Il est, selon nous, essentiel pour optimiser votre situation financière que tous les conseils professionnels prodigués soient pleinement intégrés de manière à ce que les stratégies se complètent plutôt qu’elles ne se nuisent. Et la meilleure façon d’harmoniser le tout est de confier à une même équipe d’experts attitrés, travaillant ensemble sous un même toit, la gestion de tous vos besoins financiers. C’est ce que nous nous efforçons de faire chaque jour pour nos clients.

Contrairement à la plupart des sociétés de services financiers canadiennes qui offrent séparément leurs différents services, notre équipe est formée de spécialites oeuvrant dans divers domaines d’expertise et qui collaborent étroitement dans le but d’optimiser votre situation financière.  En combinant les conseils en planification financière, en fiscalité, en gestion de placements et en planification successorale, nous nous assurons que vos stratégies financières se complètent et créent une synergie qui optimise leur efficacité respective.

KERR est convaincu qu’une planification financière n’est efficace que lorsqu’elle est savamment orchestrée et qu’elle fait l’objet d’un suivi rigoureux. Nous disposons de la capacité et des ressources nécessaires pour aller plus loin et faire en sorte que vos plans deviennent réalité. Et parce que nous endossons la prise en charge des activités de conformité (comptabilité, préparation de déclarations de revenus, gestion de fiducie et de fondation), nous sommes en mesure d’évaluer en tout temps l’efficacité de la planification. « KERR vous accompagne du début à la fin du processus. »

Voici les avantages que procure notre approche intégrée :

Optimisation du rendement des placements personnels, tout en minimisant l’impôt à payer.
Les membres de notre équipe intégrée travaillent en étroite collaboration pour élaborer un portefeuille dont les différentes catégories d’actifs sont stratégiquement attribuées aux comptes appropriés en fonction des taux d’imposition applicables.  Ils voient à la réalisation des gains et pertes en capital et s’assurent que les versements soient dûment effectués afin d’éviter toutes pénalités, sans toutefois payer plus d’impôt que nécessaire.

Abaissement de l’impôt à deux niveaux:  personnel et de société.
Travailler de concert à la gestion des avoirs investis dans votre société de portefeuille tout en fournissant des conseils en comptabilité et en fiscalité des sociétés, nous permet de structurer le revenu et les gains de placement de manière à créer des dividendes en capital exonérés d’impôt ou à verser les dividendes à la société si le remboursement est ainsi plus avantageux que le montant d’impôt que paie un particulier sur un revenu de dividendes.

Utilisation de stratégies avantageuses de prêt à la famille au taux d’intérêt prescrit.
Nos conseillers en placement s’assurent que le revenu gagné sur un prêt à un membre de la famille ou à une fiducie, au taux d’intérêt prescrit par l’ARC, est supérieur au montant d’intérêts payés sur le prêt au taux prescrit et que les intérêts sur ce prêt sont versés en temps voulu.

Optimisation des crédits d’impôt.
Nos conseillers en placement collaborent étroitement avec nos conseillers en fiscalité pour s’assurer que nos clients reçoivent un traitement fiscal optimisé des frais médicaux importants ou des dons majeurs de bienfaisance en veillant à ce que les gains en capital soient réalisés les années pendant lesquelles ces dépenses donnent lieu à d’importants crédits d’impôt et en majorant les coûts fiscaux des placements les années où l’impôt à payer est faible ou nul.