Planification holistique pour votre vie et pour les générations à venir
Vous aider à mieux comprendre et à optimiser le plein potentiel de votre famille en permettant la convergence des objectifs financiers, humains et en termes de transmission de l’héritage familial au sens large, tout en honorant les valeurs fondamentales propres de votre famille.
Planification holistique pour votre vie et pour les générations à venir
Planification holistique pour votre vie et pour les générations à venir
Vous aider à mieux comprendre et à optimiser le plein potentiel de votre famille en permettant la convergence des objectifs financiers, humains et en termes de transmission de l’héritage familial au sens large, tout en honorant les valeurs fondamentales propres de votre famille.
Répondre aux besoins spécifiques de votre famille par des solutions qui ont fait leurs preuves
Les grandes fortunes de ce monde telles que les Rothchilds et les Rockefellers, ont depuis longtemps compris l’ampleur de la complexité de leurs affaires financières. Leurs besoins dépassent largement les services occasionnels d’un comptable ou d’un conseiller juridique. Ils ont donc créé des bureaux privés de gestion de patrimoine familial (communément appelés « Family Offices ») et engagé leur propre équipe de professionnels dédiée à la gestion exclusive de leurs finances.
Ces familles avaient besoin de professionnels versés en planification fiscale, en gestion des investissements, en budgétisation, en comptabilité, en planification successorale, en tenue de livres et plus encore… et ce besoin est encore d’actualité aujourd’hui.
Le Bureau de gestion de patrimoine familial KERR offre une gamme complète de services financiers personnalisés et de haut niveau aux familles canadiennes les plus prospères. Nous prenons en charge toutes vos priorités et échéances familiales en partenariat avec vous, nous conservons tous vos dossiers et nous nous occupons des besoins de tous les membres de votre famille afin que vous puissiez atteindre vos objectifs financiers à court et à long terme, en toute confiance.
Une gamme complète de services de Gestion de fortune
L’objectif de notre bureau de gestion de patrimoine familial 360° est de vous aider à comprendre et à déployer le plein potentiel de votre famille, lequel se définit par la somme de son capital humain, social et intellectuel, propulsé par votre capital financier.
Pour ce faire, l’équipe de notre Bureau de gestion de patrimoine familial KERR s’efforce d’optimiser vos ressources financières par le biais d’une planification pleinement intégrée. Savoir que les opportunités qui se présentent sont examinées et que vos priorités financières sont prises en charge pour vous apporte une grande tranquillité d’esprit. Nous vous aiderons par ailleurs à articuler clairement vos valeurs familiales dans le but de bâtir le meilleur héritage financier et non financier pour vous et pour la prochaine génération.
Votre famille peut compter sur une équipe dévouée de professionnels pluridisciplinaires, dirigée par un associé principal du Bureau de gestion de patrimoine familial KERR, afin d’assurer la stabilité et la continuité de nos services. Nous avons développé un processus et un savoir-faire qui nous est propre et qui repose avant tout sur une compréhension attentive et sur la formulation bien précise des objectifs et des valeurs fondamentales de votre famille.
Gouvernance familiale et engagement
Assemblées familiales • Structures de gouvernance familiale • Programmes d’éducation financière • Planification de la succession • Philanthropie et impact social • Plan de communication familiale • Coaching de transition générationnelle • Éducation à la richesse pour les jeunes générations
Pour faire croître et préserver le patrimoine familial sur plusieurs générations, les familles doivent se doter de moyens et d’outils efficaces pour en arriver à des décisions prises collectivement, tout en préparant la prochaine génération à assumer la gestion du patrimoine familial. En fonction de la situation et des objectifs de la famille, nous établissons au préalable un calendrier d’assemblées familiales afin de communiquer toutes informations et prises de décisions au fur et à mesure. Nous pouvons également nous impliquer pour évaluer les besoins en matière d’éducation des plus jeunes membres de la famille et être en mesure d’y répondre, mais aussi pour leur permettre d’acquérir les enseignements financiers nécessaires pour, un jour, agir en tant que gestionnaires financiers.
Planification et gestion des placements
Concept stratégique de placement et répartition de l’actif • Sélection de gestionnaires • Élaboration d’un portefeuille efficient sur le plan fiscal • Convention de garde • Vérification comptable consolidée • Calcul du rendement et comparatifs • Suivi et révision en permanence
Par l’intermédiaire de notre filiale, Les Conseillers en placements Kerr Inc. (CPK), notre processus exclusif de planification et de gestion des placements de notre Bureau de gestion de patrimoine familial KERR commence par l’élaboration d’une politique d’investissement stratégique pour les actifs de la famille. À partir de là:
Dans le cadre de votre politique de placement stratégique, des ajustements peuvent être effectués au besoin ou encore en fonction des opportunités qui se présentent selon l’évolution des conditions du marché, des objectifs et des besoins. Nous mettons un point d’honneur à gérer efficacement l’ensemble du portefeuille en choisissant avec discernement l’emplacement des avoirs, et en considérant attentivement le moment et le type de comptes dans lesquels les revenus imposables sont générés.
Processus de découverte de la famille
Formulation des objectifs familiaux • Nomenclature des ressources de la famille • Concilier les objectifs
Le Bureau de gestion de patrimoine familial KERR prend d’abord le temps d’apprendre à bien vous connaître, vous et votre famille. Notre processus de découverte consiste à :
À partir de la multitude de données recueillies et d’une analyse approfondie, nous sommes alors à même de formuler avec précision vos objectifs familiaux, de dresser la liste des ressources dont dispose la famille et d’orienter nos stratégies en fonction de vos objectifs, pour en bout de ligne vous conseiller de la manière la plus significative et la plus personnelle qui soit.
Formulation des valeurs fondamentales de la famille
Faciliter les discussions familiales sur les valeurs fondamentales • Identifier les valeurs partagées à sein des différentes générations • Créer un énoncé des valeurs familiales • Orienter les objectifs de placement et de l’entreprise en fonction des valeurs familiales • Intégrer les valeurs familiales au cœur de la planification philanthropique • Communiquer les valeurs d’une génération à l’autre • Intégrer les valeurs dans les processus de gouvernance familiale et de prise de décision
Des créateurs de la fortune aux héritiers, chaque génération a grandi dans des circonstances différentes qui ont façonné les perspectives de vie et les valeurs des membres de la famille. La formulation des valeurs les plus significatives pour votre famille est ce qui rapproche ses membres d’une génération à l’autre, puisqu’elle fournit un cadre directeur à chacun pour agir en toutes circonstances. Un système de valeurs communes est d’ailleurs très souvent un gage de succès au sein d’entreprises familiales et de Bureaux de gestion de patrimoine familial.
En l’absence de valeurs communes, il devient alors difficile de planifier une succession, d’établir un budget, d’investir, bref d’orienter la famille. Le Bureau de gestion de patrimoine familial KERR est là pour vous guider tout au long du processus et pour vous aider à identifier les valeurs propres à votre famille, à les mettre de l’avant et à les communiquer d’une génération à l’autre. Ce processus prend tout son sens dans le cadre du travail de planification philanthropique que nous effectuons avec les familles.
Planification intégrée
Gestion des risques pour la famille • Planification de la relève et de la succession • Planification fiscal • Philanthropie familiale stratégique • Structure d’optimisation de l’impôt et du revenue • Financement des études • Plans d’action
Grâce au niveau élevé d’expertise technique de notre équipe de professionnels formés dans divers domaines financiers, nous sommes en mesure de vous offrir une intégration efficace de tous nos services pour que vos stratégies rehaussent leur efficacité respective. Au fil du temps, nous avons acquis une vaste expérience dans le domaine du service-conseil de haut niveau, incluant la maîtrise de l’utilisation de sociétés de portefeuille, de fiducies, et de succession d’entreprises. Notre planification 360° intégrée comprend la gestion des risques liés à la famille, la planification successorale et de la relève, la planification fiscale, le financement de l’éducation et la philanthropie familiale stratégique, et considère également l’optimisation des structures de propriété d’entreprises, d’imposition et de revenu.
Services de supervision et d’administration proactifs
Services fiscaux pour les sociétés et les fiducies • Estimations des impôts à payer et acomptes provisionnels • Optimisation annuelle du revenu imposable par entité • Préparation d’états financiers • Flux de trésorerie et budgétisation • Paiement de factures et opérations bancaires • Tenue des dossiers de la famille • Préparation des déclarations de revenus (canadiennes et américaines) • Mise en œuvre des stratégies de planification • Conseils proactifs et consultation
Une partie importante de nos services consiste à veiller à ce que votre famille garde le contrôle de toutes les priorités qui lui incombent, que les échéanciers soient respectés et que vous tiriez parti de toutes les opportunités qui se présentent. Pour ce faire, nous prévoyons un calendrier annuel personnalisé aux besoins de votre famille, répertoriant toutes les dates et échéances importantes ainsi que les réunions familiales préprogrammées. En début d’année, les objectifs stratégiques de la famille pour l’année en cours sont passés en revue et les zones à risque identifiées. Ces deux pierres angulaires resteront à l’avant plan lors des réunions de famille récurrentes. Nos équipes internes se chargent, par ailleurs, de tous vos besoins en matière de déclarations fiscales et autres exigences administratives, ce qui nous permet d’évaluer en tout temps l’efficacité de vos stratégies.
Philanthropie familiale
Élaborer une stratégie de dons caritatifs • Établir une fondation familiale • Une démarche philanthropique qui honore les valeurs de la famille • Créer un programme de dons planifiés • Faciliter les discussions familiales sur l’engagement communautaire • Encourager l’engagement philanthropique de la prochaine génération • Optimiser les dons pour un maximum d’efficacité fiscale
Les deux actifs les plus importants au sein d’une famille sont les relations et les expériences vécues les uns avec les autres, et les liens avec sa communauté. Il s’agit-là du capital humain et le capital social de votre famille. Lorsque les familles ont eu le privilège de s’être constitué un patrimoine conséquent, elles recherchent ensuite à donner une signification morale ou un objectif gratifiant pour en faire bon usage, et redonner à la communauté en fait très souvent partie. Il s’agit en outre d’une opportunité exceptionnelle pour chacun des membres de la famille d’enrichir, à un tout autre niveau, sa propre vie. Notre expérience professionnelle avec les familles à cet égard, ainsi que notre propre engagement caritatif et auprès de notre communauté, nous octroie l’expertise nécessaire pour guider votre famille vers des décisions éclairées en matière de donations. En fonction de vos objectifs, nous saurons vous épauler pour mettre en place une fondation caritative ou une stratégie de dons planifiés digne des valeurs prônées par votre famille, tout en étant avantageuse sur le plan fiscal.
