Étude de cas : Martine et Benoît, retraités

Martine et Benoît ont reçu, de Conseillers en placement KERR, des conseils en matière de Gestion intégrée de portefeuille pour les aider à optimiser le rendement de leurs investissements, et poursuivre leur vie en toute tranquillité d’esprit.

Nous avons, tout d’abord, élaboré un plan d’investissement stratégique pour leur portefeuille, puis avons sélectionné pour eux des gestionnaires de placements offrant des styles de gestion complémentaires entre eux, à partir de notre liste pré-aprouvée des meilleurs sous-gestionnaires disponibles sur le marché, pour ainsi leur donner toutes les chances d’obtenir les meilleurs rendements corrigés du risque.

Nous passons en revue leur portefeuille tous les trimestres, et évaluons leur plan de retraite et leur valeur nette chaque année. Nous préparons également leurs déclarations de revenus, administrons leurs versements provisionnels d’impôts, et leur offrons, tout au long de l’année, des conseils financiers au besoin.

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FRÉDÉRIC, PROPRIÉTAIRE D’ENTREPRISE

Étude de cas : Frédéric, propriétaire d’entreprise

Comme c’est le cas pour plusieurs de nos clients propriétaires ou dirigeants d’entreprises prospères, nous avons aidé Frédéric à élaborer un plan permettant de reporter l’impôt sur le revenu et d’accumuler de l’épargne-retraite séparément des actifs de l’entreprise.

Nous l’avons, par la suite, épaulé et conseillé lors de la vendre de son entreprise et lui offrons à présent une gamme complète de services de Gestion de fortune afin que son capital réponde efficacement à ses besoins et qu’il soit adéquatement protégé pour le bénéfice de sa famille et des générations subséquentes.

Nous avons également collaboré avec la famille pour déterminer comment, grâce à son capital financier, elle était en mesure de réaliser des projets qui perpétueraient les valeurs profondes de la famille, par l’entremise d’une fondation familiale. Enfin, nous avons élaboré un plan successoral à long terme qui ouvrira de nouveaux horizons aux futures générations.

SYLVIE, 56 ANS, VIVANT SEULE

Étude de cas : Sylvie, 56 ans, vivant seule

Veuve depuis peu, Sylvie s’inquiète de son avenir financier. Ses enfants, jeunes adultes au début de la vingtaine, sont encore aux études.

Elle est venue chercher de l’aide pour la conseiller dans ses décisions et pour administrer la succession de son époux.

KERR gère, à présent, ses actifs qui lui fournissent le revenu régulier dont elle a besoin. Nous avons conçu pour elle un plan d’investissement dont l’objectif premier était de protéger son capital, tout en lui fournissant un revenu suffisant pour maintenir son style de vie et payer les études avancées de ses enfants.

SOPHIE & MARC, UN COUPLE DANS LA QUARANTAINE

Étude de cas : Sophie & Marc, un couple dans la quarantaine

Tous deux hauts salariés, Sophie et Marc viennent de finir de rembourser leur hypothèque. Ils ont deux jeunes enfants et des rêves d’avenir plein la tête.

Malgré d’assez bonnes connaissances en finance, ils n’ont pas le temps de s’occuper adéquatement de la planification des besoins financiers de leur famille. Ils nous ont confié la gestion financière complète de leurs affaires personnelles et comptent sur nous pour voir à la mise en œuvre d’actions stratégiques de façon proactive et efficace.

Le plan financier élaboré pour la famille reommande, entres autres, d’accroître la couverture d’assurance-vie et suggère même un fournisseur de confiance; Sont également abordés des sujets tels que la création d’une fiducie familiale pour le financement des études des enfants au collège privé et à l’université, ainsi que la préparation d’un plan d’épargne et d’investissement pour qu’ils puissent tous deux tirer le maximum de leurs années de revenu élevé.