Gestion de portefeuille

Conseillers en placement KERR inc. (CPK) est un gestionnaire de portefeuille agréé qui a l’obligation fiduciaire d’agir dans le meilleur intérêt de ses clients, sans conflit d’intérêts. Nous croyons en une approche disciplinée des objectifs à long terme, en un portefeuille diversifié (diverses classes d’actifs, zones géographiques, secteurs et entreprises), et en une collaboration avec divers gestionnaires d’investissement sélectionnés parmi les meilleurs et qui offrent des styles de gestion complémentaires.

Avec plus de 25 ans d’expérience en gestion de portefeuille pour le compte de particuliers fortunés et de bureaux de gestion de grandes fortunes (communément appelés « family offices »), nos conseillers en investissement sont titulaires des titres d’Analyste financier agréé (CFA) et/ou de Gestionnaire de portefeuille certifié (GPC) et siègent au Comité de placement du cabinet. Celui-ci se réunit régulièrement pour discuter du positionnement des portefeuilles en fonction des conditions économiques et de marché, et pour approuver la sélection des gestionnaires.

Gestion de portefeuille

Gestion de portefeuille

Conseillers en placement KERR inc. (CPK) est un gestionnaire de portefeuille agréé qui a l’obligation fiduciaire d’agir dans le meilleur intérêt de ses clients, sans conflit d’intérêts. Nous croyons en une approche disciplinée des objectifs à long terme, en un portefeuille diversifié (diverses classes d’actifs, zones géographiques, secteurs et entreprises), et en une collaboration avec divers gestionnaires d’investissement sélectionnés parmi les meilleurs et qui offrent des styles de gestion complémentaires.

Avec plus de 25 ans d’expérience en gestion de portefeuille pour le compte de particuliers fortunés et de bureaux de gestion de grandes fortunes (communément appelés « family offices »), nos conseillers en investissement sont titulaires des titres d’Analyste financier agréé (CFA) et/ou de Gestionnaire de portefeuille certifié (GPC) et siègent au Comité de placement du cabinet. Celui-ci se réunit régulièrement pour discuter du positionnement des portefeuilles en fonction des conditions économiques et de marché, et pour approuver la sélection des gestionnaires.

« Une approche personnalisée de gestion à plusieurs gestionnaires donnant accès aux meilleurs gestionnaires de fortune institutionnels »

Nous croyons aux avantages de jumeler les meilleurs gestionnaires de portefeuille spécialisés offrant des styles de gestion complémentaires pour produire les meilleurs rendements ajustés au risque. En fonction de la taille et des objectifs du portefeuille, des considérations fiscales et des préférences, ce résultat peut obtenu autant dans un compte distinct personnalisé que par le biais de notre programme de fonds communs à plusieurs gestionnaires.

Grâce au rigoureux processus d’investissement de CPK, nous prenons le temps d’élaborer un portefeuille et un plan d’investissement sur mesure – un portefeuille qui intègre une connaissance globale de vos objectifs financiers et de vos ressources garantit une structure et une gestion d’actifs optimales sur le plan fiscal et procure un accès aux meilleurs gestionnaires d’investissement institutionnels de leur catégorie.

Processus d’investissement de CPK

  • 1
    Découverte : Nous utilisons un processus exclusif à CPK pour préparer la politique d’investissement, en nous appuyons sur l’analyse d’un questionnaire psychométrique externe, ce qui nous permet de bien cerner vos objectifs de rendement, votre tolérance au risque, vos exigences en matière de liquidités et toute autre contrainte particulière.
  • 2
    Examen du portefeuille d’origine : Nous considérons votre portefeuille actuel et votre approche globale en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs. Notre équipe de fiscalistes et autre professionnels qualifiés, au sein de nos diverses filiales, examine ensuite l’optimisation fiscale actuelle de votre portefeuille.
  • 3
    Sélection des gestionnaires de placement : Une fois bien cerné votre profil de risque et vos objectifs d’investissement, nous élaborons alors un portefeuille personnalisé de stratégies d’investissement adaptées qui s’appuie sur une plateforme de gestionnaires spécialisés de premier ordre afin d’assurer une diversification globale, soit par classe d’actifs, par style de gestion, par secteur et par pays.
  • 4
    Mesures et rapports : En plus de rapports mensuels fournis par nos dépositaires, CPK fournit des rapports trimestriels, ainsi que des rapports consolidés le cas échéant, qui comparent les rendements de votre portefeuille à des indices de référence pertinents. Votre portefeuille est par ailleurs examiné chaque année par des conseillers financiers et des fiscalistes de nos sociétés affiliées, le cas échéant, afin d’identifier tous changements dans votre situation et les opportunités de planification fiscale (si elles se présentent).
  • 5
    Modifications et ajustements tactiques : Au gré des variations boursières et économiques, ou lorsque de nouveaux objectifs de placement seront définis, nous discuterons en temps opportun des changements et substitutions qu’il convient d’apporter au portefeuille, dans le cadre d’une communications efficace et opportune.
« Une sélection rigoureuse assortie d’un contrôle diligent »

Tous les sous-gestionnaires ajoutés à notre plateforme de placement sont soumis à un processus de sélection rigoureux qui comprend une analyse d’attribution institutionnelle par un tiers, dans le but d’identifier l’approche d’investissement unique du gestionnaire, son historique d’adhésion à son style d’investissement déclaré, ses contrôles de risque éprouvés et ses perspectives de rendement par rapport à ses pairs. Cette même approche rigoureuse nous permet également d’écarter tous gestionnaires à risque de perdre son orientation. En fonction de la taille du portefeuille, de ses objectifs, des considérations fiscales et des préférences, nos conseillers sélectionnent des stratégies appropriées soit dans un compte distinct personnalisé ou par le biais de notre programme de fonds communs CPK à plusieurs gestionnaires. Ces fonds sont exclusivement réservés aux clients de CPK et font partie de nos stratégies d’investissement pour leur donner accès à l’expertise des gestionnaires d’investissement spécialisés sous-jacents. Dans la mesure où ces stratégies respectent les lignes directrices de votre plan d’investissement, votre conseiller CPK les examinera avec vous.

  • Le fonds équilibré CPK : Un fonds équilibré à gestionnaire unique dont les objectifs sont de générer un revenu régulier et de réaliser une croissance modérée du capital. Le Fonds est entièrement diversifié en titres à revenu fixe canadiens, ainsi qu’en actions nord-américaines et internationales.
  • Le fonds à revenu fixe CPK à plusieurs gestionnaires : L’objectif du Fonds est d’assurer la sécurité du capital et de générer des revenus réguliers. Les rendements devraient principalement consister en revenus d’intérêts, avec une modeste appréciation du capital à long terme. Les investissements du Fonds seront principalement constitués de titres à revenu fixe de qualité supérieure, émis par des gouvernements canadiens et des sociétés multinationales canadiennes et étrangères. Les sous-gestionnaires du Fonds ont pour mandat de s’efforcer d’obtenir des rendements totaux à long terme corrigés au risque supérieurs à ceux des marchés canadiens des titres à revenu fixe, en tenant compte de l’exposition aux obligations mondiales, tout en faisant preuve d’une grande diligence dans l’atténuation des risques liés à la durée et au crédit. Ce Fonds convient aux investisseurs prudents en tant que portefeuille de base de titres à revenu fixe, ainsi que dans le cadre d’une stratégie de portefeuille diversifiée.
  • Le fonds d’actions canadiennes CPK à plusieurs gestionnaires : Le Fonds investit principalement dans un large éventail d’actions canadiennes dans le but de générer une croissance du capital à long terme et des dividendes durables de qualité supérieure. Les actions canadiennes de qualité supérieure, à grande capitalisation, issues de divers secteurs économiques en forment la base, mais le Fonds peut également détenir jusqu’à 45 % d’actions à petite et moyenne capitalisation. Le Fonds répartit le capital entre des fonds gérés de manière indépendante, des fonds négociés en bourse et des titres individuels ayant des styles d’investissement complémentaires, afin de réduire la volatilité du portefeuille et d’améliorer les rendements par rapport à l’ensemble du marché des actions canadiennes.
  • Le fonds d’actions mondiales CPK à plusieurs gestionnaires : L’objectif du Fonds est l’appréciation du capital à long terme. Il investit principalement dans des actions et des titres apparentés à des actions de sociétés établies à grande capitalisation du monde entier, qui affichent des dividendes élevés et/ou des rendements ajustés au risque attrayants. En raison de son orientation non canadienne, le Fonds se concentre principalement sur les actions mondiales développées, avec une petite allocation aux actions des marchés émergents. Le Fonds applique divers thèmes d’investissement éprouvés par l’intermédiaire de sous-gestionnaires spécialisés. Une valeur ajoutée supplémentaire peut majorer le tout en superposant des FNB de façon stratégique. Le Fonds vise à donner accès à un plus grand nombre de marchés boursiers à l’extérieur du Canada, ce qui permet à ses sous-gestionnaires de rechercher les meilleures occasions à l’échelle mondiale. Le Fonds complète les portefeuilles axés sur le Canada en améliorant la diversification grâce à une exposition géographique et monétaire accrue. Les sous-gestionnaires peuvent, à leur discrétion, utiliser un programme de couverture active des devises jusqu’à concurrence de 50 % de leur exposition au dollar américain. À l’heure actuelle, aucun gestionnaire n’a recours à la couverture de change.

Une formule conçue pour fournir des conseils financiers essentiels aux clients de la nouvelle génération, en phase de constitution de patrimoine

Fournit une planification financière holistique 360° et des services-conseils personnalisés aux Canadiens prospères

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