Nos services de planification financière personnelle répondent plus particulièrement aux besoins des propriétaires d’entreprise, des professionnels, des cadres supérieurs et des particuliers fortunés. Ces clients ont en commun la complexité de leur situation financière, particulièrement en ce qui a trait à leurs besoins en matière de planification fiscale et de repérage d’occasions. Généralement, ils disposent aussi d’importantes ressources financières qui exigent beaucoup de temps et d’énergie. Pour les aider à gérer leur situation financière complexe et à tirer le maximum de leurs ressources financières tout en respectant leur emploi du temps chargé, nous leur offrons une gamme complète de services de conseils financiers et favorisons la réussite de leur plan en concentrant nos efforts sur la mise en œuvre des stratégies recommandées. Grâce à notre savoir-faire et à nos vastes connaissances, nous offrons des solutions complètes et efficaces dans tous les aspects de la planification.
Pour vous aider à comprendre et à maximiser la valeur réelle de votre famille - étant la somme de son capital humain, social et intellectuel
Propriétaires d’entreprise Retour au tableau
Nous travaillons depuis bien des années avec les propriétaires d’entreprise et les professionnels. L’approche Kerr aide les travailleurs autonomes, les actionnaires de contrôle et les employés clés à séparer leurs avoirs personnels de ceux de l’entreprise et à les protéger, puis à atteindre l’indépendance financière. Notre gamme complète de services de planification aide aussi les propriétaires d’entreprise à se protéger contre les risques, y compris les risques d’entreprise; elle consiste également à examiner et évaluer la structure de l’entreprise en vue de maximiser l’exonération des gains en capital et de réduire l’impôt au minimum, à planifier et gérer les flux de trésorerie, à repérer les sources de revenus les plus avantageuses sur le plan fiscal, à évaluer les conventions d’actionnaires et les méthodes de financement, à veiller à ce que la rémunération du propriétaire ou dirigeant lui permette de se créer un patrimoine hors de l’entreprise, y compris en maximisant le financement de la retraite par des cotisations à un REER, une CR ou un RRI et par la propriété de biens immobiliers personnels ou d’entreprise, à fournir des analyses coûts-avantages des programmes d’avantages sociaux des employés, à examiner et évaluer les options de planification de la relève de l’entreprise, à faire un plan fiscal et négocier la vente de l’entreprise et à faire des recommandations de stratégies de transfert des actifs de l’entreprise aux membres de la famille ou aux employés.
Nous travaillons depuis bien des années avec les propriétaires d’entreprise et les professionnels. L’approche Kerr aide les travailleurs autonomes, les actionnaires de contrôle et les employés clés à séparer leurs avoirs personnels de ceux de l’entreprise et à les protéger, puis à atteindre l’indépendance financière. Notre gamme complète de services de planification aide aussi les propriétaires d’entreprise à se protéger contre les risques, y compris les risques d’entreprise; elle consiste également à examiner et évaluer la structure de l’entreprise en vue de maximiser l’exonération des gains en capital et de réduire l’impôt au minimum, à planifier et gérer les flux de trésorerie, à repérer les sources de revenus les plus avantageuses sur le plan fiscal, à évaluer les conventions d’actionnaires et les méthodes de financement, à veiller à ce que la rémunération du propriétaire ou dirigeant lui permette de se créer un patrimoine hors de l’entreprise, y compris en maximisant le financement de la retraite par des cotisations à un REER, une CR ou un RRI et par la propriété de biens immobiliers personnels ou d’entreprise, à fournir des analyses coûts-avantages des programmes d’avantages sociaux des employés, à examiner et évaluer les options de planification de la relève de l’entreprise, à faire un plan fiscal et négocier la vente de l’entreprise et à faire des recommandations de stratégies de transfert des actifs de l’entreprise aux membres de la famille ou aux employés.
Planification de la relève
Transfert des actifs de l’entreprise
Vente de l’entreprise
Protection contre les risques
Planification fiscale
Planification et gestion des flux de trésorerie
Évaluation des conventions d’actionnaires et financement
Rémunération du propriétaire-dirigeant
Analyse coûts-avantages
Cadres supérieurs Retour au tableau
Kerr reconnaît que les cadres supérieurs forment un groupe distinct. Ils reçoivent une rémunération et des avantages sociaux élevés, ils sont brillants, prennent des décisions rapidement et disposent de ressources administratives pour les aider à gérer leurs affaires. Afin de répondre à leurs besoins, nous avons conçu des services-conseils aux dirigeants qui leur offrent les avantages suivants : 1) un accès à des conseillers en planification financière chevronnés ayant de l’expérience auprès de cadres supérieurs et une grande expertise en matière de régimes de retraite, d’avantages sociaux, de fiscalité, de placements et de planification successorale ; 2) les services de conseillers disposés à faire une recherche proactive d’occasions convenant à leur situation ; 3) le soutien de conseillers qui acceptent, en responsabilité conjointe, de veiller à ce que les recommandations soient appliquées efficacement et à ce qu’elles mènent à la réalisation des objectifs financiers ; et 4) l’aide de conseillers qui évalueront leurs besoins individuellement et adapteront le service de planification et le calendrier en fonction de leur situation et de leur emploi du temps.
Kerr reconnaît que les cadres supérieurs forment un groupe distinct. Ils reçoivent une rémunération et des avantages sociaux élevés, ils sont brillants, prennent des décisions rapidement et disposent de ressources administratives pour les aider à gérer leurs affaires. Afin de répondre à leurs besoins, nous avons conçu des services-conseils aux dirigeants qui leur offrent les avantages suivants : 1) un accès à des conseillers en planification financière chevronnés ayant de l’expérience auprès de cadres supérieurs et une grande expertise en matière de régimes de retraite, d’avantages sociaux, de fiscalité, de placements et de planification successorale ; 2) les services de conseillers disposés à faire une recherche proactive d’occasions convenant à leur situation ; 3) le soutien de conseillers qui acceptent, en responsabilité conjointe, de veiller à ce que les recommandations soient appliquées efficacement et à ce qu’elles mènent à la réalisation des objectifs financiers ; et 4) l’aide de conseillers qui évalueront leurs besoins individuellement et adapteront le service de planification et le calendrier en fonction de leur situation et de leur emploi du temps.
Planification financière exhaustive
Gestion des options sur actions
Enjeux internationaux
Examen et négociation de contrats
Examen du salaire et des avantages sociaux
Compensation fiscale
Analyse du capital et des besoins particuliers
Constitution d’un patrimoine et planification de la retraite Retour au tableau
Les services de planification financière à tarification forfaitaire de Kerr nous permettent d’aider nos clients à toutes les étapes de leur vie. Si vous vous adressez à nous à l’étape de la constitution d’un patrimoine, nous pouvons vous aider à fixer des objectifs d’épargne, nous assurer que vous tirez pleinement profit des régimes d’avantages sociaux de l’entreprise ou des régimes d’épargne-retraite, vous dresser un plan pour vous aider à réduire vos dettes, analyser vos besoins en assurance vie et invalidité pour faire en sorte que vous et votre famille soyez protégés, concevoir des plans d’épargne-études pour financer les études de vos enfants, faire des testaments pour protéger les membres de votre famille et vous aider à établir un bon plan d’investissement. Si vous envisagez la retraite, nous pouvons vous aider à calculer le montant dont vous aurez besoin pour payer vos frais de subsistance, vérifier le moment où il conviendra de recevoir les prestations de l’État, trouver la meilleure manière de tirer de vos portefeuilles de placement un revenu de retraite pour compléter vos rentes ou prestations de l’État et réévaluer votre programme d’investissement et votre plan successoral au moment où vous amorcez une nouvelle étape de votre vie.
Les services de planification financière à tarification forfaitaire de Kerr nous permettent d’aider nos clients à toutes les étapes de leur vie. Si vous vous adressez à nous à l’étape de la constitution d’un patrimoine, nous pouvons vous aider à fixer des objectifs d’épargne, nous assurer que vous tirez pleinement profit des régimes d’avantages sociaux de l’entreprise ou des régimes d’épargne-retraite, vous dresser un plan pour vous aider à réduire vos dettes, analyser vos besoins en assurance vie et invalidité pour faire en sorte que vous et votre famille soyez protégés, concevoir des plans d’épargne-études pour financer les études de vos enfants, faire des testaments pour protéger les membres de votre famille et vous aider à établir un bon plan d’investissement. Si vous envisagez la retraite, nous pouvons vous aider à calculer le montant dont vous aurez besoin pour payer vos frais de subsistance, vérifier le moment où il conviendra de recevoir les prestations de l’État, trouver la meilleure manière de tirer de vos portefeuilles de placement un revenu de retraite pour compléter vos rentes ou prestations de l’État et réévaluer votre programme d’investissement et votre plan successoral au moment où vous amorcez une nouvelle étape de votre vie.
Flux de trésorerie et budget
Calcul de la valeur nette
Financement des études
Planification de l’indépendance financière - quel montant suffira ?
Gestion du risque et planification des assurances
Planification successorale
Planification et examen des placements
Planification successorale et administration Retour au tableau
Le personnel diversifié de KERR comprend non seulement des analystes financiers agréés et des planificateurs financiers agréés, mais aussi des spécialistes en fiducie et succession et des comptables. Notre équipe donne au client des conseils en planification successorale en tenant compte des sources de revenus canadiennes et américaines et des règles relatives aux droits de succession. Nous aidons aussi depuis longtemps les familles à régler et administrer les successions. Notre expérience et notre savoir-faire dans ce domaine se traduiront par la meilleure protection pour vos proches et une administration efficace de votre succession.
Le personnel diversifié de KERR comprend non seulement des analystes financiers agréés et des planificateurs financiers agréés, mais aussi des spécialistes en fiducie et succession et des comptables. Notre équipe donne au client des conseils en planification successorale en tenant compte des sources de revenus canadiennes et américaines et des règles relatives aux droits de succession. Nous aidons aussi depuis longtemps les familles à régler et administrer les successions. Notre expérience et notre savoir-faire dans ce domaine se traduiront par la meilleure protection pour vos proches et une administration efficace de votre succession.
Assistance dans l’élaboration de testaments et de procurations
Conseils en planification successorale
Règlement et administration de succession
Préparation de déclarations d’impôt sur les biens transmis par décès
Examen des responsabilités du liquidateur (ou exécuteur testamentaire)
Intégration de la planification de l’impôt sur les biens américains transmis par décès
