscalité, et vous bénéficiez, à un seul endroit, de professionnels qui ont une vision globale de votre situation. Plus précisément, la gestion intégrée comporte plusieurs avantages. Elle permet une planification financière suivie qui repose sur une parfaite connaissance de vos objectifs financiers et de vos ressources ; elle nous permet de nous assurer que vos avoirs sont structurés et gérés de la manière la plus efficiente possible sur le plan fiscal ; elle vous assure l’implication des meilleurs gestionnaires de placement pour garder le cap sur vos objectifs ; et elle facilite l’exactitude de l’information lors de la préparation des déclarations de revenus, tout en limitant le plus possible votre implication, l’information et les feuillets de renseignements fiscaux étant déjà disponibles.
Le Bureau de gestion de patrimoine familial KERR
Le Bureau de gestion de patrimoine familial KERR est conçu pour les familles qui disposent d’actifs d’investissement substantiels, destinés à perdurer sur plusieurs générations, et qui recherchent une gestion de patrimoine clef-en-main. Nous offrons des solutions sur mesure qui englobent la planification du capital financier, du capital humain et de la vision patrimoniale à plus long terme afin de nous assurer que le leg familial au sens large du terme et les valeurs de votre famille seront préservés au fils des générations.
- Offre un accès à une équipe pluridisciplinaire d’experts, qui lui est attitrée.
- Offre des conseils financiers objectifs et un accès à tous les gestionnaires de portefeuille (plutôt que des solutions toutes faites).
- Discrétion et confidentialité assurées.
- Permet de simplifier l’administration des affaires financières de la famille dans la mesure où tout se fait sous un même toit, y compris le stockage de documents confidentiels.
- Des stratégies fiscales, d’investissement et de planification successorale intégrées pour des résultats optimisés.
- Tranquillité d’esprit de savoir que tous vos besoins en matière de conformité sont satisfaits et que vous ne passez pas à côté d’opportunités potentielles.
- Notre expérience auprès d’autres familles prospères comme la vôtre vous assure l’utilisation de pratiques éprouvées.
- Nous avons acquis le savoir-faire et le doigté pour interagir avec les familles qui nous emploient et pour assurer la pérennité de leur patrimoine (enseignement, gouvernance, planification successorale, définition des valeurs et réflexion quant à la finalité du patrimoine familial).
Non. Les « Family Offices » sont tous très différents et reflètent souvent la situation unique de chaque famille. Les services sont personnalisés en fonction des objectifs et des besoins de la famille de manière à fournir la prestation de service et l’enseignement qui correspondent à leurs valeurs à long terme, aux projets et aux objectifs de la famille. Les services offerts par le Bureau de gestion de patrimoine familial KERR sont personnalisés au cours du processus de découverte avec la famille, puis sont mis à jour régulièrement par la suite afin de répondre aux divers besoins des familles que nous desservons.
À l’heure actuelle, les familles prospères sont de plus en plus nombreuses à être accablées par la complexité et par l’envergure du travail de gestion qu’exige leur situation financière. Plus la situation est complexe, plus le besoin de faire affaires avec un bureau de gestion de patrimoine familial est criant. Ces services s’adressent entre autres à des propriétaires qui vendent leur entreprise et qui font face à des décisions compliquées sur le plan fiscal, légal et en gestion financière. Ils conviennent également à celui qui désire assurer une relève d’une génération à l’autre au moyen d’une fiducie familiale ou d’une planification philanthropique et successorale. Le concept mis de l’avant par le Bureau de gestion de patrimoine familial KERR offre la solution idéale pour ce genre d’enjeux complexes en offrant une gestion intégrée et globale, grâce à une équipe d’experts hautement qualifiée et dévoués, sous un même toit.
Un bureau de gestion de patrimoine familial est une équipe pluridisciplinaire de professionnels qui répond aux besoins complexes en capital financier et humain d’une famille. Il supervise et assume la gestion de l’ensemble des questions financières de la famille et prend en charge la tenue de tous ses documents et dossiers financiers. Il offre des services personnalisés à plusieurs générations d’une même famille et veille à la soutenir pour en protéger et en faire fructifier le patrimoine.
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Rencontrez nos équipes qualifiées de conseillers professionnels dans nos bureaux de Montréal et de Toronto, ainsi que notre groupe de sociétés affiliées.
