Prise en charge de tous vos besoins financiers sous un même toit
KERR a compris qu’il est essentiel pour optimiser les résultats que tous vos services-conseils professionnels soient intégrés de façon à ce que les stratégies proposées se complètent plutôt qu’elles ne s’opposent. Et selon nous, la meilleure manière d’y parvenir est de confier à une même équipe d’experts et de professionnels la gestion de tous vos besoins financiers sous un même toit.
Notre forfait de Gestion intégrée de portefeuille inclue la préparation de déclarations de revenus, la gestion des placements et l’accès à des conseils financiers ponctuels. Si, par conséquent, vous cherchez à simplifier l’administration de vos affaires financières, le forfait de Gestion intégrée de portefeuille de KERR s’avèrera l’option idéale pour vous.
Nous pensons qu’il est important de prendre le temps d’élaborer un plan et un portefeuille de placements sur mesure et strategiques sur le plan fiscal, à la lumière d’une pleine compréhension de vos avoirs et de vos objectifs financiers.
KERR offre, par l’entremise de sa filiale Conseillers en placement KERR, des services de gestion de placements qui reposent sur une approche multigestion personnalisée. Ce type de gestion donne accès aux meilleurs gestionnaires de fortune institutionnels actuellement sur le marché. Moyennant une tarification forfaitaire, nous faisons, pour les avoirs qui nous sont confiés, une gestion stratégique à long terme qui offre les quatre avantages suivants :
Expérience – Les membres de notre équipe de conseillers en placement cumulent plus de 50 ans d’expérience en gestion de portefeuille et de fortunes pour les particuliers et leur famille. Tous sont Analystes financiers agréés (CFA) et collaborent au besoin avec des experts et professionnels externes hautement compétents pour valider la sélection des gestionnaires et pour discuter de la pertinence des placements, compte tenu de la conjoncture économique et boursière.
Approche personnalisée intégrant une connaissances poussée en planification financière et fiscale – Notre équipe d’experts et de professionnels analyse la situation financière personnelle et les objectifs de chaque client afin d’élaborer une politique de placement sur mesure et une stratégie de portefeuille qui répondent à ses besoins uniques.
Multigestion – Nous proposons une sélection stratégique de gestionnaires de placement, puis appliquons un processus méthodique de contrôle diligent visant à valider régulièrement la pertinence de chacun et à surveiller les rendements générés.
Pleine intégration – Nous nous assurons que votre stratégie de placement s'harmonise parfaitement aux stratégies de planification financière et fiscale de la famille de manière à optimiser vos ressources financières.
Notre forfait de Gestion intégrée de portefeuille inclue des estimations fiscales, des recommandations relatives aux versements d’impôt, des projections financières servant à vérifier dans quelle mesure vos avoirs répondent à vos besoins et à rajuster périodiquement les cibles d’épargne et de dépenses, des mises à jour sur la valeur nette, la coordination (au besoin) des cotisations à un REER, un CELI ou un REEE, une révision de la planification fiscale du portefeuille à la fin de l’année, une définition des priorités et des occasions financières à envisager et l'accès à des conseils financiers sur des questions ponctuelles.
Notre forfait de Gestion intégrée de portefeuille inclue la préparation des déclarations de revenus canadiennes pour vous, votre conjoint et les enfants mineurs. Ces déclarations sont préparées à l’interne par votre équipe de conseillers financiers, laquelle travaille en étroite collaboration avec vos conseillers en placement. La compréhension globale que nous aquérons de votre situation familiale nous permet ainsi de nous assurer que vos déclarations sont complètes et que vous obtenez toutes les déductions fiscales auxquelles vous avez droit. Cela nous permet également d'identifier d'éventuelles opportunités de planification fiscale. Nous pouvons aussi (si vous le souhaitez) faire les paiements d’impôt à partir de vos comptes et nous charger des communications avec les autorités fiscales.
Notre forfait de Gestion intégrée de portefeuille englobe typiquement trois volets: la gestion de placements, la préparation de déclarations de revenus et l'accès à des conseils financiers ponctuels. Ces services se veulent cependant suffisamment souples pour s’adapter au mieux à vos besoins particuliers. Si ces derniers excèdent le cadre du forfait proposé (ex: une planification financière plus approfondie, planification successorale, comptabilité ou gestion de fiducie), KERR vous aidera à identifier la combinaison de services qui répondra le mieux à vos besoins actuels et à ceux de votre famille.
