Planification financière personnelle

Si vous êtes comme beaucoup de nos clients, vous savez que votre temps est compté, mais vous faites le choix de le consacrer à votre famille et à vos activités professionnelles plutôt que de vous surcharger avec les complexités croissantes qu’impliquent une bonne gestion de votre situation financière familiale.

Planification financière personnelle

Planification financière personnelle

Si vous êtes comme beaucoup de nos clients, vous savez que votre temps est compté, mais vous faites le choix de le consacrer à votre famille et à vos activités professionnelles plutôt que de vous surcharger avec les complexités croissantes qu’impliquent une bonne gestion de votre situation financière familiale.

Selon vos circonstances personnelles, les planificateurs financiers qualifiés de Conseillers financiers KERR inc. (CFK) peuvent travailler avec vous pour vous fournir les services suivants :

  • Planification financière et fiscale
  • Gestion des risques
  • Planification successorale et
  • Planification de la philanthropie familiale

Nos planificateurs financiers travailleront avec vous pour discuter de votre situation et convenir des services appropriés, lesquels seront spécifiquement stipulés dans une convention de services financiers confirmant les conditions d’engagement.

Chaque plan est personnalisé en fonction de vos besoins spécifiques.

Planification financière 360° :

Notre service de planification globale fournit un plan financier détaillé et exhaustif proposant des stratégies d’optimisation couvrant tous les domaines de la planification, telles que:

  • 1
    La gestion des flux de trésorerie et de la dette, incluant la répartition des excédents prévus
  • 2
    La planification fiscale, incluant l’élaboration d’une stratégie de fractionnement du revenu, la gestion d’options sur des actions, le report de l’impôt et les enjeux internationaux
  • 3
    La planification de l’indépendance financière et de la retraite
  • 4
    La planification des placements : stratégie et révision
  • 5
    La gestion du risque et les assurances (pertinence de la protection et examen du choix de produits)
  • 6
    La planification successorale, incluant la planification fiscale au décès et l’examen des testaments et procurations
  • 7
    L’analyse des besoins en capitaux et des engagements particuliers : financement des études, intérêts commerciaux, achat d’une deuxième propriété, dons de bienfaisance, etc.

Une fois le plan finalisé:

  • 1
    Nous élaborons un plan d’action détaillé et un échéancier adéquat, prévoyant les tâches à exécuter, par qui, à quelle date, en vue de quel résultat financier, puis
  • 2
    Nous collaborons à la mise en œuvre continue du plan d’action, dans la mesure convenue avec le client.

Gestion financière personnelle continue, à rémunération horaire

Si vous êtes un cadre supérieur ou un professionnel à court de temps, et que vous recherchez des conseils financiers et une assistance en continu, mais que notre service de gestion intégrée de patrimoine ne convienne pas à vos besoins (soit parce que vos actifs d’investissement sont liés aux actions de votre entreprise ou sont alloués aux pensions, aux plans d’actions d’entreprise ou au remboursement des dettes, ou encore parce que vous gérez vos actifs d’investissement de manière indépendante), notre service de gestion financière personnelle à rémunération horaire comblera tout autre besoin financier que vous pourriez avoir. Ce service vous permettra de mettre en place un plan fiscalement avantageux, de gérer vos entrées et sorties de fonds et d’allouer de manière proactive les excédents de manière à ce qu’ils soient utilisés au mieux pour atteindre vos objectifs. Nous nous engageons à vous tenir au courant des priorités et de toutes opportunités financières intéressantes.

Par le biais de CFK, nous apprenons d’abord à vous connaître et à acquérir une compréhension globale de votre situation et de vos objectifs financiers, puis nous élaborons un plan pour les atteindre. Nous convenons d’emblée avec vous des tâches à faire sur une base régulière. Ensuite, moyennant des honoraires mensuels ou trimestriels convenus au préalable, nous vous aiderons à mettre en œuvre les stratégies recommandées, à rester au fait des priorités financières de façon proactive et à suivre les progrès accomplis vers la réalisation de vos objectifs.

Gestion financière modulaire

Certains clients préfèrent aborder leurs besoins financiers en fonction de ce qui les préoccupent en priorité. Si tel est votre cas, le service de planification financière modulaire est pour vous. Ce service aborde uniquement les aspects spécifiques de la planification financière que le client désire aborder, examine la situation financière courante de celui-ci, formule des recommandations dans un rapport écrit, puis rencontre le client pour discuter des détails du rapport et convenir d’un plan d’action et de sa mise en œuvre. L’une ou plusieurs des préoccupations financières suivantes peuvent faire l’objet d’un tel examen :

  • 1
    Gestion de trésorerie et budgétisation
  • 2
    Financement des études
  • 3
    Révision du portefeuille et politique de placement
  • 4
    Planification successorale
  • 5
    Planification de la retraite
  • 6
    Gestion du risque et assurances
  • 7
    Conseils en fiscalité transfrontalière

La démarche KERR

Notre méthode exclusive de planification financière débute par un processus exploratoire consistant à discuter et à questionner le client à propos de ses préoccupations personnelles et des problèmes qui le tracassent. Dispose-t-il de suffisamment de liquidités pour prendre sa retraite ? Envisage-t-il d’acheter une maison ? La sécurité financière future de la famille est-elle assurée? Souhaite-t-il planifier en vue des études de ses enfants ? Nous sommes pleinement à l’écoute afin de bien comprendre les tenants et les aboutissants de la situation de notre client et de sa famille, pour ainsi être le plus en mesure de lui prodiguer les conseils personnalisés qui lui seront utiles.

La prochaine étape consiste à combiner notre expérience et notre expertise du domaine de la planification financière, et grâce à un logiciel sophistiqué et des méthodes adaptées aux cas de planification les plus complexes, nous élaborons ensuite un plan financier sur mesure qui abordera tous les aspects d’une planification financière exhaustive. Une fois le plan complété, nous établissons un échéancier qui mentionne les mesures particulières à prendre et précise qui doit les exécuter et quand, ainsi que les résultats financiers escomptés.

La relation avec nos clients se prolonge souvent après la phase initiale de planification. Selon s’il choisit de poursuivre en Gestion financière personnelle continue ou opte pour la Gestion intégrée de portefeuille via Conseillers en placement KERR inc., nous coordonnerons alors, de concert avec lui, un plan d’action pour assurer l’atteinte de ses objectifs. Nous l’informerons de l’évolution de sa situation par le biais de rapports trimestriels.

La méthode exclusive de planification financière en sept étapes de KERR

  • 1
    Écouter attentivement pour bien cerner les besoins personnels et financiers de notre client.
  • 2
    Élaborer un plan financier personnalisé complet au moyen de la méthode exclusive de planification financière de KERR et avec la collaboration de notre équipe interne de spécialistes en planification financière, en comptabilité, en fiscalité et en placement.
  • 3
    Expliquer le plan financier et discuter de stratégies alternatives susceptibles d’apporter des améliorations.
  • 4
    Convenir d’un plan d’action avec échéancier: dresser une liste des tâches à exécuter, préciser qui s’en acquittera et quand, et indiquer l’avantage financier et personnel qui en résultera.
  • 5
    Collaborer à l’exécution des stratégies contenues dans le plan d’action et superviser les étapes pour voir à leur bonne exécution dans les délais prévus.
  • 6
    Surveiller la progression vers l’atteinte des objectifs et redoubler d’efforts en cas de retard.
  • 7
    Gérer les échéances financières, telles que les calculs de prévision des impôts à payer et les acomptes provisionnels, la préparation des déclarations de revenus, l’attribution de primes ou de bénéfices en fonction des priorités de planification, contribuer au processus décisionnel quant à la rémunération et aux avantages sociaux de la société, y compris les options sur les actions, les régimes d’actionnariat et les programmes d’avantages sociaux flexibles, et l’élaboration d’un plan visant à atteindre l’indépendance financière et à gérer vos nombreuses sources de revenus.

Une formule conçue pour fournir des conseils financiers essentiels aux clients de la nouvelle génération, en phase de constitution de patrimoine

Fournit une planification financière holistique 360° et des services-conseils personnalisés aux Canadiens prospères

Offre des services personnalisés de gestion de patrimoine et de gouvernance familiale à nos familles les plus sophistiquées

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