Planification holistique pour votre vie et pour les g\u00e9n\u00e9rations \u00e0 venir<\/h1><\/div>Vous aider \u00e0 mieux comprendre et \u00e0 optimiser le plein potentiel de votre famille en permettant la convergence des objectifs financiers, humains et en termes de transmission de l\u2019h\u00e9ritage familial au sens large, tout en honorant les valeurs fondamentales propres de votre famille.<\/p>\n<\/div>
Contactez-nous<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div>Planification holistique pour votre vie et pour les g\u00e9n\u00e9rations \u00e0 venir<\/h1><\/div>Planification holistique pour votre vie et pour les g\u00e9n\u00e9rations \u00e0 venir<\/h1><\/div>Vous aider \u00e0 mieux comprendre et \u00e0 optimiser le plein potentiel de votre famille en permettant la convergence des objectifs financiers, humains et en termes de transmission de l\u2019h\u00e9ritage familial au sens large, tout en honorant les valeurs fondamentales propres de votre famille.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>![](\"https:\/\/kerrfinancial.ca\/wp-content\/uploads\/2025\/01\/NEW-Family-Office-Image-FR.png\" "\\"NEW-Family-Office-Image-FR\\"")
<\/span><\/div><\/div><\/div>R\u00e9pondre aux besoins sp\u00e9cifiques de votre famille par des solutions qui ont fait leurs preuves<\/h2><\/div>Les grandes fortunes de ce monde telles que les Rothchilds et les Rockefellers, ont depuis longtemps compris l\u2019ampleur de la complexit\u00e9 de leurs affaires financi\u00e8res. Leurs besoins d\u00e9passent largement les services occasionnels d\u2019un comptable ou d\u2019un conseiller juridique. Ils ont donc cr\u00e9\u00e9 des bureaux priv\u00e9s de gestion de patrimoine familial (commun\u00e9ment appel\u00e9s \u00ab Family Offices \u00bb) et engag\u00e9 leur propre \u00e9quipe de professionnels d\u00e9di\u00e9e \u00e0 la gestion exclusive de leurs finances.<\/p>\n
Ces familles avaient besoin de professionnels vers\u00e9s en planification fiscale, en gestion des investissements, en budg\u00e9tisation, en comptabilit\u00e9, en planification successorale, en tenue de livres et plus encore\u2026 et ce besoin est encore d\u2019actualit\u00e9 aujourd\u2019hui.<\/p>\n
Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr offre une gamme compl\u00e8te de services financiers personnalis\u00e9s et de haut niveau aux familles canadiennes les plus prosp\u00e8res. Nous prenons en charge toutes vos priorit\u00e9s et \u00e9ch\u00e9ances familiales en partenariat avec vous, nous conservons tous vos dossiers et nous nous occupons des besoins de tous les membres de votre famille afin que vous puissiez atteindre vos objectifs financiers \u00e0 court et \u00e0 long terme, en toute confiance.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Une gamme compl\u00e8te de services de Gestion de fortune<\/h4><\/div>L’objectif de notre bureau de gestion de patrimoine familial 360\u00b0 est de vous aider \u00e0 comprendre et \u00e0 d\u00e9ployer le plein potentiel de votre famille, lequel se d\u00e9finit par la somme de son capital humain, social et intellectuel, propuls\u00e9 par votre capital financier.<\/p>\n
Pour ce faire, l’\u00e9quipe de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr s\u2019efforce d\u2019optimiser vos ressources financi\u00e8res par le biais d’une planification pleinement int\u00e9gr\u00e9e. Savoir que les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent sont examin\u00e9es et que vos priorit\u00e9s financi\u00e8res sont prises en charge pour vous apporte une grande tranquillit\u00e9 d’esprit. Nous vous aiderons par ailleurs \u00e0 articuler clairement vos valeurs familiales dans le but de b\u00e2tir le meilleur h\u00e9ritage financier et non financier pour vous et pour la prochaine g\u00e9n\u00e9ration.<\/p>\n
Votre famille peut compter sur une \u00e9quipe d\u00e9vou\u00e9e de professionnels pluridisciplinaires, dirig\u00e9e par un associ\u00e9 principal du Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr, afin d\u2019assurer la stabilit\u00e9 et la continuit\u00e9 de nos services. Nous avons d\u00e9velopp\u00e9 un processus et un savoir-faire qui nous est propre et qui repose avant tout sur une compr\u00e9hension attentive et sur la formulation bien pr\u00e9cise des objectifs et des valeurs fondamentales de votre famille.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Gouvernance familiale et engagement<\/h3><\/div><\/div><\/div>Assembl\u00e9es familiales \u2022 Structures de gouvernance familiale \u2022 Programmes d’\u00e9ducation financi\u00e8re \u2022 Planification de la succession \u2022 Philanthropie et impact social \u2022 Plan de communication familiale \u2022 Coaching de transition g\u00e9n\u00e9rationnelle \u2022 \u00c9ducation \u00e0 la richesse pour les jeunes g\u00e9n\u00e9rations<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Pour faire cro\u00eetre et pr\u00e9server le patrimoine familial sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, les familles doivent se doter de moyens et d\u2019outils efficaces pour en arriver \u00e0 des d\u00e9cisions prises collectivement, tout en pr\u00e9parant la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 assumer la gestion du patrimoine familial. En fonction de la situation et des objectifs de la famille, nous \u00e9tablissons au pr\u00e9alable un calendrier d\u2019assembl\u00e9es familiales afin de communiquer toutes informations et prises de d\u00e9cisions au fur et \u00e0 mesure. Nous pouvons \u00e9galement nous impliquer pour \u00e9valuer les besoins en mati\u00e8re d\u2019\u00e9ducation des plus jeunes membres de la famille et \u00eatre en mesure d\u2019y r\u00e9pondre, mais aussi pour leur permettre d\u2019acqu\u00e9rir les enseignements financiers n\u00e9cessaires pour, un jour, agir en tant que gestionnaires financiers.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div>![](\"https:\/\/kerrfinancial.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/Family-Office-Family-Governance-and-Engagement-v2.jpg\" "\\"Family")
<\/span><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>![](\"https:\/\/kerrfinancial.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Family-Office-Investment-Planning-Management.jpg\" "\\"Family")
<\/span><\/div><\/div><\/div>Planification et gestion des placements<\/h3><\/div><\/div><\/div>Concept strat\u00e9gique de placement et r\u00e9partition de l\u2019actif \u2022 S\u00e9lection de gestionnaires \u2022 \u00c9laboration d\u2019un portefeuille efficient sur le plan fiscal \u2022 Convention de garde \u2022 V\u00e9rification comptable consolid\u00e9e \u2022 Calcul du rendement et comparatifs \u2022 Suivi et r\u00e9vision en permanence<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Par l\u2019interm\u00e9diaire de notre filiale, Les Conseillers en placements Kerr Inc. (CPK), notre processus exclusif de planification et de gestion des placements de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr commence par l’\u00e9laboration d’une politique d’investissement strat\u00e9gique pour les actifs de la famille. \u00c0 partir de l\u00e0:<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Nous concevons un plan de r\u00e9partition des actifs, int\u00e9grant un large \u00e9ventail de titres, incluant un acc\u00e8s aux classes d’actifs non classiques, dites \u00ab alternatives \u00bb.<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous choisissons ensuite parmi les meilleurs gestionnaires de portefeuille sp\u00e9cialis\u00e9s dans leur cat\u00e9gorie pour mettre en \u0153uvre la politique de placement, conform\u00e9ment \u00e0 un processus institutionnel de diligence raisonnable con\u00e7u pour faire la s\u00e9lection et la surveillance des sous-gestionnaires, tout en accordant une attention particuli\u00e8re \u00e0 ceux dont les styles sont compl\u00e9mentaires, dans le but d\u2019optimiser les rendements ajust\u00e9s au risque. <\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous consolidons les donn\u00e9es provenant des diverses plateformes des gardiens de valeurs impliqu\u00e9s, pour vous donner une vue d’ensemble consolid\u00e9e du portefeuille de la famille.<\/div><\/li><\/ul>
Dans le cadre de votre politique de placement strat\u00e9gique, des ajustements peuvent \u00eatre effectu\u00e9s au besoin ou encore en fonction des opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent selon l\u2019\u00e9volution des conditions du march\u00e9, des objectifs et des besoins. Nous mettons un point d\u2019honneur \u00e0 g\u00e9rer efficacement l’ensemble du portefeuille en choisissant avec discernement l’emplacement des avoirs, et en consid\u00e9rant attentivement le moment et le type de comptes dans lesquels les revenus imposables sont g\u00e9n\u00e9r\u00e9s.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Processus de d\u00e9couverte de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Formulation des objectifs familiaux \u2022 Nomenclature des ressources de la famille \u2022 Concilier les objectifs<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr prend d\u2019abord le temps d\u2019apprendre \u00e0 bien vous conna\u00eetre, vous et votre famille. Notre processus de d\u00e9couverte consiste \u00e0 :<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Poser des questions au sujet de vos principales pr\u00e9occupations et probl\u00e9matiques<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Rencontrer la famille au grand complet<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>\u00c9couter attentivement et en apprendre le plus possible sur vous et votre famille<\/div><\/li><\/ul>
\u00c0 partir de la multitude de donn\u00e9es recueillies et d\u2019une analyse approfondie, nous sommes alors \u00e0 m\u00eame de formuler avec pr\u00e9cision vos objectifs familiaux, de dresser la liste des ressources dont dispose la famille et d\u2019orienter nos strat\u00e9gies en fonction de vos objectifs, pour en bout de ligne vous conseiller de la mani\u00e8re la plus significative et la plus personnelle qui soit.<\/p>\n<\/div>
Formulation des valeurs fondamentales de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Faciliter les discussions familiales sur les valeurs fondamentales \u2022 Identifier les valeurs partag\u00e9es \u00e0 sein des diff\u00e9rentes g\u00e9n\u00e9rations \u2022 Cr\u00e9er un \u00e9nonc\u00e9 des valeurs familiales \u2022 Orienter les objectifs de placement et de l’entreprise en fonction des valeurs familiales \u2022 Int\u00e9grer les valeurs familiales au c\u0153ur de la planification philanthropique \u2022 Communiquer les valeurs d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre \u2022 Int\u00e9grer les valeurs dans les processus de gouvernance familiale et de prise de d\u00e9cision<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Des cr\u00e9ateurs de la fortune aux h\u00e9ritiers, chaque g\u00e9n\u00e9ration a grandi dans des circonstances diff\u00e9rentes qui ont fa\u00e7onn\u00e9 les perspectives de vie et les valeurs des membres de la famille. La formulation des valeurs les plus significatives pour votre famille est ce qui rapproche ses membres d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre, puisqu\u2019elle fournit un cadre directeur \u00e0 chacun pour agir en toutes circonstances. Un syst\u00e8me de valeurs communes est d\u2019ailleurs tr\u00e8s souvent un gage de succ\u00e8s au sein d\u2019entreprises familiales et de Bureaux de gestion de patrimoine familial.<\/p>\n
En l\u2019absence de valeurs communes, il devient alors difficile de planifier une succession, d’\u00e9tablir un budget, d’investir, bref d’orienter la famille. Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est l\u00e0 pour vous guider tout au long du processus et pour vous aider \u00e0 identifier les valeurs propres \u00e0 votre famille, \u00e0 les mettre de l\u2019avant et \u00e0 les communiquer d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre. Ce processus prend tout son sens dans le cadre du travail de planification philanthropique que nous effectuons avec les familles.<\/p>\n<\/div>
Planification int\u00e9gr\u00e9e<\/h3><\/div><\/div><\/div>Gestion des risques pour la famille \u2022 Planification de la rel\u00e8ve et de la succession \u2022 Planification fiscal \u2022 Philanthropie familiale strat\u00e9gique \u2022 Structure d\u2019optimisation de l\u2019imp\u00f4t et du revenue \u2022 Financement des \u00e9tudes \u2022 Plans d\u2019action<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Gr\u00e2ce au niveau \u00e9lev\u00e9 d’expertise technique de notre \u00e9quipe de professionnels form\u00e9s dans divers domaines financiers, nous sommes en mesure de vous offrir une int\u00e9gration efficace de tous nos services pour que vos strat\u00e9gies rehaussent leur efficacit\u00e9 respective. Au fil du temps, nous avons acquis une vaste exp\u00e9rience dans le domaine du service-conseil de haut niveau, incluant la ma\u00eetrise de l’utilisation de soci\u00e9t\u00e9s de portefeuille, de fiducies, et de succession d\u2019entreprises. Notre planification 360\u00b0 int\u00e9gr\u00e9e comprend la gestion des risques li\u00e9s \u00e0 la famille, la planification successorale et de la rel\u00e8ve, la planification fiscale, le financement de l’\u00e9ducation et la philanthropie familiale strat\u00e9gique, et consid\u00e8re \u00e9galement l\u2019optimisation des structures de propri\u00e9t\u00e9 d\u2019entreprises, d’imposition et de revenu.<\/p>\n<\/div>
Services de supervision et d\u2019administration proactifs<\/h3><\/div><\/div><\/div>Services fiscaux pour les soci\u00e9t\u00e9s et les fiducies \u2022 Estimations des imp\u00f4ts \u00e0 payer et acomptes provisionnels \u2022 Optimisation annuelle du revenu imposable par entit\u00e9 \u2022 Pr\u00e9paration d\u2019\u00e9tats financiers \u2022 Flux de tr\u00e9sorerie et budg\u00e9tisation \u2022 Paiement de factures et op\u00e9rations bancaires \u2022 Tenue des dossiers de la famille \u2022 Pr\u00e9paration des d\u00e9clarations de revenus (canadiennes et am\u00e9ricaines) \u2022 Mise en \u0153uvre des strat\u00e9gies de planification \u2022 Conseils proactifs et consultation<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Une partie importante de nos services consiste \u00e0 veiller \u00e0 ce que votre famille garde le contr\u00f4le de toutes les priorit\u00e9s qui lui incombent, que les \u00e9ch\u00e9anciers soient respect\u00e9s et que vous tiriez parti de toutes les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent. Pour ce faire, nous pr\u00e9voyons un calendrier annuel personnalis\u00e9 aux besoins de votre famille, r\u00e9pertoriant toutes les dates et \u00e9ch\u00e9ances importantes ainsi que les r\u00e9unions familiales pr\u00e9programm\u00e9es. En d\u00e9but d\u2019ann\u00e9e, les objectifs strat\u00e9giques de la famille pour l\u2019ann\u00e9e en cours sont pass\u00e9s en revue et les zones \u00e0 risque identifi\u00e9es. Ces deux pierres angulaires resteront \u00e0 l\u2019avant plan lors des r\u00e9unions de famille r\u00e9currentes. Nos \u00e9quipes internes se chargent, par ailleurs, de tous vos besoins en mati\u00e8re de d\u00e9clarations fiscales et autres exigences administratives, ce qui nous permet d\u2019\u00e9valuer en tout temps l\u2019efficacit\u00e9 de vos strat\u00e9gies.<\/p>\n<\/div>
Philanthropie familiale<\/h3><\/div><\/div><\/div>\u00c9laborer une strat\u00e9gie de dons caritatifs \u2022 \u00c9tablir une fondation familiale \u2022 Une d\u00e9marche philanthropique qui honore les valeurs de la famille \u2022 Cr\u00e9er un programme de dons planifi\u00e9s \u2022 Faciliter les discussions familiales sur l’engagement communautaire \u2022 Encourager l\u2019engagement philanthropique de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u2022 Optimiser les dons pour un maximum d\u2019efficacit\u00e9 fiscale<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Les deux actifs les plus importants au sein d’une famille sont les relations et les exp\u00e9riences v\u00e9cues les uns avec les autres, et les liens avec sa communaut\u00e9. Il s\u2019agit-l\u00e0 du capital humain et le capital social de votre famille. Lorsque les familles ont eu le privil\u00e8ge de s\u2019\u00eatre constitu\u00e9 un patrimoine cons\u00e9quent, elles recherchent ensuite \u00e0 donner une signification morale ou un objectif gratifiant pour en faire bon usage, et redonner \u00e0 la communaut\u00e9 en fait tr\u00e8s souvent partie. Il s\u2019agit en outre d\u2019une opportunit\u00e9 exceptionnelle pour chacun des membres de la famille d\u2019enrichir, \u00e0 un tout autre niveau, sa propre vie. Notre exp\u00e9rience professionnelle avec les familles \u00e0 cet \u00e9gard, ainsi que notre propre engagement caritatif et aupr\u00e8s de notre communaut\u00e9, nous octroie l\u2019expertise n\u00e9cessaire pour guider votre famille vers des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es en mati\u00e8re de donations. En fonction de vos objectifs, nous saurons vous \u00e9pauler pour mettre en place une fondation caritative ou une strat\u00e9gie de dons planifi\u00e9s digne des valeurs pr\u00f4n\u00e9es par votre famille, tout en \u00e9tant avantageuse sur le plan fiscal.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
<\/span><\/a><\/span>Rencontrez notre \u00e9quipe<\/h4><\/div>Rencontrez nos \u00e9quipes qualifi\u00e9es de conseillers professionnels dans nos bureaux de Montr\u00e9al et de Toronto, ainsi que notre groupe de soci\u00e9t\u00e9s affili\u00e9es.<\/p>\n<\/div>
Rencontrez notre \u00e9quipe<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/a><\/span>Contactez-nous<\/h4><\/div>D\u00e9couvrez comment la gamme de services offerts par le Cabinet financier Kerr peut vous aider \u00e0 atteindre vos objectifs financiers.<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Contactez-nous<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Questions fr\u00e9quemment pos\u00e9es<\/h2><\/div><\/i><\/i><\/span>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est-il fait pour moi ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est con\u00e7u pour les familles qui disposent d\u2019actifs d’investissement substantiels, destin\u00e9s \u00e0 perdurer sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, et qui recherchent une gestion de patrimoine clef-en-main. Nous offrons des solutions sur mesure qui englobent la planification du capital financier, du capital humain et de la vision patrimoniale \u00e0 plus long terme afin de nous assurer que le leg familial au sens large du terme et les valeurs de votre famille seront pr\u00e9serv\u00e9s au fils des g\u00e9n\u00e9rations.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Comment ma famille peut-elle profiter du concept propos\u00e9 par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\n\n- Offre un acc\u00e8s \u00e0 une \u00e9quipe pluridisciplinaire d\u2019experts, qui lui est attitr\u00e9e.<\/li>\n
- Offre des conseils financiers objectifs et un acc\u00e8s \u00e0 tous les gestionnaires de portefeuille (plut\u00f4t que des solutions toutes faites).<\/li>\n
- Discr\u00e9tion et confidentialit\u00e9 assur\u00e9es.<\/li>\n
- Permet de simplifier l\u2019administration des affaires financi\u00e8res de la famille dans la mesure o\u00f9 tout se fait sous un m\u00eame toit, y compris le stockage de documents confidentiels.<\/li>\n
- Des strat\u00e9gies fiscales, d\u2019investissement et de planification successorale int\u00e9gr\u00e9es pour des r\u00e9sultats optimis\u00e9s.<\/li>\n
- Tranquillit\u00e9 d\u2019esprit de savoir que tous vos besoins en mati\u00e8re de conformit\u00e9 sont satisfaits et que vous ne passez pas \u00e0 c\u00f4t\u00e9 d\u2019opportunit\u00e9s potentielles.<\/li>\n
- Notre exp\u00e9rience aupr\u00e8s d\u2019autres familles prosp\u00e8res comme la v\u00f4tre vous assure l\u2019utilisation de pratiques \u00e9prouv\u00e9es.<\/li>\n
- Nous avons acquis le savoir-faire et le doigt\u00e9 pour interagir avec les familles qui nous emploient et pour assurer la p\u00e9rennit\u00e9 de leur patrimoine (enseignement, gouvernance, planification successorale, d\u00e9finition des valeurs et r\u00e9flexion quant \u00e0 la finalit\u00e9 du patrimoine familial).<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/i><\/i><\/span>Les bureaux de gestion de patrimoine familial offrent-ils tous les m\u00eames services ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Non. Les \u00ab Family Offices \u00bb sont tous tr\u00e8s diff\u00e9rents et refl\u00e8tent souvent la situation unique de chaque famille. Les services sont personnalis\u00e9s en fonction des objectifs et des besoins de la famille de mani\u00e8re \u00e0 fournir la prestation de service et l\u2019enseignement qui correspondent \u00e0 leurs valeurs \u00e0 long terme, aux projets et aux objectifs de la famille. Les services offerts par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr sont personnalis\u00e9s au cours du processus de d\u00e9couverte avec la famille, puis sont mis \u00e0 jour r\u00e9guli\u00e8rement par la suite afin de r\u00e9pondre aux divers besoins des familles que nous desservons.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Qui a besoin des services d\u2019un bureau de gestion de patrimoine familial ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\u00c0 l\u2019heure actuelle, les familles prosp\u00e8res sont de plus en plus nombreuses \u00e0 \u00eatre accabl\u00e9es par la complexit\u00e9 et par l\u2019envergure du travail de gestion qu\u2019exige leur situation financi\u00e8re. Plus la situation est complexe, plus le besoin de faire affaires avec un bureau de gestion de patrimoine familial est criant. Ces services s\u2019adressent entre autres \u00e0 des propri\u00e9taires qui vendent leur entreprise et qui font face \u00e0 des d\u00e9cisions compliqu\u00e9es sur le plan fiscal, l\u00e9gal et en gestion financi\u00e8re. Ils conviennent \u00e9galement \u00e0 celui qui d\u00e9sire assurer une rel\u00e8ve d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre au moyen d\u2019une fiducie familiale ou d\u2019une planification philanthropique et successorale. Le concept mis de l\u2019avant par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr offre la solution id\u00e9ale pour ce genre d\u2019enjeux complexes en offrant une gestion int\u00e9gr\u00e9e et globale, gr\u00e2ce \u00e0 une \u00e9quipe d\u2019experts hautement qualifi\u00e9e et d\u00e9vou\u00e9s, sous un m\u00eame toit.<\/div><\/div><\/div>
Vous aider \u00e0 mieux comprendre et \u00e0 optimiser le plein potentiel de votre famille en permettant la convergence des objectifs financiers, humains et en termes de transmission de l\u2019h\u00e9ritage familial au sens large, tout en honorant les valeurs fondamentales propres de votre famille.<\/p>\n<\/div>
Planification holistique pour votre vie et pour les g\u00e9n\u00e9rations \u00e0 venir<\/h1><\/div>Planification holistique pour votre vie et pour les g\u00e9n\u00e9rations \u00e0 venir<\/h1><\/div>Vous aider \u00e0 mieux comprendre et \u00e0 optimiser le plein potentiel de votre famille en permettant la convergence des objectifs financiers, humains et en termes de transmission de l\u2019h\u00e9ritage familial au sens large, tout en honorant les valeurs fondamentales propres de votre famille.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/div><\/div><\/div>R\u00e9pondre aux besoins sp\u00e9cifiques de votre famille par des solutions qui ont fait leurs preuves<\/h2><\/div>Les grandes fortunes de ce monde telles que les Rothchilds et les Rockefellers, ont depuis longtemps compris l\u2019ampleur de la complexit\u00e9 de leurs affaires financi\u00e8res. Leurs besoins d\u00e9passent largement les services occasionnels d\u2019un comptable ou d\u2019un conseiller juridique. Ils ont donc cr\u00e9\u00e9 des bureaux priv\u00e9s de gestion de patrimoine familial (commun\u00e9ment appel\u00e9s \u00ab Family Offices \u00bb) et engag\u00e9 leur propre \u00e9quipe de professionnels d\u00e9di\u00e9e \u00e0 la gestion exclusive de leurs finances.<\/p>\n
Ces familles avaient besoin de professionnels vers\u00e9s en planification fiscale, en gestion des investissements, en budg\u00e9tisation, en comptabilit\u00e9, en planification successorale, en tenue de livres et plus encore\u2026 et ce besoin est encore d\u2019actualit\u00e9 aujourd\u2019hui.<\/p>\n
Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr offre une gamme compl\u00e8te de services financiers personnalis\u00e9s et de haut niveau aux familles canadiennes les plus prosp\u00e8res. Nous prenons en charge toutes vos priorit\u00e9s et \u00e9ch\u00e9ances familiales en partenariat avec vous, nous conservons tous vos dossiers et nous nous occupons des besoins de tous les membres de votre famille afin que vous puissiez atteindre vos objectifs financiers \u00e0 court et \u00e0 long terme, en toute confiance.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Une gamme compl\u00e8te de services de Gestion de fortune<\/h4><\/div>L’objectif de notre bureau de gestion de patrimoine familial 360\u00b0 est de vous aider \u00e0 comprendre et \u00e0 d\u00e9ployer le plein potentiel de votre famille, lequel se d\u00e9finit par la somme de son capital humain, social et intellectuel, propuls\u00e9 par votre capital financier.<\/p>\n
Pour ce faire, l’\u00e9quipe de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr s\u2019efforce d\u2019optimiser vos ressources financi\u00e8res par le biais d’une planification pleinement int\u00e9gr\u00e9e. Savoir que les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent sont examin\u00e9es et que vos priorit\u00e9s financi\u00e8res sont prises en charge pour vous apporte une grande tranquillit\u00e9 d’esprit. Nous vous aiderons par ailleurs \u00e0 articuler clairement vos valeurs familiales dans le but de b\u00e2tir le meilleur h\u00e9ritage financier et non financier pour vous et pour la prochaine g\u00e9n\u00e9ration.<\/p>\n
Votre famille peut compter sur une \u00e9quipe d\u00e9vou\u00e9e de professionnels pluridisciplinaires, dirig\u00e9e par un associ\u00e9 principal du Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr, afin d\u2019assurer la stabilit\u00e9 et la continuit\u00e9 de nos services. Nous avons d\u00e9velopp\u00e9 un processus et un savoir-faire qui nous est propre et qui repose avant tout sur une compr\u00e9hension attentive et sur la formulation bien pr\u00e9cise des objectifs et des valeurs fondamentales de votre famille.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Gouvernance familiale et engagement<\/h3><\/div><\/div><\/div>Assembl\u00e9es familiales \u2022 Structures de gouvernance familiale \u2022 Programmes d’\u00e9ducation financi\u00e8re \u2022 Planification de la succession \u2022 Philanthropie et impact social \u2022 Plan de communication familiale \u2022 Coaching de transition g\u00e9n\u00e9rationnelle \u2022 \u00c9ducation \u00e0 la richesse pour les jeunes g\u00e9n\u00e9rations<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Pour faire cro\u00eetre et pr\u00e9server le patrimoine familial sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, les familles doivent se doter de moyens et d\u2019outils efficaces pour en arriver \u00e0 des d\u00e9cisions prises collectivement, tout en pr\u00e9parant la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 assumer la gestion du patrimoine familial. En fonction de la situation et des objectifs de la famille, nous \u00e9tablissons au pr\u00e9alable un calendrier d\u2019assembl\u00e9es familiales afin de communiquer toutes informations et prises de d\u00e9cisions au fur et \u00e0 mesure. Nous pouvons \u00e9galement nous impliquer pour \u00e9valuer les besoins en mati\u00e8re d\u2019\u00e9ducation des plus jeunes membres de la famille et \u00eatre en mesure d\u2019y r\u00e9pondre, mais aussi pour leur permettre d\u2019acqu\u00e9rir les enseignements financiers n\u00e9cessaires pour, un jour, agir en tant que gestionnaires financiers.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/span><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/div><\/div><\/div>Planification et gestion des placements<\/h3><\/div><\/div><\/div>Concept strat\u00e9gique de placement et r\u00e9partition de l\u2019actif \u2022 S\u00e9lection de gestionnaires \u2022 \u00c9laboration d\u2019un portefeuille efficient sur le plan fiscal \u2022 Convention de garde \u2022 V\u00e9rification comptable consolid\u00e9e \u2022 Calcul du rendement et comparatifs \u2022 Suivi et r\u00e9vision en permanence<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Par l\u2019interm\u00e9diaire de notre filiale, Les Conseillers en placements Kerr Inc. (CPK), notre processus exclusif de planification et de gestion des placements de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr commence par l’\u00e9laboration d’une politique d’investissement strat\u00e9gique pour les actifs de la famille. \u00c0 partir de l\u00e0:<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Nous concevons un plan de r\u00e9partition des actifs, int\u00e9grant un large \u00e9ventail de titres, incluant un acc\u00e8s aux classes d’actifs non classiques, dites \u00ab alternatives \u00bb.<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous choisissons ensuite parmi les meilleurs gestionnaires de portefeuille sp\u00e9cialis\u00e9s dans leur cat\u00e9gorie pour mettre en \u0153uvre la politique de placement, conform\u00e9ment \u00e0 un processus institutionnel de diligence raisonnable con\u00e7u pour faire la s\u00e9lection et la surveillance des sous-gestionnaires, tout en accordant une attention particuli\u00e8re \u00e0 ceux dont les styles sont compl\u00e9mentaires, dans le but d\u2019optimiser les rendements ajust\u00e9s au risque. <\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous consolidons les donn\u00e9es provenant des diverses plateformes des gardiens de valeurs impliqu\u00e9s, pour vous donner une vue d’ensemble consolid\u00e9e du portefeuille de la famille.<\/div><\/li><\/ul>
Dans le cadre de votre politique de placement strat\u00e9gique, des ajustements peuvent \u00eatre effectu\u00e9s au besoin ou encore en fonction des opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent selon l\u2019\u00e9volution des conditions du march\u00e9, des objectifs et des besoins. Nous mettons un point d\u2019honneur \u00e0 g\u00e9rer efficacement l’ensemble du portefeuille en choisissant avec discernement l’emplacement des avoirs, et en consid\u00e9rant attentivement le moment et le type de comptes dans lesquels les revenus imposables sont g\u00e9n\u00e9r\u00e9s.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Processus de d\u00e9couverte de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Formulation des objectifs familiaux \u2022 Nomenclature des ressources de la famille \u2022 Concilier les objectifs<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr prend d\u2019abord le temps d\u2019apprendre \u00e0 bien vous conna\u00eetre, vous et votre famille. Notre processus de d\u00e9couverte consiste \u00e0 :<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Poser des questions au sujet de vos principales pr\u00e9occupations et probl\u00e9matiques<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Rencontrer la famille au grand complet<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>\u00c9couter attentivement et en apprendre le plus possible sur vous et votre famille<\/div><\/li><\/ul>
\u00c0 partir de la multitude de donn\u00e9es recueillies et d\u2019une analyse approfondie, nous sommes alors \u00e0 m\u00eame de formuler avec pr\u00e9cision vos objectifs familiaux, de dresser la liste des ressources dont dispose la famille et d\u2019orienter nos strat\u00e9gies en fonction de vos objectifs, pour en bout de ligne vous conseiller de la mani\u00e8re la plus significative et la plus personnelle qui soit.<\/p>\n<\/div>
Formulation des valeurs fondamentales de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Faciliter les discussions familiales sur les valeurs fondamentales \u2022 Identifier les valeurs partag\u00e9es \u00e0 sein des diff\u00e9rentes g\u00e9n\u00e9rations \u2022 Cr\u00e9er un \u00e9nonc\u00e9 des valeurs familiales \u2022 Orienter les objectifs de placement et de l’entreprise en fonction des valeurs familiales \u2022 Int\u00e9grer les valeurs familiales au c\u0153ur de la planification philanthropique \u2022 Communiquer les valeurs d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre \u2022 Int\u00e9grer les valeurs dans les processus de gouvernance familiale et de prise de d\u00e9cision<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Des cr\u00e9ateurs de la fortune aux h\u00e9ritiers, chaque g\u00e9n\u00e9ration a grandi dans des circonstances diff\u00e9rentes qui ont fa\u00e7onn\u00e9 les perspectives de vie et les valeurs des membres de la famille. La formulation des valeurs les plus significatives pour votre famille est ce qui rapproche ses membres d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre, puisqu\u2019elle fournit un cadre directeur \u00e0 chacun pour agir en toutes circonstances. Un syst\u00e8me de valeurs communes est d\u2019ailleurs tr\u00e8s souvent un gage de succ\u00e8s au sein d\u2019entreprises familiales et de Bureaux de gestion de patrimoine familial.<\/p>\n
En l\u2019absence de valeurs communes, il devient alors difficile de planifier une succession, d’\u00e9tablir un budget, d’investir, bref d’orienter la famille. Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est l\u00e0 pour vous guider tout au long du processus et pour vous aider \u00e0 identifier les valeurs propres \u00e0 votre famille, \u00e0 les mettre de l\u2019avant et \u00e0 les communiquer d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre. Ce processus prend tout son sens dans le cadre du travail de planification philanthropique que nous effectuons avec les familles.<\/p>\n<\/div>
Planification int\u00e9gr\u00e9e<\/h3><\/div><\/div><\/div>Gestion des risques pour la famille \u2022 Planification de la rel\u00e8ve et de la succession \u2022 Planification fiscal \u2022 Philanthropie familiale strat\u00e9gique \u2022 Structure d\u2019optimisation de l\u2019imp\u00f4t et du revenue \u2022 Financement des \u00e9tudes \u2022 Plans d\u2019action<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Gr\u00e2ce au niveau \u00e9lev\u00e9 d’expertise technique de notre \u00e9quipe de professionnels form\u00e9s dans divers domaines financiers, nous sommes en mesure de vous offrir une int\u00e9gration efficace de tous nos services pour que vos strat\u00e9gies rehaussent leur efficacit\u00e9 respective. Au fil du temps, nous avons acquis une vaste exp\u00e9rience dans le domaine du service-conseil de haut niveau, incluant la ma\u00eetrise de l’utilisation de soci\u00e9t\u00e9s de portefeuille, de fiducies, et de succession d\u2019entreprises. Notre planification 360\u00b0 int\u00e9gr\u00e9e comprend la gestion des risques li\u00e9s \u00e0 la famille, la planification successorale et de la rel\u00e8ve, la planification fiscale, le financement de l’\u00e9ducation et la philanthropie familiale strat\u00e9gique, et consid\u00e8re \u00e9galement l\u2019optimisation des structures de propri\u00e9t\u00e9 d\u2019entreprises, d’imposition et de revenu.<\/p>\n<\/div>
Services de supervision et d\u2019administration proactifs<\/h3><\/div><\/div><\/div>Services fiscaux pour les soci\u00e9t\u00e9s et les fiducies \u2022 Estimations des imp\u00f4ts \u00e0 payer et acomptes provisionnels \u2022 Optimisation annuelle du revenu imposable par entit\u00e9 \u2022 Pr\u00e9paration d\u2019\u00e9tats financiers \u2022 Flux de tr\u00e9sorerie et budg\u00e9tisation \u2022 Paiement de factures et op\u00e9rations bancaires \u2022 Tenue des dossiers de la famille \u2022 Pr\u00e9paration des d\u00e9clarations de revenus (canadiennes et am\u00e9ricaines) \u2022 Mise en \u0153uvre des strat\u00e9gies de planification \u2022 Conseils proactifs et consultation<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Une partie importante de nos services consiste \u00e0 veiller \u00e0 ce que votre famille garde le contr\u00f4le de toutes les priorit\u00e9s qui lui incombent, que les \u00e9ch\u00e9anciers soient respect\u00e9s et que vous tiriez parti de toutes les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent. Pour ce faire, nous pr\u00e9voyons un calendrier annuel personnalis\u00e9 aux besoins de votre famille, r\u00e9pertoriant toutes les dates et \u00e9ch\u00e9ances importantes ainsi que les r\u00e9unions familiales pr\u00e9programm\u00e9es. En d\u00e9but d\u2019ann\u00e9e, les objectifs strat\u00e9giques de la famille pour l\u2019ann\u00e9e en cours sont pass\u00e9s en revue et les zones \u00e0 risque identifi\u00e9es. Ces deux pierres angulaires resteront \u00e0 l\u2019avant plan lors des r\u00e9unions de famille r\u00e9currentes. Nos \u00e9quipes internes se chargent, par ailleurs, de tous vos besoins en mati\u00e8re de d\u00e9clarations fiscales et autres exigences administratives, ce qui nous permet d\u2019\u00e9valuer en tout temps l\u2019efficacit\u00e9 de vos strat\u00e9gies.<\/p>\n<\/div>
Philanthropie familiale<\/h3><\/div><\/div><\/div>\u00c9laborer une strat\u00e9gie de dons caritatifs \u2022 \u00c9tablir une fondation familiale \u2022 Une d\u00e9marche philanthropique qui honore les valeurs de la famille \u2022 Cr\u00e9er un programme de dons planifi\u00e9s \u2022 Faciliter les discussions familiales sur l’engagement communautaire \u2022 Encourager l\u2019engagement philanthropique de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u2022 Optimiser les dons pour un maximum d\u2019efficacit\u00e9 fiscale<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Les deux actifs les plus importants au sein d’une famille sont les relations et les exp\u00e9riences v\u00e9cues les uns avec les autres, et les liens avec sa communaut\u00e9. Il s\u2019agit-l\u00e0 du capital humain et le capital social de votre famille. Lorsque les familles ont eu le privil\u00e8ge de s\u2019\u00eatre constitu\u00e9 un patrimoine cons\u00e9quent, elles recherchent ensuite \u00e0 donner une signification morale ou un objectif gratifiant pour en faire bon usage, et redonner \u00e0 la communaut\u00e9 en fait tr\u00e8s souvent partie. Il s\u2019agit en outre d\u2019une opportunit\u00e9 exceptionnelle pour chacun des membres de la famille d\u2019enrichir, \u00e0 un tout autre niveau, sa propre vie. Notre exp\u00e9rience professionnelle avec les familles \u00e0 cet \u00e9gard, ainsi que notre propre engagement caritatif et aupr\u00e8s de notre communaut\u00e9, nous octroie l\u2019expertise n\u00e9cessaire pour guider votre famille vers des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es en mati\u00e8re de donations. En fonction de vos objectifs, nous saurons vous \u00e9pauler pour mettre en place une fondation caritative ou une strat\u00e9gie de dons planifi\u00e9s digne des valeurs pr\u00f4n\u00e9es par votre famille, tout en \u00e9tant avantageuse sur le plan fiscal.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
<\/span><\/a><\/span>Rencontrez notre \u00e9quipe<\/h4><\/div>Rencontrez nos \u00e9quipes qualifi\u00e9es de conseillers professionnels dans nos bureaux de Montr\u00e9al et de Toronto, ainsi que notre groupe de soci\u00e9t\u00e9s affili\u00e9es.<\/p>\n<\/div>
Rencontrez notre \u00e9quipe<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/a><\/span>Contactez-nous<\/h4><\/div>D\u00e9couvrez comment la gamme de services offerts par le Cabinet financier Kerr peut vous aider \u00e0 atteindre vos objectifs financiers.<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Contactez-nous<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Questions fr\u00e9quemment pos\u00e9es<\/h2><\/div><\/i><\/i><\/span>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est-il fait pour moi ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est con\u00e7u pour les familles qui disposent d\u2019actifs d’investissement substantiels, destin\u00e9s \u00e0 perdurer sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, et qui recherchent une gestion de patrimoine clef-en-main. Nous offrons des solutions sur mesure qui englobent la planification du capital financier, du capital humain et de la vision patrimoniale \u00e0 plus long terme afin de nous assurer que le leg familial au sens large du terme et les valeurs de votre famille seront pr\u00e9serv\u00e9s au fils des g\u00e9n\u00e9rations.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Comment ma famille peut-elle profiter du concept propos\u00e9 par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\n\n- Offre un acc\u00e8s \u00e0 une \u00e9quipe pluridisciplinaire d\u2019experts, qui lui est attitr\u00e9e.<\/li>\n
- Offre des conseils financiers objectifs et un acc\u00e8s \u00e0 tous les gestionnaires de portefeuille (plut\u00f4t que des solutions toutes faites).<\/li>\n
- Discr\u00e9tion et confidentialit\u00e9 assur\u00e9es.<\/li>\n
- Permet de simplifier l\u2019administration des affaires financi\u00e8res de la famille dans la mesure o\u00f9 tout se fait sous un m\u00eame toit, y compris le stockage de documents confidentiels.<\/li>\n
- Des strat\u00e9gies fiscales, d\u2019investissement et de planification successorale int\u00e9gr\u00e9es pour des r\u00e9sultats optimis\u00e9s.<\/li>\n
- Tranquillit\u00e9 d\u2019esprit de savoir que tous vos besoins en mati\u00e8re de conformit\u00e9 sont satisfaits et que vous ne passez pas \u00e0 c\u00f4t\u00e9 d\u2019opportunit\u00e9s potentielles.<\/li>\n
- Notre exp\u00e9rience aupr\u00e8s d\u2019autres familles prosp\u00e8res comme la v\u00f4tre vous assure l\u2019utilisation de pratiques \u00e9prouv\u00e9es.<\/li>\n
- Nous avons acquis le savoir-faire et le doigt\u00e9 pour interagir avec les familles qui nous emploient et pour assurer la p\u00e9rennit\u00e9 de leur patrimoine (enseignement, gouvernance, planification successorale, d\u00e9finition des valeurs et r\u00e9flexion quant \u00e0 la finalit\u00e9 du patrimoine familial).<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/i><\/i><\/span>Les bureaux de gestion de patrimoine familial offrent-ils tous les m\u00eames services ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Non. Les \u00ab Family Offices \u00bb sont tous tr\u00e8s diff\u00e9rents et refl\u00e8tent souvent la situation unique de chaque famille. Les services sont personnalis\u00e9s en fonction des objectifs et des besoins de la famille de mani\u00e8re \u00e0 fournir la prestation de service et l\u2019enseignement qui correspondent \u00e0 leurs valeurs \u00e0 long terme, aux projets et aux objectifs de la famille. Les services offerts par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr sont personnalis\u00e9s au cours du processus de d\u00e9couverte avec la famille, puis sont mis \u00e0 jour r\u00e9guli\u00e8rement par la suite afin de r\u00e9pondre aux divers besoins des familles que nous desservons.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Qui a besoin des services d\u2019un bureau de gestion de patrimoine familial ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\u00c0 l\u2019heure actuelle, les familles prosp\u00e8res sont de plus en plus nombreuses \u00e0 \u00eatre accabl\u00e9es par la complexit\u00e9 et par l\u2019envergure du travail de gestion qu\u2019exige leur situation financi\u00e8re. Plus la situation est complexe, plus le besoin de faire affaires avec un bureau de gestion de patrimoine familial est criant. Ces services s\u2019adressent entre autres \u00e0 des propri\u00e9taires qui vendent leur entreprise et qui font face \u00e0 des d\u00e9cisions compliqu\u00e9es sur le plan fiscal, l\u00e9gal et en gestion financi\u00e8re. Ils conviennent \u00e9galement \u00e0 celui qui d\u00e9sire assurer une rel\u00e8ve d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre au moyen d\u2019une fiducie familiale ou d\u2019une planification philanthropique et successorale. Le concept mis de l\u2019avant par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr offre la solution id\u00e9ale pour ce genre d\u2019enjeux complexes en offrant une gestion int\u00e9gr\u00e9e et globale, gr\u00e2ce \u00e0 une \u00e9quipe d\u2019experts hautement qualifi\u00e9e et d\u00e9vou\u00e9s, sous un m\u00eame toit.<\/div><\/div><\/div>
Planification holistique pour votre vie et pour les g\u00e9n\u00e9rations \u00e0 venir<\/h1><\/div>Vous aider \u00e0 mieux comprendre et \u00e0 optimiser le plein potentiel de votre famille en permettant la convergence des objectifs financiers, humains et en termes de transmission de l\u2019h\u00e9ritage familial au sens large, tout en honorant les valeurs fondamentales propres de votre famille.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/div><\/div><\/div>R\u00e9pondre aux besoins sp\u00e9cifiques de votre famille par des solutions qui ont fait leurs preuves<\/h2><\/div>Les grandes fortunes de ce monde telles que les Rothchilds et les Rockefellers, ont depuis longtemps compris l\u2019ampleur de la complexit\u00e9 de leurs affaires financi\u00e8res. Leurs besoins d\u00e9passent largement les services occasionnels d\u2019un comptable ou d\u2019un conseiller juridique. Ils ont donc cr\u00e9\u00e9 des bureaux priv\u00e9s de gestion de patrimoine familial (commun\u00e9ment appel\u00e9s \u00ab Family Offices \u00bb) et engag\u00e9 leur propre \u00e9quipe de professionnels d\u00e9di\u00e9e \u00e0 la gestion exclusive de leurs finances.<\/p>\n
Ces familles avaient besoin de professionnels vers\u00e9s en planification fiscale, en gestion des investissements, en budg\u00e9tisation, en comptabilit\u00e9, en planification successorale, en tenue de livres et plus encore\u2026 et ce besoin est encore d\u2019actualit\u00e9 aujourd\u2019hui.<\/p>\n
Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr offre une gamme compl\u00e8te de services financiers personnalis\u00e9s et de haut niveau aux familles canadiennes les plus prosp\u00e8res. Nous prenons en charge toutes vos priorit\u00e9s et \u00e9ch\u00e9ances familiales en partenariat avec vous, nous conservons tous vos dossiers et nous nous occupons des besoins de tous les membres de votre famille afin que vous puissiez atteindre vos objectifs financiers \u00e0 court et \u00e0 long terme, en toute confiance.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Une gamme compl\u00e8te de services de Gestion de fortune<\/h4><\/div>L’objectif de notre bureau de gestion de patrimoine familial 360\u00b0 est de vous aider \u00e0 comprendre et \u00e0 d\u00e9ployer le plein potentiel de votre famille, lequel se d\u00e9finit par la somme de son capital humain, social et intellectuel, propuls\u00e9 par votre capital financier.<\/p>\n
Pour ce faire, l’\u00e9quipe de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr s\u2019efforce d\u2019optimiser vos ressources financi\u00e8res par le biais d’une planification pleinement int\u00e9gr\u00e9e. Savoir que les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent sont examin\u00e9es et que vos priorit\u00e9s financi\u00e8res sont prises en charge pour vous apporte une grande tranquillit\u00e9 d’esprit. Nous vous aiderons par ailleurs \u00e0 articuler clairement vos valeurs familiales dans le but de b\u00e2tir le meilleur h\u00e9ritage financier et non financier pour vous et pour la prochaine g\u00e9n\u00e9ration.<\/p>\n
Votre famille peut compter sur une \u00e9quipe d\u00e9vou\u00e9e de professionnels pluridisciplinaires, dirig\u00e9e par un associ\u00e9 principal du Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr, afin d\u2019assurer la stabilit\u00e9 et la continuit\u00e9 de nos services. Nous avons d\u00e9velopp\u00e9 un processus et un savoir-faire qui nous est propre et qui repose avant tout sur une compr\u00e9hension attentive et sur la formulation bien pr\u00e9cise des objectifs et des valeurs fondamentales de votre famille.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Gouvernance familiale et engagement<\/h3><\/div><\/div><\/div>Assembl\u00e9es familiales \u2022 Structures de gouvernance familiale \u2022 Programmes d’\u00e9ducation financi\u00e8re \u2022 Planification de la succession \u2022 Philanthropie et impact social \u2022 Plan de communication familiale \u2022 Coaching de transition g\u00e9n\u00e9rationnelle \u2022 \u00c9ducation \u00e0 la richesse pour les jeunes g\u00e9n\u00e9rations<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Pour faire cro\u00eetre et pr\u00e9server le patrimoine familial sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, les familles doivent se doter de moyens et d\u2019outils efficaces pour en arriver \u00e0 des d\u00e9cisions prises collectivement, tout en pr\u00e9parant la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 assumer la gestion du patrimoine familial. En fonction de la situation et des objectifs de la famille, nous \u00e9tablissons au pr\u00e9alable un calendrier d\u2019assembl\u00e9es familiales afin de communiquer toutes informations et prises de d\u00e9cisions au fur et \u00e0 mesure. Nous pouvons \u00e9galement nous impliquer pour \u00e9valuer les besoins en mati\u00e8re d\u2019\u00e9ducation des plus jeunes membres de la famille et \u00eatre en mesure d\u2019y r\u00e9pondre, mais aussi pour leur permettre d\u2019acqu\u00e9rir les enseignements financiers n\u00e9cessaires pour, un jour, agir en tant que gestionnaires financiers.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/span><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/div><\/div><\/div>Planification et gestion des placements<\/h3><\/div><\/div><\/div>Concept strat\u00e9gique de placement et r\u00e9partition de l\u2019actif \u2022 S\u00e9lection de gestionnaires \u2022 \u00c9laboration d\u2019un portefeuille efficient sur le plan fiscal \u2022 Convention de garde \u2022 V\u00e9rification comptable consolid\u00e9e \u2022 Calcul du rendement et comparatifs \u2022 Suivi et r\u00e9vision en permanence<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Par l\u2019interm\u00e9diaire de notre filiale, Les Conseillers en placements Kerr Inc. (CPK), notre processus exclusif de planification et de gestion des placements de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr commence par l’\u00e9laboration d’une politique d’investissement strat\u00e9gique pour les actifs de la famille. \u00c0 partir de l\u00e0:<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Nous concevons un plan de r\u00e9partition des actifs, int\u00e9grant un large \u00e9ventail de titres, incluant un acc\u00e8s aux classes d’actifs non classiques, dites \u00ab alternatives \u00bb.<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous choisissons ensuite parmi les meilleurs gestionnaires de portefeuille sp\u00e9cialis\u00e9s dans leur cat\u00e9gorie pour mettre en \u0153uvre la politique de placement, conform\u00e9ment \u00e0 un processus institutionnel de diligence raisonnable con\u00e7u pour faire la s\u00e9lection et la surveillance des sous-gestionnaires, tout en accordant une attention particuli\u00e8re \u00e0 ceux dont les styles sont compl\u00e9mentaires, dans le but d\u2019optimiser les rendements ajust\u00e9s au risque. <\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous consolidons les donn\u00e9es provenant des diverses plateformes des gardiens de valeurs impliqu\u00e9s, pour vous donner une vue d’ensemble consolid\u00e9e du portefeuille de la famille.<\/div><\/li><\/ul>
Dans le cadre de votre politique de placement strat\u00e9gique, des ajustements peuvent \u00eatre effectu\u00e9s au besoin ou encore en fonction des opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent selon l\u2019\u00e9volution des conditions du march\u00e9, des objectifs et des besoins. Nous mettons un point d\u2019honneur \u00e0 g\u00e9rer efficacement l’ensemble du portefeuille en choisissant avec discernement l’emplacement des avoirs, et en consid\u00e9rant attentivement le moment et le type de comptes dans lesquels les revenus imposables sont g\u00e9n\u00e9r\u00e9s.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Processus de d\u00e9couverte de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Formulation des objectifs familiaux \u2022 Nomenclature des ressources de la famille \u2022 Concilier les objectifs<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr prend d\u2019abord le temps d\u2019apprendre \u00e0 bien vous conna\u00eetre, vous et votre famille. Notre processus de d\u00e9couverte consiste \u00e0 :<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Poser des questions au sujet de vos principales pr\u00e9occupations et probl\u00e9matiques<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Rencontrer la famille au grand complet<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>\u00c9couter attentivement et en apprendre le plus possible sur vous et votre famille<\/div><\/li><\/ul>
\u00c0 partir de la multitude de donn\u00e9es recueillies et d\u2019une analyse approfondie, nous sommes alors \u00e0 m\u00eame de formuler avec pr\u00e9cision vos objectifs familiaux, de dresser la liste des ressources dont dispose la famille et d\u2019orienter nos strat\u00e9gies en fonction de vos objectifs, pour en bout de ligne vous conseiller de la mani\u00e8re la plus significative et la plus personnelle qui soit.<\/p>\n<\/div>
Formulation des valeurs fondamentales de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Faciliter les discussions familiales sur les valeurs fondamentales \u2022 Identifier les valeurs partag\u00e9es \u00e0 sein des diff\u00e9rentes g\u00e9n\u00e9rations \u2022 Cr\u00e9er un \u00e9nonc\u00e9 des valeurs familiales \u2022 Orienter les objectifs de placement et de l’entreprise en fonction des valeurs familiales \u2022 Int\u00e9grer les valeurs familiales au c\u0153ur de la planification philanthropique \u2022 Communiquer les valeurs d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre \u2022 Int\u00e9grer les valeurs dans les processus de gouvernance familiale et de prise de d\u00e9cision<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Des cr\u00e9ateurs de la fortune aux h\u00e9ritiers, chaque g\u00e9n\u00e9ration a grandi dans des circonstances diff\u00e9rentes qui ont fa\u00e7onn\u00e9 les perspectives de vie et les valeurs des membres de la famille. La formulation des valeurs les plus significatives pour votre famille est ce qui rapproche ses membres d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre, puisqu\u2019elle fournit un cadre directeur \u00e0 chacun pour agir en toutes circonstances. Un syst\u00e8me de valeurs communes est d\u2019ailleurs tr\u00e8s souvent un gage de succ\u00e8s au sein d\u2019entreprises familiales et de Bureaux de gestion de patrimoine familial.<\/p>\n
En l\u2019absence de valeurs communes, il devient alors difficile de planifier une succession, d’\u00e9tablir un budget, d’investir, bref d’orienter la famille. Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est l\u00e0 pour vous guider tout au long du processus et pour vous aider \u00e0 identifier les valeurs propres \u00e0 votre famille, \u00e0 les mettre de l\u2019avant et \u00e0 les communiquer d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre. Ce processus prend tout son sens dans le cadre du travail de planification philanthropique que nous effectuons avec les familles.<\/p>\n<\/div>
Planification int\u00e9gr\u00e9e<\/h3><\/div><\/div><\/div>Gestion des risques pour la famille \u2022 Planification de la rel\u00e8ve et de la succession \u2022 Planification fiscal \u2022 Philanthropie familiale strat\u00e9gique \u2022 Structure d\u2019optimisation de l\u2019imp\u00f4t et du revenue \u2022 Financement des \u00e9tudes \u2022 Plans d\u2019action<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Gr\u00e2ce au niveau \u00e9lev\u00e9 d’expertise technique de notre \u00e9quipe de professionnels form\u00e9s dans divers domaines financiers, nous sommes en mesure de vous offrir une int\u00e9gration efficace de tous nos services pour que vos strat\u00e9gies rehaussent leur efficacit\u00e9 respective. Au fil du temps, nous avons acquis une vaste exp\u00e9rience dans le domaine du service-conseil de haut niveau, incluant la ma\u00eetrise de l’utilisation de soci\u00e9t\u00e9s de portefeuille, de fiducies, et de succession d\u2019entreprises. Notre planification 360\u00b0 int\u00e9gr\u00e9e comprend la gestion des risques li\u00e9s \u00e0 la famille, la planification successorale et de la rel\u00e8ve, la planification fiscale, le financement de l’\u00e9ducation et la philanthropie familiale strat\u00e9gique, et consid\u00e8re \u00e9galement l\u2019optimisation des structures de propri\u00e9t\u00e9 d\u2019entreprises, d’imposition et de revenu.<\/p>\n<\/div>
Services de supervision et d\u2019administration proactifs<\/h3><\/div><\/div><\/div>Services fiscaux pour les soci\u00e9t\u00e9s et les fiducies \u2022 Estimations des imp\u00f4ts \u00e0 payer et acomptes provisionnels \u2022 Optimisation annuelle du revenu imposable par entit\u00e9 \u2022 Pr\u00e9paration d\u2019\u00e9tats financiers \u2022 Flux de tr\u00e9sorerie et budg\u00e9tisation \u2022 Paiement de factures et op\u00e9rations bancaires \u2022 Tenue des dossiers de la famille \u2022 Pr\u00e9paration des d\u00e9clarations de revenus (canadiennes et am\u00e9ricaines) \u2022 Mise en \u0153uvre des strat\u00e9gies de planification \u2022 Conseils proactifs et consultation<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Une partie importante de nos services consiste \u00e0 veiller \u00e0 ce que votre famille garde le contr\u00f4le de toutes les priorit\u00e9s qui lui incombent, que les \u00e9ch\u00e9anciers soient respect\u00e9s et que vous tiriez parti de toutes les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent. Pour ce faire, nous pr\u00e9voyons un calendrier annuel personnalis\u00e9 aux besoins de votre famille, r\u00e9pertoriant toutes les dates et \u00e9ch\u00e9ances importantes ainsi que les r\u00e9unions familiales pr\u00e9programm\u00e9es. En d\u00e9but d\u2019ann\u00e9e, les objectifs strat\u00e9giques de la famille pour l\u2019ann\u00e9e en cours sont pass\u00e9s en revue et les zones \u00e0 risque identifi\u00e9es. Ces deux pierres angulaires resteront \u00e0 l\u2019avant plan lors des r\u00e9unions de famille r\u00e9currentes. Nos \u00e9quipes internes se chargent, par ailleurs, de tous vos besoins en mati\u00e8re de d\u00e9clarations fiscales et autres exigences administratives, ce qui nous permet d\u2019\u00e9valuer en tout temps l\u2019efficacit\u00e9 de vos strat\u00e9gies.<\/p>\n<\/div>
Philanthropie familiale<\/h3><\/div><\/div><\/div>\u00c9laborer une strat\u00e9gie de dons caritatifs \u2022 \u00c9tablir une fondation familiale \u2022 Une d\u00e9marche philanthropique qui honore les valeurs de la famille \u2022 Cr\u00e9er un programme de dons planifi\u00e9s \u2022 Faciliter les discussions familiales sur l’engagement communautaire \u2022 Encourager l\u2019engagement philanthropique de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u2022 Optimiser les dons pour un maximum d\u2019efficacit\u00e9 fiscale<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Les deux actifs les plus importants au sein d’une famille sont les relations et les exp\u00e9riences v\u00e9cues les uns avec les autres, et les liens avec sa communaut\u00e9. Il s\u2019agit-l\u00e0 du capital humain et le capital social de votre famille. Lorsque les familles ont eu le privil\u00e8ge de s\u2019\u00eatre constitu\u00e9 un patrimoine cons\u00e9quent, elles recherchent ensuite \u00e0 donner une signification morale ou un objectif gratifiant pour en faire bon usage, et redonner \u00e0 la communaut\u00e9 en fait tr\u00e8s souvent partie. Il s\u2019agit en outre d\u2019une opportunit\u00e9 exceptionnelle pour chacun des membres de la famille d\u2019enrichir, \u00e0 un tout autre niveau, sa propre vie. Notre exp\u00e9rience professionnelle avec les familles \u00e0 cet \u00e9gard, ainsi que notre propre engagement caritatif et aupr\u00e8s de notre communaut\u00e9, nous octroie l\u2019expertise n\u00e9cessaire pour guider votre famille vers des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es en mati\u00e8re de donations. En fonction de vos objectifs, nous saurons vous \u00e9pauler pour mettre en place une fondation caritative ou une strat\u00e9gie de dons planifi\u00e9s digne des valeurs pr\u00f4n\u00e9es par votre famille, tout en \u00e9tant avantageuse sur le plan fiscal.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
<\/span><\/a><\/span>Rencontrez notre \u00e9quipe<\/h4><\/div>Rencontrez nos \u00e9quipes qualifi\u00e9es de conseillers professionnels dans nos bureaux de Montr\u00e9al et de Toronto, ainsi que notre groupe de soci\u00e9t\u00e9s affili\u00e9es.<\/p>\n<\/div>
Rencontrez notre \u00e9quipe<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/a><\/span>Contactez-nous<\/h4><\/div>D\u00e9couvrez comment la gamme de services offerts par le Cabinet financier Kerr peut vous aider \u00e0 atteindre vos objectifs financiers.<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Contactez-nous<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Questions fr\u00e9quemment pos\u00e9es<\/h2><\/div><\/i><\/i><\/span>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est-il fait pour moi ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est con\u00e7u pour les familles qui disposent d\u2019actifs d’investissement substantiels, destin\u00e9s \u00e0 perdurer sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, et qui recherchent une gestion de patrimoine clef-en-main. Nous offrons des solutions sur mesure qui englobent la planification du capital financier, du capital humain et de la vision patrimoniale \u00e0 plus long terme afin de nous assurer que le leg familial au sens large du terme et les valeurs de votre famille seront pr\u00e9serv\u00e9s au fils des g\u00e9n\u00e9rations.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Comment ma famille peut-elle profiter du concept propos\u00e9 par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\n\n- Offre un acc\u00e8s \u00e0 une \u00e9quipe pluridisciplinaire d\u2019experts, qui lui est attitr\u00e9e.<\/li>\n
- Offre des conseils financiers objectifs et un acc\u00e8s \u00e0 tous les gestionnaires de portefeuille (plut\u00f4t que des solutions toutes faites).<\/li>\n
- Discr\u00e9tion et confidentialit\u00e9 assur\u00e9es.<\/li>\n
- Permet de simplifier l\u2019administration des affaires financi\u00e8res de la famille dans la mesure o\u00f9 tout se fait sous un m\u00eame toit, y compris le stockage de documents confidentiels.<\/li>\n
- Des strat\u00e9gies fiscales, d\u2019investissement et de planification successorale int\u00e9gr\u00e9es pour des r\u00e9sultats optimis\u00e9s.<\/li>\n
- Tranquillit\u00e9 d\u2019esprit de savoir que tous vos besoins en mati\u00e8re de conformit\u00e9 sont satisfaits et que vous ne passez pas \u00e0 c\u00f4t\u00e9 d\u2019opportunit\u00e9s potentielles.<\/li>\n
- Notre exp\u00e9rience aupr\u00e8s d\u2019autres familles prosp\u00e8res comme la v\u00f4tre vous assure l\u2019utilisation de pratiques \u00e9prouv\u00e9es.<\/li>\n
- Nous avons acquis le savoir-faire et le doigt\u00e9 pour interagir avec les familles qui nous emploient et pour assurer la p\u00e9rennit\u00e9 de leur patrimoine (enseignement, gouvernance, planification successorale, d\u00e9finition des valeurs et r\u00e9flexion quant \u00e0 la finalit\u00e9 du patrimoine familial).<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/i><\/i><\/span>Les bureaux de gestion de patrimoine familial offrent-ils tous les m\u00eames services ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Non. Les \u00ab Family Offices \u00bb sont tous tr\u00e8s diff\u00e9rents et refl\u00e8tent souvent la situation unique de chaque famille. Les services sont personnalis\u00e9s en fonction des objectifs et des besoins de la famille de mani\u00e8re \u00e0 fournir la prestation de service et l\u2019enseignement qui correspondent \u00e0 leurs valeurs \u00e0 long terme, aux projets et aux objectifs de la famille. Les services offerts par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr sont personnalis\u00e9s au cours du processus de d\u00e9couverte avec la famille, puis sont mis \u00e0 jour r\u00e9guli\u00e8rement par la suite afin de r\u00e9pondre aux divers besoins des familles que nous desservons.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Qui a besoin des services d\u2019un bureau de gestion de patrimoine familial ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\u00c0 l\u2019heure actuelle, les familles prosp\u00e8res sont de plus en plus nombreuses \u00e0 \u00eatre accabl\u00e9es par la complexit\u00e9 et par l\u2019envergure du travail de gestion qu\u2019exige leur situation financi\u00e8re. Plus la situation est complexe, plus le besoin de faire affaires avec un bureau de gestion de patrimoine familial est criant. Ces services s\u2019adressent entre autres \u00e0 des propri\u00e9taires qui vendent leur entreprise et qui font face \u00e0 des d\u00e9cisions compliqu\u00e9es sur le plan fiscal, l\u00e9gal et en gestion financi\u00e8re. Ils conviennent \u00e9galement \u00e0 celui qui d\u00e9sire assurer une rel\u00e8ve d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre au moyen d\u2019une fiducie familiale ou d\u2019une planification philanthropique et successorale. Le concept mis de l\u2019avant par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr offre la solution id\u00e9ale pour ce genre d\u2019enjeux complexes en offrant une gestion int\u00e9gr\u00e9e et globale, gr\u00e2ce \u00e0 une \u00e9quipe d\u2019experts hautement qualifi\u00e9e et d\u00e9vou\u00e9s, sous un m\u00eame toit.<\/div><\/div><\/div>
Vous aider \u00e0 mieux comprendre et \u00e0 optimiser le plein potentiel de votre famille en permettant la convergence des objectifs financiers, humains et en termes de transmission de l\u2019h\u00e9ritage familial au sens large, tout en honorant les valeurs fondamentales propres de votre famille.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/span><\/div><\/div><\/div>R\u00e9pondre aux besoins sp\u00e9cifiques de votre famille par des solutions qui ont fait leurs preuves<\/h2><\/div>Les grandes fortunes de ce monde telles que les Rothchilds et les Rockefellers, ont depuis longtemps compris l\u2019ampleur de la complexit\u00e9 de leurs affaires financi\u00e8res. Leurs besoins d\u00e9passent largement les services occasionnels d\u2019un comptable ou d\u2019un conseiller juridique. Ils ont donc cr\u00e9\u00e9 des bureaux priv\u00e9s de gestion de patrimoine familial (commun\u00e9ment appel\u00e9s \u00ab Family Offices \u00bb) et engag\u00e9 leur propre \u00e9quipe de professionnels d\u00e9di\u00e9e \u00e0 la gestion exclusive de leurs finances.<\/p>\n
Ces familles avaient besoin de professionnels vers\u00e9s en planification fiscale, en gestion des investissements, en budg\u00e9tisation, en comptabilit\u00e9, en planification successorale, en tenue de livres et plus encore\u2026 et ce besoin est encore d\u2019actualit\u00e9 aujourd\u2019hui.<\/p>\n
Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr offre une gamme compl\u00e8te de services financiers personnalis\u00e9s et de haut niveau aux familles canadiennes les plus prosp\u00e8res. Nous prenons en charge toutes vos priorit\u00e9s et \u00e9ch\u00e9ances familiales en partenariat avec vous, nous conservons tous vos dossiers et nous nous occupons des besoins de tous les membres de votre famille afin que vous puissiez atteindre vos objectifs financiers \u00e0 court et \u00e0 long terme, en toute confiance.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Une gamme compl\u00e8te de services de Gestion de fortune<\/h4><\/div>L’objectif de notre bureau de gestion de patrimoine familial 360\u00b0 est de vous aider \u00e0 comprendre et \u00e0 d\u00e9ployer le plein potentiel de votre famille, lequel se d\u00e9finit par la somme de son capital humain, social et intellectuel, propuls\u00e9 par votre capital financier.<\/p>\n
Pour ce faire, l’\u00e9quipe de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr s\u2019efforce d\u2019optimiser vos ressources financi\u00e8res par le biais d’une planification pleinement int\u00e9gr\u00e9e. Savoir que les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent sont examin\u00e9es et que vos priorit\u00e9s financi\u00e8res sont prises en charge pour vous apporte une grande tranquillit\u00e9 d’esprit. Nous vous aiderons par ailleurs \u00e0 articuler clairement vos valeurs familiales dans le but de b\u00e2tir le meilleur h\u00e9ritage financier et non financier pour vous et pour la prochaine g\u00e9n\u00e9ration.<\/p>\n
Votre famille peut compter sur une \u00e9quipe d\u00e9vou\u00e9e de professionnels pluridisciplinaires, dirig\u00e9e par un associ\u00e9 principal du Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr, afin d\u2019assurer la stabilit\u00e9 et la continuit\u00e9 de nos services. Nous avons d\u00e9velopp\u00e9 un processus et un savoir-faire qui nous est propre et qui repose avant tout sur une compr\u00e9hension attentive et sur la formulation bien pr\u00e9cise des objectifs et des valeurs fondamentales de votre famille.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Gouvernance familiale et engagement<\/h3><\/div><\/div><\/div>Assembl\u00e9es familiales \u2022 Structures de gouvernance familiale \u2022 Programmes d’\u00e9ducation financi\u00e8re \u2022 Planification de la succession \u2022 Philanthropie et impact social \u2022 Plan de communication familiale \u2022 Coaching de transition g\u00e9n\u00e9rationnelle \u2022 \u00c9ducation \u00e0 la richesse pour les jeunes g\u00e9n\u00e9rations<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Pour faire cro\u00eetre et pr\u00e9server le patrimoine familial sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, les familles doivent se doter de moyens et d\u2019outils efficaces pour en arriver \u00e0 des d\u00e9cisions prises collectivement, tout en pr\u00e9parant la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 assumer la gestion du patrimoine familial. En fonction de la situation et des objectifs de la famille, nous \u00e9tablissons au pr\u00e9alable un calendrier d\u2019assembl\u00e9es familiales afin de communiquer toutes informations et prises de d\u00e9cisions au fur et \u00e0 mesure. Nous pouvons \u00e9galement nous impliquer pour \u00e9valuer les besoins en mati\u00e8re d\u2019\u00e9ducation des plus jeunes membres de la famille et \u00eatre en mesure d\u2019y r\u00e9pondre, mais aussi pour leur permettre d\u2019acqu\u00e9rir les enseignements financiers n\u00e9cessaires pour, un jour, agir en tant que gestionnaires financiers.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/span><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/div><\/div><\/div>Planification et gestion des placements<\/h3><\/div><\/div><\/div>Concept strat\u00e9gique de placement et r\u00e9partition de l\u2019actif \u2022 S\u00e9lection de gestionnaires \u2022 \u00c9laboration d\u2019un portefeuille efficient sur le plan fiscal \u2022 Convention de garde \u2022 V\u00e9rification comptable consolid\u00e9e \u2022 Calcul du rendement et comparatifs \u2022 Suivi et r\u00e9vision en permanence<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Par l\u2019interm\u00e9diaire de notre filiale, Les Conseillers en placements Kerr Inc. (CPK), notre processus exclusif de planification et de gestion des placements de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr commence par l’\u00e9laboration d’une politique d’investissement strat\u00e9gique pour les actifs de la famille. \u00c0 partir de l\u00e0:<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Nous concevons un plan de r\u00e9partition des actifs, int\u00e9grant un large \u00e9ventail de titres, incluant un acc\u00e8s aux classes d’actifs non classiques, dites \u00ab alternatives \u00bb.<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous choisissons ensuite parmi les meilleurs gestionnaires de portefeuille sp\u00e9cialis\u00e9s dans leur cat\u00e9gorie pour mettre en \u0153uvre la politique de placement, conform\u00e9ment \u00e0 un processus institutionnel de diligence raisonnable con\u00e7u pour faire la s\u00e9lection et la surveillance des sous-gestionnaires, tout en accordant une attention particuli\u00e8re \u00e0 ceux dont les styles sont compl\u00e9mentaires, dans le but d\u2019optimiser les rendements ajust\u00e9s au risque. <\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous consolidons les donn\u00e9es provenant des diverses plateformes des gardiens de valeurs impliqu\u00e9s, pour vous donner une vue d’ensemble consolid\u00e9e du portefeuille de la famille.<\/div><\/li><\/ul>
Dans le cadre de votre politique de placement strat\u00e9gique, des ajustements peuvent \u00eatre effectu\u00e9s au besoin ou encore en fonction des opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent selon l\u2019\u00e9volution des conditions du march\u00e9, des objectifs et des besoins. Nous mettons un point d\u2019honneur \u00e0 g\u00e9rer efficacement l’ensemble du portefeuille en choisissant avec discernement l’emplacement des avoirs, et en consid\u00e9rant attentivement le moment et le type de comptes dans lesquels les revenus imposables sont g\u00e9n\u00e9r\u00e9s.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Processus de d\u00e9couverte de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Formulation des objectifs familiaux \u2022 Nomenclature des ressources de la famille \u2022 Concilier les objectifs<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr prend d\u2019abord le temps d\u2019apprendre \u00e0 bien vous conna\u00eetre, vous et votre famille. Notre processus de d\u00e9couverte consiste \u00e0 :<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Poser des questions au sujet de vos principales pr\u00e9occupations et probl\u00e9matiques<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Rencontrer la famille au grand complet<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>\u00c9couter attentivement et en apprendre le plus possible sur vous et votre famille<\/div><\/li><\/ul>
\u00c0 partir de la multitude de donn\u00e9es recueillies et d\u2019une analyse approfondie, nous sommes alors \u00e0 m\u00eame de formuler avec pr\u00e9cision vos objectifs familiaux, de dresser la liste des ressources dont dispose la famille et d\u2019orienter nos strat\u00e9gies en fonction de vos objectifs, pour en bout de ligne vous conseiller de la mani\u00e8re la plus significative et la plus personnelle qui soit.<\/p>\n<\/div>
Formulation des valeurs fondamentales de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Faciliter les discussions familiales sur les valeurs fondamentales \u2022 Identifier les valeurs partag\u00e9es \u00e0 sein des diff\u00e9rentes g\u00e9n\u00e9rations \u2022 Cr\u00e9er un \u00e9nonc\u00e9 des valeurs familiales \u2022 Orienter les objectifs de placement et de l’entreprise en fonction des valeurs familiales \u2022 Int\u00e9grer les valeurs familiales au c\u0153ur de la planification philanthropique \u2022 Communiquer les valeurs d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre \u2022 Int\u00e9grer les valeurs dans les processus de gouvernance familiale et de prise de d\u00e9cision<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Des cr\u00e9ateurs de la fortune aux h\u00e9ritiers, chaque g\u00e9n\u00e9ration a grandi dans des circonstances diff\u00e9rentes qui ont fa\u00e7onn\u00e9 les perspectives de vie et les valeurs des membres de la famille. La formulation des valeurs les plus significatives pour votre famille est ce qui rapproche ses membres d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre, puisqu\u2019elle fournit un cadre directeur \u00e0 chacun pour agir en toutes circonstances. Un syst\u00e8me de valeurs communes est d\u2019ailleurs tr\u00e8s souvent un gage de succ\u00e8s au sein d\u2019entreprises familiales et de Bureaux de gestion de patrimoine familial.<\/p>\n
En l\u2019absence de valeurs communes, il devient alors difficile de planifier une succession, d’\u00e9tablir un budget, d’investir, bref d’orienter la famille. Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est l\u00e0 pour vous guider tout au long du processus et pour vous aider \u00e0 identifier les valeurs propres \u00e0 votre famille, \u00e0 les mettre de l\u2019avant et \u00e0 les communiquer d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre. Ce processus prend tout son sens dans le cadre du travail de planification philanthropique que nous effectuons avec les familles.<\/p>\n<\/div>
Planification int\u00e9gr\u00e9e<\/h3><\/div><\/div><\/div>Gestion des risques pour la famille \u2022 Planification de la rel\u00e8ve et de la succession \u2022 Planification fiscal \u2022 Philanthropie familiale strat\u00e9gique \u2022 Structure d\u2019optimisation de l\u2019imp\u00f4t et du revenue \u2022 Financement des \u00e9tudes \u2022 Plans d\u2019action<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Gr\u00e2ce au niveau \u00e9lev\u00e9 d’expertise technique de notre \u00e9quipe de professionnels form\u00e9s dans divers domaines financiers, nous sommes en mesure de vous offrir une int\u00e9gration efficace de tous nos services pour que vos strat\u00e9gies rehaussent leur efficacit\u00e9 respective. Au fil du temps, nous avons acquis une vaste exp\u00e9rience dans le domaine du service-conseil de haut niveau, incluant la ma\u00eetrise de l’utilisation de soci\u00e9t\u00e9s de portefeuille, de fiducies, et de succession d\u2019entreprises. Notre planification 360\u00b0 int\u00e9gr\u00e9e comprend la gestion des risques li\u00e9s \u00e0 la famille, la planification successorale et de la rel\u00e8ve, la planification fiscale, le financement de l’\u00e9ducation et la philanthropie familiale strat\u00e9gique, et consid\u00e8re \u00e9galement l\u2019optimisation des structures de propri\u00e9t\u00e9 d\u2019entreprises, d’imposition et de revenu.<\/p>\n<\/div>
Services de supervision et d\u2019administration proactifs<\/h3><\/div><\/div><\/div>Services fiscaux pour les soci\u00e9t\u00e9s et les fiducies \u2022 Estimations des imp\u00f4ts \u00e0 payer et acomptes provisionnels \u2022 Optimisation annuelle du revenu imposable par entit\u00e9 \u2022 Pr\u00e9paration d\u2019\u00e9tats financiers \u2022 Flux de tr\u00e9sorerie et budg\u00e9tisation \u2022 Paiement de factures et op\u00e9rations bancaires \u2022 Tenue des dossiers de la famille \u2022 Pr\u00e9paration des d\u00e9clarations de revenus (canadiennes et am\u00e9ricaines) \u2022 Mise en \u0153uvre des strat\u00e9gies de planification \u2022 Conseils proactifs et consultation<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Une partie importante de nos services consiste \u00e0 veiller \u00e0 ce que votre famille garde le contr\u00f4le de toutes les priorit\u00e9s qui lui incombent, que les \u00e9ch\u00e9anciers soient respect\u00e9s et que vous tiriez parti de toutes les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent. Pour ce faire, nous pr\u00e9voyons un calendrier annuel personnalis\u00e9 aux besoins de votre famille, r\u00e9pertoriant toutes les dates et \u00e9ch\u00e9ances importantes ainsi que les r\u00e9unions familiales pr\u00e9programm\u00e9es. En d\u00e9but d\u2019ann\u00e9e, les objectifs strat\u00e9giques de la famille pour l\u2019ann\u00e9e en cours sont pass\u00e9s en revue et les zones \u00e0 risque identifi\u00e9es. Ces deux pierres angulaires resteront \u00e0 l\u2019avant plan lors des r\u00e9unions de famille r\u00e9currentes. Nos \u00e9quipes internes se chargent, par ailleurs, de tous vos besoins en mati\u00e8re de d\u00e9clarations fiscales et autres exigences administratives, ce qui nous permet d\u2019\u00e9valuer en tout temps l\u2019efficacit\u00e9 de vos strat\u00e9gies.<\/p>\n<\/div>
Philanthropie familiale<\/h3><\/div><\/div><\/div>\u00c9laborer une strat\u00e9gie de dons caritatifs \u2022 \u00c9tablir une fondation familiale \u2022 Une d\u00e9marche philanthropique qui honore les valeurs de la famille \u2022 Cr\u00e9er un programme de dons planifi\u00e9s \u2022 Faciliter les discussions familiales sur l’engagement communautaire \u2022 Encourager l\u2019engagement philanthropique de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u2022 Optimiser les dons pour un maximum d\u2019efficacit\u00e9 fiscale<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Les deux actifs les plus importants au sein d’une famille sont les relations et les exp\u00e9riences v\u00e9cues les uns avec les autres, et les liens avec sa communaut\u00e9. Il s\u2019agit-l\u00e0 du capital humain et le capital social de votre famille. Lorsque les familles ont eu le privil\u00e8ge de s\u2019\u00eatre constitu\u00e9 un patrimoine cons\u00e9quent, elles recherchent ensuite \u00e0 donner une signification morale ou un objectif gratifiant pour en faire bon usage, et redonner \u00e0 la communaut\u00e9 en fait tr\u00e8s souvent partie. Il s\u2019agit en outre d\u2019une opportunit\u00e9 exceptionnelle pour chacun des membres de la famille d\u2019enrichir, \u00e0 un tout autre niveau, sa propre vie. Notre exp\u00e9rience professionnelle avec les familles \u00e0 cet \u00e9gard, ainsi que notre propre engagement caritatif et aupr\u00e8s de notre communaut\u00e9, nous octroie l\u2019expertise n\u00e9cessaire pour guider votre famille vers des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es en mati\u00e8re de donations. En fonction de vos objectifs, nous saurons vous \u00e9pauler pour mettre en place une fondation caritative ou une strat\u00e9gie de dons planifi\u00e9s digne des valeurs pr\u00f4n\u00e9es par votre famille, tout en \u00e9tant avantageuse sur le plan fiscal.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
<\/span><\/a><\/span>Rencontrez notre \u00e9quipe<\/h4><\/div>Rencontrez nos \u00e9quipes qualifi\u00e9es de conseillers professionnels dans nos bureaux de Montr\u00e9al et de Toronto, ainsi que notre groupe de soci\u00e9t\u00e9s affili\u00e9es.<\/p>\n<\/div>
Rencontrez notre \u00e9quipe<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/a><\/span>Contactez-nous<\/h4><\/div>D\u00e9couvrez comment la gamme de services offerts par le Cabinet financier Kerr peut vous aider \u00e0 atteindre vos objectifs financiers.<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Contactez-nous<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Questions fr\u00e9quemment pos\u00e9es<\/h2><\/div><\/i><\/i><\/span>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est-il fait pour moi ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est con\u00e7u pour les familles qui disposent d\u2019actifs d’investissement substantiels, destin\u00e9s \u00e0 perdurer sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, et qui recherchent une gestion de patrimoine clef-en-main. Nous offrons des solutions sur mesure qui englobent la planification du capital financier, du capital humain et de la vision patrimoniale \u00e0 plus long terme afin de nous assurer que le leg familial au sens large du terme et les valeurs de votre famille seront pr\u00e9serv\u00e9s au fils des g\u00e9n\u00e9rations.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Comment ma famille peut-elle profiter du concept propos\u00e9 par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\n\n- Offre un acc\u00e8s \u00e0 une \u00e9quipe pluridisciplinaire d\u2019experts, qui lui est attitr\u00e9e.<\/li>\n
- Offre des conseils financiers objectifs et un acc\u00e8s \u00e0 tous les gestionnaires de portefeuille (plut\u00f4t que des solutions toutes faites).<\/li>\n
- Discr\u00e9tion et confidentialit\u00e9 assur\u00e9es.<\/li>\n
- Permet de simplifier l\u2019administration des affaires financi\u00e8res de la famille dans la mesure o\u00f9 tout se fait sous un m\u00eame toit, y compris le stockage de documents confidentiels.<\/li>\n
- Des strat\u00e9gies fiscales, d\u2019investissement et de planification successorale int\u00e9gr\u00e9es pour des r\u00e9sultats optimis\u00e9s.<\/li>\n
- Tranquillit\u00e9 d\u2019esprit de savoir que tous vos besoins en mati\u00e8re de conformit\u00e9 sont satisfaits et que vous ne passez pas \u00e0 c\u00f4t\u00e9 d\u2019opportunit\u00e9s potentielles.<\/li>\n
- Notre exp\u00e9rience aupr\u00e8s d\u2019autres familles prosp\u00e8res comme la v\u00f4tre vous assure l\u2019utilisation de pratiques \u00e9prouv\u00e9es.<\/li>\n
- Nous avons acquis le savoir-faire et le doigt\u00e9 pour interagir avec les familles qui nous emploient et pour assurer la p\u00e9rennit\u00e9 de leur patrimoine (enseignement, gouvernance, planification successorale, d\u00e9finition des valeurs et r\u00e9flexion quant \u00e0 la finalit\u00e9 du patrimoine familial).<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/i><\/i><\/span>Les bureaux de gestion de patrimoine familial offrent-ils tous les m\u00eames services ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Non. Les \u00ab Family Offices \u00bb sont tous tr\u00e8s diff\u00e9rents et refl\u00e8tent souvent la situation unique de chaque famille. Les services sont personnalis\u00e9s en fonction des objectifs et des besoins de la famille de mani\u00e8re \u00e0 fournir la prestation de service et l\u2019enseignement qui correspondent \u00e0 leurs valeurs \u00e0 long terme, aux projets et aux objectifs de la famille. Les services offerts par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr sont personnalis\u00e9s au cours du processus de d\u00e9couverte avec la famille, puis sont mis \u00e0 jour r\u00e9guli\u00e8rement par la suite afin de r\u00e9pondre aux divers besoins des familles que nous desservons.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Qui a besoin des services d\u2019un bureau de gestion de patrimoine familial ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\u00c0 l\u2019heure actuelle, les familles prosp\u00e8res sont de plus en plus nombreuses \u00e0 \u00eatre accabl\u00e9es par la complexit\u00e9 et par l\u2019envergure du travail de gestion qu\u2019exige leur situation financi\u00e8re. Plus la situation est complexe, plus le besoin de faire affaires avec un bureau de gestion de patrimoine familial est criant. Ces services s\u2019adressent entre autres \u00e0 des propri\u00e9taires qui vendent leur entreprise et qui font face \u00e0 des d\u00e9cisions compliqu\u00e9es sur le plan fiscal, l\u00e9gal et en gestion financi\u00e8re. Ils conviennent \u00e9galement \u00e0 celui qui d\u00e9sire assurer une rel\u00e8ve d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre au moyen d\u2019une fiducie familiale ou d\u2019une planification philanthropique et successorale. Le concept mis de l\u2019avant par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr offre la solution id\u00e9ale pour ce genre d\u2019enjeux complexes en offrant une gestion int\u00e9gr\u00e9e et globale, gr\u00e2ce \u00e0 une \u00e9quipe d\u2019experts hautement qualifi\u00e9e et d\u00e9vou\u00e9s, sous un m\u00eame toit.<\/div><\/div><\/div>
Les grandes fortunes de ce monde telles que les Rothchilds et les Rockefellers, ont depuis longtemps compris l\u2019ampleur de la complexit\u00e9 de leurs affaires financi\u00e8res. Leurs besoins d\u00e9passent largement les services occasionnels d\u2019un comptable ou d\u2019un conseiller juridique. Ils ont donc cr\u00e9\u00e9 des bureaux priv\u00e9s de gestion de patrimoine familial (commun\u00e9ment appel\u00e9s \u00ab Family Offices \u00bb) et engag\u00e9 leur propre \u00e9quipe de professionnels d\u00e9di\u00e9e \u00e0 la gestion exclusive de leurs finances.<\/p>\n
Ces familles avaient besoin de professionnels vers\u00e9s en planification fiscale, en gestion des investissements, en budg\u00e9tisation, en comptabilit\u00e9, en planification successorale, en tenue de livres et plus encore\u2026 et ce besoin est encore d\u2019actualit\u00e9 aujourd\u2019hui.<\/p>\n
Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr offre une gamme compl\u00e8te de services financiers personnalis\u00e9s et de haut niveau aux familles canadiennes les plus prosp\u00e8res. Nous prenons en charge toutes vos priorit\u00e9s et \u00e9ch\u00e9ances familiales en partenariat avec vous, nous conservons tous vos dossiers et nous nous occupons des besoins de tous les membres de votre famille afin que vous puissiez atteindre vos objectifs financiers \u00e0 court et \u00e0 long terme, en toute confiance.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Une gamme compl\u00e8te de services de Gestion de fortune<\/h4><\/div>L’objectif de notre bureau de gestion de patrimoine familial 360\u00b0 est de vous aider \u00e0 comprendre et \u00e0 d\u00e9ployer le plein potentiel de votre famille, lequel se d\u00e9finit par la somme de son capital humain, social et intellectuel, propuls\u00e9 par votre capital financier.<\/p>\n
Pour ce faire, l’\u00e9quipe de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr s\u2019efforce d\u2019optimiser vos ressources financi\u00e8res par le biais d’une planification pleinement int\u00e9gr\u00e9e. Savoir que les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent sont examin\u00e9es et que vos priorit\u00e9s financi\u00e8res sont prises en charge pour vous apporte une grande tranquillit\u00e9 d’esprit. Nous vous aiderons par ailleurs \u00e0 articuler clairement vos valeurs familiales dans le but de b\u00e2tir le meilleur h\u00e9ritage financier et non financier pour vous et pour la prochaine g\u00e9n\u00e9ration.<\/p>\n
Votre famille peut compter sur une \u00e9quipe d\u00e9vou\u00e9e de professionnels pluridisciplinaires, dirig\u00e9e par un associ\u00e9 principal du Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr, afin d\u2019assurer la stabilit\u00e9 et la continuit\u00e9 de nos services. Nous avons d\u00e9velopp\u00e9 un processus et un savoir-faire qui nous est propre et qui repose avant tout sur une compr\u00e9hension attentive et sur la formulation bien pr\u00e9cise des objectifs et des valeurs fondamentales de votre famille.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Gouvernance familiale et engagement<\/h3><\/div><\/div><\/div>Assembl\u00e9es familiales \u2022 Structures de gouvernance familiale \u2022 Programmes d’\u00e9ducation financi\u00e8re \u2022 Planification de la succession \u2022 Philanthropie et impact social \u2022 Plan de communication familiale \u2022 Coaching de transition g\u00e9n\u00e9rationnelle \u2022 \u00c9ducation \u00e0 la richesse pour les jeunes g\u00e9n\u00e9rations<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Pour faire cro\u00eetre et pr\u00e9server le patrimoine familial sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, les familles doivent se doter de moyens et d\u2019outils efficaces pour en arriver \u00e0 des d\u00e9cisions prises collectivement, tout en pr\u00e9parant la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 assumer la gestion du patrimoine familial. En fonction de la situation et des objectifs de la famille, nous \u00e9tablissons au pr\u00e9alable un calendrier d\u2019assembl\u00e9es familiales afin de communiquer toutes informations et prises de d\u00e9cisions au fur et \u00e0 mesure. Nous pouvons \u00e9galement nous impliquer pour \u00e9valuer les besoins en mati\u00e8re d\u2019\u00e9ducation des plus jeunes membres de la famille et \u00eatre en mesure d\u2019y r\u00e9pondre, mais aussi pour leur permettre d\u2019acqu\u00e9rir les enseignements financiers n\u00e9cessaires pour, un jour, agir en tant que gestionnaires financiers.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/span><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/div><\/div><\/div>Planification et gestion des placements<\/h3><\/div><\/div><\/div>Concept strat\u00e9gique de placement et r\u00e9partition de l\u2019actif \u2022 S\u00e9lection de gestionnaires \u2022 \u00c9laboration d\u2019un portefeuille efficient sur le plan fiscal \u2022 Convention de garde \u2022 V\u00e9rification comptable consolid\u00e9e \u2022 Calcul du rendement et comparatifs \u2022 Suivi et r\u00e9vision en permanence<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Par l\u2019interm\u00e9diaire de notre filiale, Les Conseillers en placements Kerr Inc. (CPK), notre processus exclusif de planification et de gestion des placements de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr commence par l’\u00e9laboration d’une politique d’investissement strat\u00e9gique pour les actifs de la famille. \u00c0 partir de l\u00e0:<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Nous concevons un plan de r\u00e9partition des actifs, int\u00e9grant un large \u00e9ventail de titres, incluant un acc\u00e8s aux classes d’actifs non classiques, dites \u00ab alternatives \u00bb.<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous choisissons ensuite parmi les meilleurs gestionnaires de portefeuille sp\u00e9cialis\u00e9s dans leur cat\u00e9gorie pour mettre en \u0153uvre la politique de placement, conform\u00e9ment \u00e0 un processus institutionnel de diligence raisonnable con\u00e7u pour faire la s\u00e9lection et la surveillance des sous-gestionnaires, tout en accordant une attention particuli\u00e8re \u00e0 ceux dont les styles sont compl\u00e9mentaires, dans le but d\u2019optimiser les rendements ajust\u00e9s au risque. <\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous consolidons les donn\u00e9es provenant des diverses plateformes des gardiens de valeurs impliqu\u00e9s, pour vous donner une vue d’ensemble consolid\u00e9e du portefeuille de la famille.<\/div><\/li><\/ul>
Dans le cadre de votre politique de placement strat\u00e9gique, des ajustements peuvent \u00eatre effectu\u00e9s au besoin ou encore en fonction des opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent selon l\u2019\u00e9volution des conditions du march\u00e9, des objectifs et des besoins. Nous mettons un point d\u2019honneur \u00e0 g\u00e9rer efficacement l’ensemble du portefeuille en choisissant avec discernement l’emplacement des avoirs, et en consid\u00e9rant attentivement le moment et le type de comptes dans lesquels les revenus imposables sont g\u00e9n\u00e9r\u00e9s.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Processus de d\u00e9couverte de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Formulation des objectifs familiaux \u2022 Nomenclature des ressources de la famille \u2022 Concilier les objectifs<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr prend d\u2019abord le temps d\u2019apprendre \u00e0 bien vous conna\u00eetre, vous et votre famille. Notre processus de d\u00e9couverte consiste \u00e0 :<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Poser des questions au sujet de vos principales pr\u00e9occupations et probl\u00e9matiques<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Rencontrer la famille au grand complet<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>\u00c9couter attentivement et en apprendre le plus possible sur vous et votre famille<\/div><\/li><\/ul>
\u00c0 partir de la multitude de donn\u00e9es recueillies et d\u2019une analyse approfondie, nous sommes alors \u00e0 m\u00eame de formuler avec pr\u00e9cision vos objectifs familiaux, de dresser la liste des ressources dont dispose la famille et d\u2019orienter nos strat\u00e9gies en fonction de vos objectifs, pour en bout de ligne vous conseiller de la mani\u00e8re la plus significative et la plus personnelle qui soit.<\/p>\n<\/div>
Formulation des valeurs fondamentales de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Faciliter les discussions familiales sur les valeurs fondamentales \u2022 Identifier les valeurs partag\u00e9es \u00e0 sein des diff\u00e9rentes g\u00e9n\u00e9rations \u2022 Cr\u00e9er un \u00e9nonc\u00e9 des valeurs familiales \u2022 Orienter les objectifs de placement et de l’entreprise en fonction des valeurs familiales \u2022 Int\u00e9grer les valeurs familiales au c\u0153ur de la planification philanthropique \u2022 Communiquer les valeurs d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre \u2022 Int\u00e9grer les valeurs dans les processus de gouvernance familiale et de prise de d\u00e9cision<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Des cr\u00e9ateurs de la fortune aux h\u00e9ritiers, chaque g\u00e9n\u00e9ration a grandi dans des circonstances diff\u00e9rentes qui ont fa\u00e7onn\u00e9 les perspectives de vie et les valeurs des membres de la famille. La formulation des valeurs les plus significatives pour votre famille est ce qui rapproche ses membres d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre, puisqu\u2019elle fournit un cadre directeur \u00e0 chacun pour agir en toutes circonstances. Un syst\u00e8me de valeurs communes est d\u2019ailleurs tr\u00e8s souvent un gage de succ\u00e8s au sein d\u2019entreprises familiales et de Bureaux de gestion de patrimoine familial.<\/p>\n
En l\u2019absence de valeurs communes, il devient alors difficile de planifier une succession, d’\u00e9tablir un budget, d’investir, bref d’orienter la famille. Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est l\u00e0 pour vous guider tout au long du processus et pour vous aider \u00e0 identifier les valeurs propres \u00e0 votre famille, \u00e0 les mettre de l\u2019avant et \u00e0 les communiquer d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre. Ce processus prend tout son sens dans le cadre du travail de planification philanthropique que nous effectuons avec les familles.<\/p>\n<\/div>
Planification int\u00e9gr\u00e9e<\/h3><\/div><\/div><\/div>Gestion des risques pour la famille \u2022 Planification de la rel\u00e8ve et de la succession \u2022 Planification fiscal \u2022 Philanthropie familiale strat\u00e9gique \u2022 Structure d\u2019optimisation de l\u2019imp\u00f4t et du revenue \u2022 Financement des \u00e9tudes \u2022 Plans d\u2019action<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Gr\u00e2ce au niveau \u00e9lev\u00e9 d’expertise technique de notre \u00e9quipe de professionnels form\u00e9s dans divers domaines financiers, nous sommes en mesure de vous offrir une int\u00e9gration efficace de tous nos services pour que vos strat\u00e9gies rehaussent leur efficacit\u00e9 respective. Au fil du temps, nous avons acquis une vaste exp\u00e9rience dans le domaine du service-conseil de haut niveau, incluant la ma\u00eetrise de l’utilisation de soci\u00e9t\u00e9s de portefeuille, de fiducies, et de succession d\u2019entreprises. Notre planification 360\u00b0 int\u00e9gr\u00e9e comprend la gestion des risques li\u00e9s \u00e0 la famille, la planification successorale et de la rel\u00e8ve, la planification fiscale, le financement de l’\u00e9ducation et la philanthropie familiale strat\u00e9gique, et consid\u00e8re \u00e9galement l\u2019optimisation des structures de propri\u00e9t\u00e9 d\u2019entreprises, d’imposition et de revenu.<\/p>\n<\/div>
Services de supervision et d\u2019administration proactifs<\/h3><\/div><\/div><\/div>Services fiscaux pour les soci\u00e9t\u00e9s et les fiducies \u2022 Estimations des imp\u00f4ts \u00e0 payer et acomptes provisionnels \u2022 Optimisation annuelle du revenu imposable par entit\u00e9 \u2022 Pr\u00e9paration d\u2019\u00e9tats financiers \u2022 Flux de tr\u00e9sorerie et budg\u00e9tisation \u2022 Paiement de factures et op\u00e9rations bancaires \u2022 Tenue des dossiers de la famille \u2022 Pr\u00e9paration des d\u00e9clarations de revenus (canadiennes et am\u00e9ricaines) \u2022 Mise en \u0153uvre des strat\u00e9gies de planification \u2022 Conseils proactifs et consultation<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Une partie importante de nos services consiste \u00e0 veiller \u00e0 ce que votre famille garde le contr\u00f4le de toutes les priorit\u00e9s qui lui incombent, que les \u00e9ch\u00e9anciers soient respect\u00e9s et que vous tiriez parti de toutes les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent. Pour ce faire, nous pr\u00e9voyons un calendrier annuel personnalis\u00e9 aux besoins de votre famille, r\u00e9pertoriant toutes les dates et \u00e9ch\u00e9ances importantes ainsi que les r\u00e9unions familiales pr\u00e9programm\u00e9es. En d\u00e9but d\u2019ann\u00e9e, les objectifs strat\u00e9giques de la famille pour l\u2019ann\u00e9e en cours sont pass\u00e9s en revue et les zones \u00e0 risque identifi\u00e9es. Ces deux pierres angulaires resteront \u00e0 l\u2019avant plan lors des r\u00e9unions de famille r\u00e9currentes. Nos \u00e9quipes internes se chargent, par ailleurs, de tous vos besoins en mati\u00e8re de d\u00e9clarations fiscales et autres exigences administratives, ce qui nous permet d\u2019\u00e9valuer en tout temps l\u2019efficacit\u00e9 de vos strat\u00e9gies.<\/p>\n<\/div>
Philanthropie familiale<\/h3><\/div><\/div><\/div>\u00c9laborer une strat\u00e9gie de dons caritatifs \u2022 \u00c9tablir une fondation familiale \u2022 Une d\u00e9marche philanthropique qui honore les valeurs de la famille \u2022 Cr\u00e9er un programme de dons planifi\u00e9s \u2022 Faciliter les discussions familiales sur l’engagement communautaire \u2022 Encourager l\u2019engagement philanthropique de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u2022 Optimiser les dons pour un maximum d\u2019efficacit\u00e9 fiscale<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Les deux actifs les plus importants au sein d’une famille sont les relations et les exp\u00e9riences v\u00e9cues les uns avec les autres, et les liens avec sa communaut\u00e9. Il s\u2019agit-l\u00e0 du capital humain et le capital social de votre famille. Lorsque les familles ont eu le privil\u00e8ge de s\u2019\u00eatre constitu\u00e9 un patrimoine cons\u00e9quent, elles recherchent ensuite \u00e0 donner une signification morale ou un objectif gratifiant pour en faire bon usage, et redonner \u00e0 la communaut\u00e9 en fait tr\u00e8s souvent partie. Il s\u2019agit en outre d\u2019une opportunit\u00e9 exceptionnelle pour chacun des membres de la famille d\u2019enrichir, \u00e0 un tout autre niveau, sa propre vie. Notre exp\u00e9rience professionnelle avec les familles \u00e0 cet \u00e9gard, ainsi que notre propre engagement caritatif et aupr\u00e8s de notre communaut\u00e9, nous octroie l\u2019expertise n\u00e9cessaire pour guider votre famille vers des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es en mati\u00e8re de donations. En fonction de vos objectifs, nous saurons vous \u00e9pauler pour mettre en place une fondation caritative ou une strat\u00e9gie de dons planifi\u00e9s digne des valeurs pr\u00f4n\u00e9es par votre famille, tout en \u00e9tant avantageuse sur le plan fiscal.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
<\/span><\/a><\/span>Rencontrez notre \u00e9quipe<\/h4><\/div>Rencontrez nos \u00e9quipes qualifi\u00e9es de conseillers professionnels dans nos bureaux de Montr\u00e9al et de Toronto, ainsi que notre groupe de soci\u00e9t\u00e9s affili\u00e9es.<\/p>\n<\/div>
Rencontrez notre \u00e9quipe<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/a><\/span>Contactez-nous<\/h4><\/div>D\u00e9couvrez comment la gamme de services offerts par le Cabinet financier Kerr peut vous aider \u00e0 atteindre vos objectifs financiers.<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Contactez-nous<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Questions fr\u00e9quemment pos\u00e9es<\/h2><\/div><\/i><\/i><\/span>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est-il fait pour moi ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est con\u00e7u pour les familles qui disposent d\u2019actifs d’investissement substantiels, destin\u00e9s \u00e0 perdurer sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, et qui recherchent une gestion de patrimoine clef-en-main. Nous offrons des solutions sur mesure qui englobent la planification du capital financier, du capital humain et de la vision patrimoniale \u00e0 plus long terme afin de nous assurer que le leg familial au sens large du terme et les valeurs de votre famille seront pr\u00e9serv\u00e9s au fils des g\u00e9n\u00e9rations.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Comment ma famille peut-elle profiter du concept propos\u00e9 par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\n\n- Offre un acc\u00e8s \u00e0 une \u00e9quipe pluridisciplinaire d\u2019experts, qui lui est attitr\u00e9e.<\/li>\n
- Offre des conseils financiers objectifs et un acc\u00e8s \u00e0 tous les gestionnaires de portefeuille (plut\u00f4t que des solutions toutes faites).<\/li>\n
- Discr\u00e9tion et confidentialit\u00e9 assur\u00e9es.<\/li>\n
- Permet de simplifier l\u2019administration des affaires financi\u00e8res de la famille dans la mesure o\u00f9 tout se fait sous un m\u00eame toit, y compris le stockage de documents confidentiels.<\/li>\n
- Des strat\u00e9gies fiscales, d\u2019investissement et de planification successorale int\u00e9gr\u00e9es pour des r\u00e9sultats optimis\u00e9s.<\/li>\n
- Tranquillit\u00e9 d\u2019esprit de savoir que tous vos besoins en mati\u00e8re de conformit\u00e9 sont satisfaits et que vous ne passez pas \u00e0 c\u00f4t\u00e9 d\u2019opportunit\u00e9s potentielles.<\/li>\n
- Notre exp\u00e9rience aupr\u00e8s d\u2019autres familles prosp\u00e8res comme la v\u00f4tre vous assure l\u2019utilisation de pratiques \u00e9prouv\u00e9es.<\/li>\n
- Nous avons acquis le savoir-faire et le doigt\u00e9 pour interagir avec les familles qui nous emploient et pour assurer la p\u00e9rennit\u00e9 de leur patrimoine (enseignement, gouvernance, planification successorale, d\u00e9finition des valeurs et r\u00e9flexion quant \u00e0 la finalit\u00e9 du patrimoine familial).<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/i><\/i><\/span>Les bureaux de gestion de patrimoine familial offrent-ils tous les m\u00eames services ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Non. Les \u00ab Family Offices \u00bb sont tous tr\u00e8s diff\u00e9rents et refl\u00e8tent souvent la situation unique de chaque famille. Les services sont personnalis\u00e9s en fonction des objectifs et des besoins de la famille de mani\u00e8re \u00e0 fournir la prestation de service et l\u2019enseignement qui correspondent \u00e0 leurs valeurs \u00e0 long terme, aux projets et aux objectifs de la famille. Les services offerts par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr sont personnalis\u00e9s au cours du processus de d\u00e9couverte avec la famille, puis sont mis \u00e0 jour r\u00e9guli\u00e8rement par la suite afin de r\u00e9pondre aux divers besoins des familles que nous desservons.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Qui a besoin des services d\u2019un bureau de gestion de patrimoine familial ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\u00c0 l\u2019heure actuelle, les familles prosp\u00e8res sont de plus en plus nombreuses \u00e0 \u00eatre accabl\u00e9es par la complexit\u00e9 et par l\u2019envergure du travail de gestion qu\u2019exige leur situation financi\u00e8re. Plus la situation est complexe, plus le besoin de faire affaires avec un bureau de gestion de patrimoine familial est criant. Ces services s\u2019adressent entre autres \u00e0 des propri\u00e9taires qui vendent leur entreprise et qui font face \u00e0 des d\u00e9cisions compliqu\u00e9es sur le plan fiscal, l\u00e9gal et en gestion financi\u00e8re. Ils conviennent \u00e9galement \u00e0 celui qui d\u00e9sire assurer une rel\u00e8ve d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre au moyen d\u2019une fiducie familiale ou d\u2019une planification philanthropique et successorale. Le concept mis de l\u2019avant par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr offre la solution id\u00e9ale pour ce genre d\u2019enjeux complexes en offrant une gestion int\u00e9gr\u00e9e et globale, gr\u00e2ce \u00e0 une \u00e9quipe d\u2019experts hautement qualifi\u00e9e et d\u00e9vou\u00e9s, sous un m\u00eame toit.<\/div><\/div><\/div>
L’objectif de notre bureau de gestion de patrimoine familial 360\u00b0 est de vous aider \u00e0 comprendre et \u00e0 d\u00e9ployer le plein potentiel de votre famille, lequel se d\u00e9finit par la somme de son capital humain, social et intellectuel, propuls\u00e9 par votre capital financier.<\/p>\n
Pour ce faire, l’\u00e9quipe de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr s\u2019efforce d\u2019optimiser vos ressources financi\u00e8res par le biais d’une planification pleinement int\u00e9gr\u00e9e. Savoir que les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent sont examin\u00e9es et que vos priorit\u00e9s financi\u00e8res sont prises en charge pour vous apporte une grande tranquillit\u00e9 d’esprit. Nous vous aiderons par ailleurs \u00e0 articuler clairement vos valeurs familiales dans le but de b\u00e2tir le meilleur h\u00e9ritage financier et non financier pour vous et pour la prochaine g\u00e9n\u00e9ration.<\/p>\n
Votre famille peut compter sur une \u00e9quipe d\u00e9vou\u00e9e de professionnels pluridisciplinaires, dirig\u00e9e par un associ\u00e9 principal du Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr, afin d\u2019assurer la stabilit\u00e9 et la continuit\u00e9 de nos services. Nous avons d\u00e9velopp\u00e9 un processus et un savoir-faire qui nous est propre et qui repose avant tout sur une compr\u00e9hension attentive et sur la formulation bien pr\u00e9cise des objectifs et des valeurs fondamentales de votre famille.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Gouvernance familiale et engagement<\/h3><\/div><\/div><\/div>Assembl\u00e9es familiales \u2022 Structures de gouvernance familiale \u2022 Programmes d’\u00e9ducation financi\u00e8re \u2022 Planification de la succession \u2022 Philanthropie et impact social \u2022 Plan de communication familiale \u2022 Coaching de transition g\u00e9n\u00e9rationnelle \u2022 \u00c9ducation \u00e0 la richesse pour les jeunes g\u00e9n\u00e9rations<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Pour faire cro\u00eetre et pr\u00e9server le patrimoine familial sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, les familles doivent se doter de moyens et d\u2019outils efficaces pour en arriver \u00e0 des d\u00e9cisions prises collectivement, tout en pr\u00e9parant la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 assumer la gestion du patrimoine familial. En fonction de la situation et des objectifs de la famille, nous \u00e9tablissons au pr\u00e9alable un calendrier d\u2019assembl\u00e9es familiales afin de communiquer toutes informations et prises de d\u00e9cisions au fur et \u00e0 mesure. Nous pouvons \u00e9galement nous impliquer pour \u00e9valuer les besoins en mati\u00e8re d\u2019\u00e9ducation des plus jeunes membres de la famille et \u00eatre en mesure d\u2019y r\u00e9pondre, mais aussi pour leur permettre d\u2019acqu\u00e9rir les enseignements financiers n\u00e9cessaires pour, un jour, agir en tant que gestionnaires financiers.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/span><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/div><\/div><\/div>Planification et gestion des placements<\/h3><\/div><\/div><\/div>Concept strat\u00e9gique de placement et r\u00e9partition de l\u2019actif \u2022 S\u00e9lection de gestionnaires \u2022 \u00c9laboration d\u2019un portefeuille efficient sur le plan fiscal \u2022 Convention de garde \u2022 V\u00e9rification comptable consolid\u00e9e \u2022 Calcul du rendement et comparatifs \u2022 Suivi et r\u00e9vision en permanence<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Par l\u2019interm\u00e9diaire de notre filiale, Les Conseillers en placements Kerr Inc. (CPK), notre processus exclusif de planification et de gestion des placements de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr commence par l’\u00e9laboration d’une politique d’investissement strat\u00e9gique pour les actifs de la famille. \u00c0 partir de l\u00e0:<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Nous concevons un plan de r\u00e9partition des actifs, int\u00e9grant un large \u00e9ventail de titres, incluant un acc\u00e8s aux classes d’actifs non classiques, dites \u00ab alternatives \u00bb.<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous choisissons ensuite parmi les meilleurs gestionnaires de portefeuille sp\u00e9cialis\u00e9s dans leur cat\u00e9gorie pour mettre en \u0153uvre la politique de placement, conform\u00e9ment \u00e0 un processus institutionnel de diligence raisonnable con\u00e7u pour faire la s\u00e9lection et la surveillance des sous-gestionnaires, tout en accordant une attention particuli\u00e8re \u00e0 ceux dont les styles sont compl\u00e9mentaires, dans le but d\u2019optimiser les rendements ajust\u00e9s au risque. <\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous consolidons les donn\u00e9es provenant des diverses plateformes des gardiens de valeurs impliqu\u00e9s, pour vous donner une vue d’ensemble consolid\u00e9e du portefeuille de la famille.<\/div><\/li><\/ul>
Dans le cadre de votre politique de placement strat\u00e9gique, des ajustements peuvent \u00eatre effectu\u00e9s au besoin ou encore en fonction des opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent selon l\u2019\u00e9volution des conditions du march\u00e9, des objectifs et des besoins. Nous mettons un point d\u2019honneur \u00e0 g\u00e9rer efficacement l’ensemble du portefeuille en choisissant avec discernement l’emplacement des avoirs, et en consid\u00e9rant attentivement le moment et le type de comptes dans lesquels les revenus imposables sont g\u00e9n\u00e9r\u00e9s.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Processus de d\u00e9couverte de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Formulation des objectifs familiaux \u2022 Nomenclature des ressources de la famille \u2022 Concilier les objectifs<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr prend d\u2019abord le temps d\u2019apprendre \u00e0 bien vous conna\u00eetre, vous et votre famille. Notre processus de d\u00e9couverte consiste \u00e0 :<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Poser des questions au sujet de vos principales pr\u00e9occupations et probl\u00e9matiques<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Rencontrer la famille au grand complet<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>\u00c9couter attentivement et en apprendre le plus possible sur vous et votre famille<\/div><\/li><\/ul>
\u00c0 partir de la multitude de donn\u00e9es recueillies et d\u2019une analyse approfondie, nous sommes alors \u00e0 m\u00eame de formuler avec pr\u00e9cision vos objectifs familiaux, de dresser la liste des ressources dont dispose la famille et d\u2019orienter nos strat\u00e9gies en fonction de vos objectifs, pour en bout de ligne vous conseiller de la mani\u00e8re la plus significative et la plus personnelle qui soit.<\/p>\n<\/div>
Formulation des valeurs fondamentales de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Faciliter les discussions familiales sur les valeurs fondamentales \u2022 Identifier les valeurs partag\u00e9es \u00e0 sein des diff\u00e9rentes g\u00e9n\u00e9rations \u2022 Cr\u00e9er un \u00e9nonc\u00e9 des valeurs familiales \u2022 Orienter les objectifs de placement et de l’entreprise en fonction des valeurs familiales \u2022 Int\u00e9grer les valeurs familiales au c\u0153ur de la planification philanthropique \u2022 Communiquer les valeurs d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre \u2022 Int\u00e9grer les valeurs dans les processus de gouvernance familiale et de prise de d\u00e9cision<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Des cr\u00e9ateurs de la fortune aux h\u00e9ritiers, chaque g\u00e9n\u00e9ration a grandi dans des circonstances diff\u00e9rentes qui ont fa\u00e7onn\u00e9 les perspectives de vie et les valeurs des membres de la famille. La formulation des valeurs les plus significatives pour votre famille est ce qui rapproche ses membres d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre, puisqu\u2019elle fournit un cadre directeur \u00e0 chacun pour agir en toutes circonstances. Un syst\u00e8me de valeurs communes est d\u2019ailleurs tr\u00e8s souvent un gage de succ\u00e8s au sein d\u2019entreprises familiales et de Bureaux de gestion de patrimoine familial.<\/p>\n
En l\u2019absence de valeurs communes, il devient alors difficile de planifier une succession, d’\u00e9tablir un budget, d’investir, bref d’orienter la famille. Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est l\u00e0 pour vous guider tout au long du processus et pour vous aider \u00e0 identifier les valeurs propres \u00e0 votre famille, \u00e0 les mettre de l\u2019avant et \u00e0 les communiquer d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre. Ce processus prend tout son sens dans le cadre du travail de planification philanthropique que nous effectuons avec les familles.<\/p>\n<\/div>
Planification int\u00e9gr\u00e9e<\/h3><\/div><\/div><\/div>Gestion des risques pour la famille \u2022 Planification de la rel\u00e8ve et de la succession \u2022 Planification fiscal \u2022 Philanthropie familiale strat\u00e9gique \u2022 Structure d\u2019optimisation de l\u2019imp\u00f4t et du revenue \u2022 Financement des \u00e9tudes \u2022 Plans d\u2019action<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Gr\u00e2ce au niveau \u00e9lev\u00e9 d’expertise technique de notre \u00e9quipe de professionnels form\u00e9s dans divers domaines financiers, nous sommes en mesure de vous offrir une int\u00e9gration efficace de tous nos services pour que vos strat\u00e9gies rehaussent leur efficacit\u00e9 respective. Au fil du temps, nous avons acquis une vaste exp\u00e9rience dans le domaine du service-conseil de haut niveau, incluant la ma\u00eetrise de l’utilisation de soci\u00e9t\u00e9s de portefeuille, de fiducies, et de succession d\u2019entreprises. Notre planification 360\u00b0 int\u00e9gr\u00e9e comprend la gestion des risques li\u00e9s \u00e0 la famille, la planification successorale et de la rel\u00e8ve, la planification fiscale, le financement de l’\u00e9ducation et la philanthropie familiale strat\u00e9gique, et consid\u00e8re \u00e9galement l\u2019optimisation des structures de propri\u00e9t\u00e9 d\u2019entreprises, d’imposition et de revenu.<\/p>\n<\/div>
Services de supervision et d\u2019administration proactifs<\/h3><\/div><\/div><\/div>Services fiscaux pour les soci\u00e9t\u00e9s et les fiducies \u2022 Estimations des imp\u00f4ts \u00e0 payer et acomptes provisionnels \u2022 Optimisation annuelle du revenu imposable par entit\u00e9 \u2022 Pr\u00e9paration d\u2019\u00e9tats financiers \u2022 Flux de tr\u00e9sorerie et budg\u00e9tisation \u2022 Paiement de factures et op\u00e9rations bancaires \u2022 Tenue des dossiers de la famille \u2022 Pr\u00e9paration des d\u00e9clarations de revenus (canadiennes et am\u00e9ricaines) \u2022 Mise en \u0153uvre des strat\u00e9gies de planification \u2022 Conseils proactifs et consultation<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Une partie importante de nos services consiste \u00e0 veiller \u00e0 ce que votre famille garde le contr\u00f4le de toutes les priorit\u00e9s qui lui incombent, que les \u00e9ch\u00e9anciers soient respect\u00e9s et que vous tiriez parti de toutes les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent. Pour ce faire, nous pr\u00e9voyons un calendrier annuel personnalis\u00e9 aux besoins de votre famille, r\u00e9pertoriant toutes les dates et \u00e9ch\u00e9ances importantes ainsi que les r\u00e9unions familiales pr\u00e9programm\u00e9es. En d\u00e9but d\u2019ann\u00e9e, les objectifs strat\u00e9giques de la famille pour l\u2019ann\u00e9e en cours sont pass\u00e9s en revue et les zones \u00e0 risque identifi\u00e9es. Ces deux pierres angulaires resteront \u00e0 l\u2019avant plan lors des r\u00e9unions de famille r\u00e9currentes. Nos \u00e9quipes internes se chargent, par ailleurs, de tous vos besoins en mati\u00e8re de d\u00e9clarations fiscales et autres exigences administratives, ce qui nous permet d\u2019\u00e9valuer en tout temps l\u2019efficacit\u00e9 de vos strat\u00e9gies.<\/p>\n<\/div>
Philanthropie familiale<\/h3><\/div><\/div><\/div>\u00c9laborer une strat\u00e9gie de dons caritatifs \u2022 \u00c9tablir une fondation familiale \u2022 Une d\u00e9marche philanthropique qui honore les valeurs de la famille \u2022 Cr\u00e9er un programme de dons planifi\u00e9s \u2022 Faciliter les discussions familiales sur l’engagement communautaire \u2022 Encourager l\u2019engagement philanthropique de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u2022 Optimiser les dons pour un maximum d\u2019efficacit\u00e9 fiscale<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Les deux actifs les plus importants au sein d’une famille sont les relations et les exp\u00e9riences v\u00e9cues les uns avec les autres, et les liens avec sa communaut\u00e9. Il s\u2019agit-l\u00e0 du capital humain et le capital social de votre famille. Lorsque les familles ont eu le privil\u00e8ge de s\u2019\u00eatre constitu\u00e9 un patrimoine cons\u00e9quent, elles recherchent ensuite \u00e0 donner une signification morale ou un objectif gratifiant pour en faire bon usage, et redonner \u00e0 la communaut\u00e9 en fait tr\u00e8s souvent partie. Il s\u2019agit en outre d\u2019une opportunit\u00e9 exceptionnelle pour chacun des membres de la famille d\u2019enrichir, \u00e0 un tout autre niveau, sa propre vie. Notre exp\u00e9rience professionnelle avec les familles \u00e0 cet \u00e9gard, ainsi que notre propre engagement caritatif et aupr\u00e8s de notre communaut\u00e9, nous octroie l\u2019expertise n\u00e9cessaire pour guider votre famille vers des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es en mati\u00e8re de donations. En fonction de vos objectifs, nous saurons vous \u00e9pauler pour mettre en place une fondation caritative ou une strat\u00e9gie de dons planifi\u00e9s digne des valeurs pr\u00f4n\u00e9es par votre famille, tout en \u00e9tant avantageuse sur le plan fiscal.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
<\/span><\/a><\/span>Rencontrez notre \u00e9quipe<\/h4><\/div>Rencontrez nos \u00e9quipes qualifi\u00e9es de conseillers professionnels dans nos bureaux de Montr\u00e9al et de Toronto, ainsi que notre groupe de soci\u00e9t\u00e9s affili\u00e9es.<\/p>\n<\/div>
Rencontrez notre \u00e9quipe<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/a><\/span>Contactez-nous<\/h4><\/div>D\u00e9couvrez comment la gamme de services offerts par le Cabinet financier Kerr peut vous aider \u00e0 atteindre vos objectifs financiers.<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Contactez-nous<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Questions fr\u00e9quemment pos\u00e9es<\/h2><\/div><\/i><\/i><\/span>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est-il fait pour moi ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est con\u00e7u pour les familles qui disposent d\u2019actifs d’investissement substantiels, destin\u00e9s \u00e0 perdurer sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, et qui recherchent une gestion de patrimoine clef-en-main. Nous offrons des solutions sur mesure qui englobent la planification du capital financier, du capital humain et de la vision patrimoniale \u00e0 plus long terme afin de nous assurer que le leg familial au sens large du terme et les valeurs de votre famille seront pr\u00e9serv\u00e9s au fils des g\u00e9n\u00e9rations.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Comment ma famille peut-elle profiter du concept propos\u00e9 par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\n\n- Offre un acc\u00e8s \u00e0 une \u00e9quipe pluridisciplinaire d\u2019experts, qui lui est attitr\u00e9e.<\/li>\n
- Offre des conseils financiers objectifs et un acc\u00e8s \u00e0 tous les gestionnaires de portefeuille (plut\u00f4t que des solutions toutes faites).<\/li>\n
- Discr\u00e9tion et confidentialit\u00e9 assur\u00e9es.<\/li>\n
- Permet de simplifier l\u2019administration des affaires financi\u00e8res de la famille dans la mesure o\u00f9 tout se fait sous un m\u00eame toit, y compris le stockage de documents confidentiels.<\/li>\n
- Des strat\u00e9gies fiscales, d\u2019investissement et de planification successorale int\u00e9gr\u00e9es pour des r\u00e9sultats optimis\u00e9s.<\/li>\n
- Tranquillit\u00e9 d\u2019esprit de savoir que tous vos besoins en mati\u00e8re de conformit\u00e9 sont satisfaits et que vous ne passez pas \u00e0 c\u00f4t\u00e9 d\u2019opportunit\u00e9s potentielles.<\/li>\n
- Notre exp\u00e9rience aupr\u00e8s d\u2019autres familles prosp\u00e8res comme la v\u00f4tre vous assure l\u2019utilisation de pratiques \u00e9prouv\u00e9es.<\/li>\n
- Nous avons acquis le savoir-faire et le doigt\u00e9 pour interagir avec les familles qui nous emploient et pour assurer la p\u00e9rennit\u00e9 de leur patrimoine (enseignement, gouvernance, planification successorale, d\u00e9finition des valeurs et r\u00e9flexion quant \u00e0 la finalit\u00e9 du patrimoine familial).<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/i><\/i><\/span>Les bureaux de gestion de patrimoine familial offrent-ils tous les m\u00eames services ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Non. Les \u00ab Family Offices \u00bb sont tous tr\u00e8s diff\u00e9rents et refl\u00e8tent souvent la situation unique de chaque famille. Les services sont personnalis\u00e9s en fonction des objectifs et des besoins de la famille de mani\u00e8re \u00e0 fournir la prestation de service et l\u2019enseignement qui correspondent \u00e0 leurs valeurs \u00e0 long terme, aux projets et aux objectifs de la famille. Les services offerts par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr sont personnalis\u00e9s au cours du processus de d\u00e9couverte avec la famille, puis sont mis \u00e0 jour r\u00e9guli\u00e8rement par la suite afin de r\u00e9pondre aux divers besoins des familles que nous desservons.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Qui a besoin des services d\u2019un bureau de gestion de patrimoine familial ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\u00c0 l\u2019heure actuelle, les familles prosp\u00e8res sont de plus en plus nombreuses \u00e0 \u00eatre accabl\u00e9es par la complexit\u00e9 et par l\u2019envergure du travail de gestion qu\u2019exige leur situation financi\u00e8re. Plus la situation est complexe, plus le besoin de faire affaires avec un bureau de gestion de patrimoine familial est criant. Ces services s\u2019adressent entre autres \u00e0 des propri\u00e9taires qui vendent leur entreprise et qui font face \u00e0 des d\u00e9cisions compliqu\u00e9es sur le plan fiscal, l\u00e9gal et en gestion financi\u00e8re. Ils conviennent \u00e9galement \u00e0 celui qui d\u00e9sire assurer une rel\u00e8ve d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre au moyen d\u2019une fiducie familiale ou d\u2019une planification philanthropique et successorale. Le concept mis de l\u2019avant par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr offre la solution id\u00e9ale pour ce genre d\u2019enjeux complexes en offrant une gestion int\u00e9gr\u00e9e et globale, gr\u00e2ce \u00e0 une \u00e9quipe d\u2019experts hautement qualifi\u00e9e et d\u00e9vou\u00e9s, sous un m\u00eame toit.<\/div><\/div><\/div>
Assembl\u00e9es familiales \u2022 Structures de gouvernance familiale \u2022 Programmes d’\u00e9ducation financi\u00e8re \u2022 Planification de la succession \u2022 Philanthropie et impact social \u2022 Plan de communication familiale \u2022 Coaching de transition g\u00e9n\u00e9rationnelle \u2022 \u00c9ducation \u00e0 la richesse pour les jeunes g\u00e9n\u00e9rations<\/p>\n<\/div>
Pour faire cro\u00eetre et pr\u00e9server le patrimoine familial sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, les familles doivent se doter de moyens et d\u2019outils efficaces pour en arriver \u00e0 des d\u00e9cisions prises collectivement, tout en pr\u00e9parant la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 assumer la gestion du patrimoine familial. En fonction de la situation et des objectifs de la famille, nous \u00e9tablissons au pr\u00e9alable un calendrier d\u2019assembl\u00e9es familiales afin de communiquer toutes informations et prises de d\u00e9cisions au fur et \u00e0 mesure. Nous pouvons \u00e9galement nous impliquer pour \u00e9valuer les besoins en mati\u00e8re d\u2019\u00e9ducation des plus jeunes membres de la famille et \u00eatre en mesure d\u2019y r\u00e9pondre, mais aussi pour leur permettre d\u2019acqu\u00e9rir les enseignements financiers n\u00e9cessaires pour, un jour, agir en tant que gestionnaires financiers.<\/p>\n<\/div>
<\/span><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/div><\/div><\/div>Planification et gestion des placements<\/h3><\/div><\/div><\/div>Concept strat\u00e9gique de placement et r\u00e9partition de l\u2019actif \u2022 S\u00e9lection de gestionnaires \u2022 \u00c9laboration d\u2019un portefeuille efficient sur le plan fiscal \u2022 Convention de garde \u2022 V\u00e9rification comptable consolid\u00e9e \u2022 Calcul du rendement et comparatifs \u2022 Suivi et r\u00e9vision en permanence<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Par l\u2019interm\u00e9diaire de notre filiale, Les Conseillers en placements Kerr Inc. (CPK), notre processus exclusif de planification et de gestion des placements de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr commence par l’\u00e9laboration d’une politique d’investissement strat\u00e9gique pour les actifs de la famille. \u00c0 partir de l\u00e0:<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Nous concevons un plan de r\u00e9partition des actifs, int\u00e9grant un large \u00e9ventail de titres, incluant un acc\u00e8s aux classes d’actifs non classiques, dites \u00ab alternatives \u00bb.<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous choisissons ensuite parmi les meilleurs gestionnaires de portefeuille sp\u00e9cialis\u00e9s dans leur cat\u00e9gorie pour mettre en \u0153uvre la politique de placement, conform\u00e9ment \u00e0 un processus institutionnel de diligence raisonnable con\u00e7u pour faire la s\u00e9lection et la surveillance des sous-gestionnaires, tout en accordant une attention particuli\u00e8re \u00e0 ceux dont les styles sont compl\u00e9mentaires, dans le but d\u2019optimiser les rendements ajust\u00e9s au risque. <\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Nous consolidons les donn\u00e9es provenant des diverses plateformes des gardiens de valeurs impliqu\u00e9s, pour vous donner une vue d’ensemble consolid\u00e9e du portefeuille de la famille.<\/div><\/li><\/ul>
Dans le cadre de votre politique de placement strat\u00e9gique, des ajustements peuvent \u00eatre effectu\u00e9s au besoin ou encore en fonction des opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent selon l\u2019\u00e9volution des conditions du march\u00e9, des objectifs et des besoins. Nous mettons un point d\u2019honneur \u00e0 g\u00e9rer efficacement l’ensemble du portefeuille en choisissant avec discernement l’emplacement des avoirs, et en consid\u00e9rant attentivement le moment et le type de comptes dans lesquels les revenus imposables sont g\u00e9n\u00e9r\u00e9s.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Processus de d\u00e9couverte de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Formulation des objectifs familiaux \u2022 Nomenclature des ressources de la famille \u2022 Concilier les objectifs<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr prend d\u2019abord le temps d\u2019apprendre \u00e0 bien vous conna\u00eetre, vous et votre famille. Notre processus de d\u00e9couverte consiste \u00e0 :<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Poser des questions au sujet de vos principales pr\u00e9occupations et probl\u00e9matiques<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Rencontrer la famille au grand complet<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>\u00c9couter attentivement et en apprendre le plus possible sur vous et votre famille<\/div><\/li><\/ul>
\u00c0 partir de la multitude de donn\u00e9es recueillies et d\u2019une analyse approfondie, nous sommes alors \u00e0 m\u00eame de formuler avec pr\u00e9cision vos objectifs familiaux, de dresser la liste des ressources dont dispose la famille et d\u2019orienter nos strat\u00e9gies en fonction de vos objectifs, pour en bout de ligne vous conseiller de la mani\u00e8re la plus significative et la plus personnelle qui soit.<\/p>\n<\/div>
Formulation des valeurs fondamentales de la famille<\/h3><\/div><\/div><\/div>Faciliter les discussions familiales sur les valeurs fondamentales \u2022 Identifier les valeurs partag\u00e9es \u00e0 sein des diff\u00e9rentes g\u00e9n\u00e9rations \u2022 Cr\u00e9er un \u00e9nonc\u00e9 des valeurs familiales \u2022 Orienter les objectifs de placement et de l’entreprise en fonction des valeurs familiales \u2022 Int\u00e9grer les valeurs familiales au c\u0153ur de la planification philanthropique \u2022 Communiquer les valeurs d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre \u2022 Int\u00e9grer les valeurs dans les processus de gouvernance familiale et de prise de d\u00e9cision<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Des cr\u00e9ateurs de la fortune aux h\u00e9ritiers, chaque g\u00e9n\u00e9ration a grandi dans des circonstances diff\u00e9rentes qui ont fa\u00e7onn\u00e9 les perspectives de vie et les valeurs des membres de la famille. La formulation des valeurs les plus significatives pour votre famille est ce qui rapproche ses membres d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre, puisqu\u2019elle fournit un cadre directeur \u00e0 chacun pour agir en toutes circonstances. Un syst\u00e8me de valeurs communes est d\u2019ailleurs tr\u00e8s souvent un gage de succ\u00e8s au sein d\u2019entreprises familiales et de Bureaux de gestion de patrimoine familial.<\/p>\n
En l\u2019absence de valeurs communes, il devient alors difficile de planifier une succession, d’\u00e9tablir un budget, d’investir, bref d’orienter la famille. Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est l\u00e0 pour vous guider tout au long du processus et pour vous aider \u00e0 identifier les valeurs propres \u00e0 votre famille, \u00e0 les mettre de l\u2019avant et \u00e0 les communiquer d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre. Ce processus prend tout son sens dans le cadre du travail de planification philanthropique que nous effectuons avec les familles.<\/p>\n<\/div>
Planification int\u00e9gr\u00e9e<\/h3><\/div><\/div><\/div>Gestion des risques pour la famille \u2022 Planification de la rel\u00e8ve et de la succession \u2022 Planification fiscal \u2022 Philanthropie familiale strat\u00e9gique \u2022 Structure d\u2019optimisation de l\u2019imp\u00f4t et du revenue \u2022 Financement des \u00e9tudes \u2022 Plans d\u2019action<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Gr\u00e2ce au niveau \u00e9lev\u00e9 d’expertise technique de notre \u00e9quipe de professionnels form\u00e9s dans divers domaines financiers, nous sommes en mesure de vous offrir une int\u00e9gration efficace de tous nos services pour que vos strat\u00e9gies rehaussent leur efficacit\u00e9 respective. Au fil du temps, nous avons acquis une vaste exp\u00e9rience dans le domaine du service-conseil de haut niveau, incluant la ma\u00eetrise de l’utilisation de soci\u00e9t\u00e9s de portefeuille, de fiducies, et de succession d\u2019entreprises. Notre planification 360\u00b0 int\u00e9gr\u00e9e comprend la gestion des risques li\u00e9s \u00e0 la famille, la planification successorale et de la rel\u00e8ve, la planification fiscale, le financement de l’\u00e9ducation et la philanthropie familiale strat\u00e9gique, et consid\u00e8re \u00e9galement l\u2019optimisation des structures de propri\u00e9t\u00e9 d\u2019entreprises, d’imposition et de revenu.<\/p>\n<\/div>
Services de supervision et d\u2019administration proactifs<\/h3><\/div><\/div><\/div>Services fiscaux pour les soci\u00e9t\u00e9s et les fiducies \u2022 Estimations des imp\u00f4ts \u00e0 payer et acomptes provisionnels \u2022 Optimisation annuelle du revenu imposable par entit\u00e9 \u2022 Pr\u00e9paration d\u2019\u00e9tats financiers \u2022 Flux de tr\u00e9sorerie et budg\u00e9tisation \u2022 Paiement de factures et op\u00e9rations bancaires \u2022 Tenue des dossiers de la famille \u2022 Pr\u00e9paration des d\u00e9clarations de revenus (canadiennes et am\u00e9ricaines) \u2022 Mise en \u0153uvre des strat\u00e9gies de planification \u2022 Conseils proactifs et consultation<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Une partie importante de nos services consiste \u00e0 veiller \u00e0 ce que votre famille garde le contr\u00f4le de toutes les priorit\u00e9s qui lui incombent, que les \u00e9ch\u00e9anciers soient respect\u00e9s et que vous tiriez parti de toutes les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent. Pour ce faire, nous pr\u00e9voyons un calendrier annuel personnalis\u00e9 aux besoins de votre famille, r\u00e9pertoriant toutes les dates et \u00e9ch\u00e9ances importantes ainsi que les r\u00e9unions familiales pr\u00e9programm\u00e9es. En d\u00e9but d\u2019ann\u00e9e, les objectifs strat\u00e9giques de la famille pour l\u2019ann\u00e9e en cours sont pass\u00e9s en revue et les zones \u00e0 risque identifi\u00e9es. Ces deux pierres angulaires resteront \u00e0 l\u2019avant plan lors des r\u00e9unions de famille r\u00e9currentes. Nos \u00e9quipes internes se chargent, par ailleurs, de tous vos besoins en mati\u00e8re de d\u00e9clarations fiscales et autres exigences administratives, ce qui nous permet d\u2019\u00e9valuer en tout temps l\u2019efficacit\u00e9 de vos strat\u00e9gies.<\/p>\n<\/div>
Philanthropie familiale<\/h3><\/div><\/div><\/div>\u00c9laborer une strat\u00e9gie de dons caritatifs \u2022 \u00c9tablir une fondation familiale \u2022 Une d\u00e9marche philanthropique qui honore les valeurs de la famille \u2022 Cr\u00e9er un programme de dons planifi\u00e9s \u2022 Faciliter les discussions familiales sur l’engagement communautaire \u2022 Encourager l\u2019engagement philanthropique de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u2022 Optimiser les dons pour un maximum d\u2019efficacit\u00e9 fiscale<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Les deux actifs les plus importants au sein d’une famille sont les relations et les exp\u00e9riences v\u00e9cues les uns avec les autres, et les liens avec sa communaut\u00e9. Il s\u2019agit-l\u00e0 du capital humain et le capital social de votre famille. Lorsque les familles ont eu le privil\u00e8ge de s\u2019\u00eatre constitu\u00e9 un patrimoine cons\u00e9quent, elles recherchent ensuite \u00e0 donner une signification morale ou un objectif gratifiant pour en faire bon usage, et redonner \u00e0 la communaut\u00e9 en fait tr\u00e8s souvent partie. Il s\u2019agit en outre d\u2019une opportunit\u00e9 exceptionnelle pour chacun des membres de la famille d\u2019enrichir, \u00e0 un tout autre niveau, sa propre vie. Notre exp\u00e9rience professionnelle avec les familles \u00e0 cet \u00e9gard, ainsi que notre propre engagement caritatif et aupr\u00e8s de notre communaut\u00e9, nous octroie l\u2019expertise n\u00e9cessaire pour guider votre famille vers des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es en mati\u00e8re de donations. En fonction de vos objectifs, nous saurons vous \u00e9pauler pour mettre en place une fondation caritative ou une strat\u00e9gie de dons planifi\u00e9s digne des valeurs pr\u00f4n\u00e9es par votre famille, tout en \u00e9tant avantageuse sur le plan fiscal.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
<\/span><\/a><\/span>Rencontrez notre \u00e9quipe<\/h4><\/div>Rencontrez nos \u00e9quipes qualifi\u00e9es de conseillers professionnels dans nos bureaux de Montr\u00e9al et de Toronto, ainsi que notre groupe de soci\u00e9t\u00e9s affili\u00e9es.<\/p>\n<\/div>
Rencontrez notre \u00e9quipe<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/a><\/span>Contactez-nous<\/h4><\/div>D\u00e9couvrez comment la gamme de services offerts par le Cabinet financier Kerr peut vous aider \u00e0 atteindre vos objectifs financiers.<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Contactez-nous<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Questions fr\u00e9quemment pos\u00e9es<\/h2><\/div><\/i><\/i><\/span>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est-il fait pour moi ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est con\u00e7u pour les familles qui disposent d\u2019actifs d’investissement substantiels, destin\u00e9s \u00e0 perdurer sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, et qui recherchent une gestion de patrimoine clef-en-main. Nous offrons des solutions sur mesure qui englobent la planification du capital financier, du capital humain et de la vision patrimoniale \u00e0 plus long terme afin de nous assurer que le leg familial au sens large du terme et les valeurs de votre famille seront pr\u00e9serv\u00e9s au fils des g\u00e9n\u00e9rations.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Comment ma famille peut-elle profiter du concept propos\u00e9 par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\n\n- Offre un acc\u00e8s \u00e0 une \u00e9quipe pluridisciplinaire d\u2019experts, qui lui est attitr\u00e9e.<\/li>\n
- Offre des conseils financiers objectifs et un acc\u00e8s \u00e0 tous les gestionnaires de portefeuille (plut\u00f4t que des solutions toutes faites).<\/li>\n
- Discr\u00e9tion et confidentialit\u00e9 assur\u00e9es.<\/li>\n
- Permet de simplifier l\u2019administration des affaires financi\u00e8res de la famille dans la mesure o\u00f9 tout se fait sous un m\u00eame toit, y compris le stockage de documents confidentiels.<\/li>\n
- Des strat\u00e9gies fiscales, d\u2019investissement et de planification successorale int\u00e9gr\u00e9es pour des r\u00e9sultats optimis\u00e9s.<\/li>\n
- Tranquillit\u00e9 d\u2019esprit de savoir que tous vos besoins en mati\u00e8re de conformit\u00e9 sont satisfaits et que vous ne passez pas \u00e0 c\u00f4t\u00e9 d\u2019opportunit\u00e9s potentielles.<\/li>\n
- Notre exp\u00e9rience aupr\u00e8s d\u2019autres familles prosp\u00e8res comme la v\u00f4tre vous assure l\u2019utilisation de pratiques \u00e9prouv\u00e9es.<\/li>\n
- Nous avons acquis le savoir-faire et le doigt\u00e9 pour interagir avec les familles qui nous emploient et pour assurer la p\u00e9rennit\u00e9 de leur patrimoine (enseignement, gouvernance, planification successorale, d\u00e9finition des valeurs et r\u00e9flexion quant \u00e0 la finalit\u00e9 du patrimoine familial).<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/i><\/i><\/span>Les bureaux de gestion de patrimoine familial offrent-ils tous les m\u00eames services ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>Non. Les \u00ab Family Offices \u00bb sont tous tr\u00e8s diff\u00e9rents et refl\u00e8tent souvent la situation unique de chaque famille. Les services sont personnalis\u00e9s en fonction des objectifs et des besoins de la famille de mani\u00e8re \u00e0 fournir la prestation de service et l\u2019enseignement qui correspondent \u00e0 leurs valeurs \u00e0 long terme, aux projets et aux objectifs de la famille. Les services offerts par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr sont personnalis\u00e9s au cours du processus de d\u00e9couverte avec la famille, puis sont mis \u00e0 jour r\u00e9guli\u00e8rement par la suite afin de r\u00e9pondre aux divers besoins des familles que nous desservons.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Qui a besoin des services d\u2019un bureau de gestion de patrimoine familial ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>\u00c0 l\u2019heure actuelle, les familles prosp\u00e8res sont de plus en plus nombreuses \u00e0 \u00eatre accabl\u00e9es par la complexit\u00e9 et par l\u2019envergure du travail de gestion qu\u2019exige leur situation financi\u00e8re. Plus la situation est complexe, plus le besoin de faire affaires avec un bureau de gestion de patrimoine familial est criant. Ces services s\u2019adressent entre autres \u00e0 des propri\u00e9taires qui vendent leur entreprise et qui font face \u00e0 des d\u00e9cisions compliqu\u00e9es sur le plan fiscal, l\u00e9gal et en gestion financi\u00e8re. Ils conviennent \u00e9galement \u00e0 celui qui d\u00e9sire assurer une rel\u00e8ve d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre au moyen d\u2019une fiducie familiale ou d\u2019une planification philanthropique et successorale. Le concept mis de l\u2019avant par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr offre la solution id\u00e9ale pour ce genre d\u2019enjeux complexes en offrant une gestion int\u00e9gr\u00e9e et globale, gr\u00e2ce \u00e0 une \u00e9quipe d\u2019experts hautement qualifi\u00e9e et d\u00e9vou\u00e9s, sous un m\u00eame toit.<\/div><\/div><\/div>
Concept strat\u00e9gique de placement et r\u00e9partition de l\u2019actif \u2022 S\u00e9lection de gestionnaires \u2022 \u00c9laboration d\u2019un portefeuille efficient sur le plan fiscal \u2022 Convention de garde \u2022 V\u00e9rification comptable consolid\u00e9e \u2022 Calcul du rendement et comparatifs \u2022 Suivi et r\u00e9vision en permanence<\/p>\n<\/div>
Par l\u2019interm\u00e9diaire de notre filiale, Les Conseillers en placements Kerr Inc. (CPK), notre processus exclusif de planification et de gestion des placements de notre Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr commence par l’\u00e9laboration d’une politique d’investissement strat\u00e9gique pour les actifs de la famille. \u00c0 partir de l\u00e0:<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Nous concevons un plan de r\u00e9partition des actifs, int\u00e9grant un large \u00e9ventail de titres, incluant un acc\u00e8s aux classes d’actifs non classiques, dites \u00ab alternatives \u00bb.<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>
Nous choisissons ensuite parmi les meilleurs gestionnaires de portefeuille sp\u00e9cialis\u00e9s dans leur cat\u00e9gorie pour mettre en \u0153uvre la politique de placement, conform\u00e9ment \u00e0 un processus institutionnel de diligence raisonnable con\u00e7u pour faire la s\u00e9lection et la surveillance des sous-gestionnaires, tout en accordant une attention particuli\u00e8re \u00e0 ceux dont les styles sont compl\u00e9mentaires, dans le but d\u2019optimiser les rendements ajust\u00e9s au risque. <\/div><\/li>- <\/i><\/span>
Nous consolidons les donn\u00e9es provenant des diverses plateformes des gardiens de valeurs impliqu\u00e9s, pour vous donner une vue d’ensemble consolid\u00e9e du portefeuille de la famille.<\/div><\/li><\/ul>Dans le cadre de votre politique de placement strat\u00e9gique, des ajustements peuvent \u00eatre effectu\u00e9s au besoin ou encore en fonction des opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent selon l\u2019\u00e9volution des conditions du march\u00e9, des objectifs et des besoins. Nous mettons un point d\u2019honneur \u00e0 g\u00e9rer efficacement l’ensemble du portefeuille en choisissant avec discernement l’emplacement des avoirs, et en consid\u00e9rant attentivement le moment et le type de comptes dans lesquels les revenus imposables sont g\u00e9n\u00e9r\u00e9s.<\/p>\n<\/div>
EN SAVOIR PLUS<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Processus de d\u00e9couverte de la famille<\/h3><\/div>
<\/div><\/div>Formulation des objectifs familiaux \u2022 Nomenclature des ressources de la famille \u2022 Concilier les objectifs<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr prend d\u2019abord le temps d\u2019apprendre \u00e0 bien vous conna\u00eetre, vous et votre famille. Notre processus de d\u00e9couverte consiste \u00e0 :<\/p>\n<\/div>
- <\/i><\/span>Poser des questions au sujet de vos principales pr\u00e9occupations et probl\u00e9matiques<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>
Rencontrer la famille au grand complet<\/div><\/li>- <\/i><\/span>
\u00c9couter attentivement et en apprendre le plus possible sur vous et votre famille<\/div><\/li><\/ul>\u00c0 partir de la multitude de donn\u00e9es recueillies et d\u2019une analyse approfondie, nous sommes alors \u00e0 m\u00eame de formuler avec pr\u00e9cision vos objectifs familiaux, de dresser la liste des ressources dont dispose la famille et d\u2019orienter nos strat\u00e9gies en fonction de vos objectifs, pour en bout de ligne vous conseiller de la mani\u00e8re la plus significative et la plus personnelle qui soit.<\/p>\n<\/div>
Formulation des valeurs fondamentales de la famille<\/h3><\/div>
<\/div><\/div>Faciliter les discussions familiales sur les valeurs fondamentales \u2022 Identifier les valeurs partag\u00e9es \u00e0 sein des diff\u00e9rentes g\u00e9n\u00e9rations \u2022 Cr\u00e9er un \u00e9nonc\u00e9 des valeurs familiales \u2022 Orienter les objectifs de placement et de l’entreprise en fonction des valeurs familiales \u2022 Int\u00e9grer les valeurs familiales au c\u0153ur de la planification philanthropique \u2022 Communiquer les valeurs d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre \u2022 Int\u00e9grer les valeurs dans les processus de gouvernance familiale et de prise de d\u00e9cision<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Des cr\u00e9ateurs de la fortune aux h\u00e9ritiers, chaque g\u00e9n\u00e9ration a grandi dans des circonstances diff\u00e9rentes qui ont fa\u00e7onn\u00e9 les perspectives de vie et les valeurs des membres de la famille. La formulation des valeurs les plus significatives pour votre famille est ce qui rapproche ses membres d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre, puisqu\u2019elle fournit un cadre directeur \u00e0 chacun pour agir en toutes circonstances. Un syst\u00e8me de valeurs communes est d\u2019ailleurs tr\u00e8s souvent un gage de succ\u00e8s au sein d\u2019entreprises familiales et de Bureaux de gestion de patrimoine familial.<\/p>\n
En l\u2019absence de valeurs communes, il devient alors difficile de planifier une succession, d’\u00e9tablir un budget, d’investir, bref d’orienter la famille. Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est l\u00e0 pour vous guider tout au long du processus et pour vous aider \u00e0 identifier les valeurs propres \u00e0 votre famille, \u00e0 les mettre de l\u2019avant et \u00e0 les communiquer d’une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l’autre. Ce processus prend tout son sens dans le cadre du travail de planification philanthropique que nous effectuons avec les familles.<\/p>\n<\/div>
Planification int\u00e9gr\u00e9e<\/h3><\/div>
<\/div><\/div>Gestion des risques pour la famille \u2022 Planification de la rel\u00e8ve et de la succession \u2022 Planification fiscal \u2022 Philanthropie familiale strat\u00e9gique \u2022 Structure d\u2019optimisation de l\u2019imp\u00f4t et du revenue \u2022 Financement des \u00e9tudes \u2022 Plans d\u2019action<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Gr\u00e2ce au niveau \u00e9lev\u00e9 d’expertise technique de notre \u00e9quipe de professionnels form\u00e9s dans divers domaines financiers, nous sommes en mesure de vous offrir une int\u00e9gration efficace de tous nos services pour que vos strat\u00e9gies rehaussent leur efficacit\u00e9 respective. Au fil du temps, nous avons acquis une vaste exp\u00e9rience dans le domaine du service-conseil de haut niveau, incluant la ma\u00eetrise de l’utilisation de soci\u00e9t\u00e9s de portefeuille, de fiducies, et de succession d\u2019entreprises. Notre planification 360\u00b0 int\u00e9gr\u00e9e comprend la gestion des risques li\u00e9s \u00e0 la famille, la planification successorale et de la rel\u00e8ve, la planification fiscale, le financement de l’\u00e9ducation et la philanthropie familiale strat\u00e9gique, et consid\u00e8re \u00e9galement l\u2019optimisation des structures de propri\u00e9t\u00e9 d\u2019entreprises, d’imposition et de revenu.<\/p>\n<\/div>
Services de supervision et d\u2019administration proactifs<\/h3><\/div>
<\/div><\/div>Services fiscaux pour les soci\u00e9t\u00e9s et les fiducies \u2022 Estimations des imp\u00f4ts \u00e0 payer et acomptes provisionnels \u2022 Optimisation annuelle du revenu imposable par entit\u00e9 \u2022 Pr\u00e9paration d\u2019\u00e9tats financiers \u2022 Flux de tr\u00e9sorerie et budg\u00e9tisation \u2022 Paiement de factures et op\u00e9rations bancaires \u2022 Tenue des dossiers de la famille \u2022 Pr\u00e9paration des d\u00e9clarations de revenus (canadiennes et am\u00e9ricaines) \u2022 Mise en \u0153uvre des strat\u00e9gies de planification \u2022 Conseils proactifs et consultation<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Une partie importante de nos services consiste \u00e0 veiller \u00e0 ce que votre famille garde le contr\u00f4le de toutes les priorit\u00e9s qui lui incombent, que les \u00e9ch\u00e9anciers soient respect\u00e9s et que vous tiriez parti de toutes les opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent. Pour ce faire, nous pr\u00e9voyons un calendrier annuel personnalis\u00e9 aux besoins de votre famille, r\u00e9pertoriant toutes les dates et \u00e9ch\u00e9ances importantes ainsi que les r\u00e9unions familiales pr\u00e9programm\u00e9es. En d\u00e9but d\u2019ann\u00e9e, les objectifs strat\u00e9giques de la famille pour l\u2019ann\u00e9e en cours sont pass\u00e9s en revue et les zones \u00e0 risque identifi\u00e9es. Ces deux pierres angulaires resteront \u00e0 l\u2019avant plan lors des r\u00e9unions de famille r\u00e9currentes. Nos \u00e9quipes internes se chargent, par ailleurs, de tous vos besoins en mati\u00e8re de d\u00e9clarations fiscales et autres exigences administratives, ce qui nous permet d\u2019\u00e9valuer en tout temps l\u2019efficacit\u00e9 de vos strat\u00e9gies.<\/p>\n<\/div>
Philanthropie familiale<\/h3><\/div>
<\/div><\/div>\u00c9laborer une strat\u00e9gie de dons caritatifs \u2022 \u00c9tablir une fondation familiale \u2022 Une d\u00e9marche philanthropique qui honore les valeurs de la famille \u2022 Cr\u00e9er un programme de dons planifi\u00e9s \u2022 Faciliter les discussions familiales sur l’engagement communautaire \u2022 Encourager l\u2019engagement philanthropique de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u2022 Optimiser les dons pour un maximum d\u2019efficacit\u00e9 fiscale<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Les deux actifs les plus importants au sein d’une famille sont les relations et les exp\u00e9riences v\u00e9cues les uns avec les autres, et les liens avec sa communaut\u00e9. Il s\u2019agit-l\u00e0 du capital humain et le capital social de votre famille. Lorsque les familles ont eu le privil\u00e8ge de s\u2019\u00eatre constitu\u00e9 un patrimoine cons\u00e9quent, elles recherchent ensuite \u00e0 donner une signification morale ou un objectif gratifiant pour en faire bon usage, et redonner \u00e0 la communaut\u00e9 en fait tr\u00e8s souvent partie. Il s\u2019agit en outre d\u2019une opportunit\u00e9 exceptionnelle pour chacun des membres de la famille d\u2019enrichir, \u00e0 un tout autre niveau, sa propre vie. Notre exp\u00e9rience professionnelle avec les familles \u00e0 cet \u00e9gard, ainsi que notre propre engagement caritatif et aupr\u00e8s de notre communaut\u00e9, nous octroie l\u2019expertise n\u00e9cessaire pour guider votre famille vers des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es en mati\u00e8re de donations. En fonction de vos objectifs, nous saurons vous \u00e9pauler pour mettre en place une fondation caritative ou une strat\u00e9gie de dons planifi\u00e9s digne des valeurs pr\u00f4n\u00e9es par votre famille, tout en \u00e9tant avantageuse sur le plan fiscal.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
<\/span><\/a><\/span>Rencontrez notre \u00e9quipe<\/h4><\/div>
Rencontrez nos \u00e9quipes qualifi\u00e9es de conseillers professionnels dans nos bureaux de Montr\u00e9al et de Toronto, ainsi que notre groupe de soci\u00e9t\u00e9s affili\u00e9es.<\/p>\n<\/div>
Rencontrez notre \u00e9quipe<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/span><\/a><\/span>Contactez-nous<\/h4><\/div>
D\u00e9couvrez comment la gamme de services offerts par le Cabinet financier Kerr peut vous aider \u00e0 atteindre vos objectifs financiers.<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Contactez-nous<\/span><\/i><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Questions fr\u00e9quemment pos\u00e9es<\/h2><\/div>
<\/i><\/i><\/span>Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est-il fait pour moi ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>
Le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr est con\u00e7u pour les familles qui disposent d\u2019actifs d’investissement substantiels, destin\u00e9s \u00e0 perdurer sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, et qui recherchent une gestion de patrimoine clef-en-main. Nous offrons des solutions sur mesure qui englobent la planification du capital financier, du capital humain et de la vision patrimoniale \u00e0 plus long terme afin de nous assurer que le leg familial au sens large du terme et les valeurs de votre famille seront pr\u00e9serv\u00e9s au fils des g\u00e9n\u00e9rations.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Comment ma famille peut-elle profiter du concept propos\u00e9 par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>
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- Offre un acc\u00e8s \u00e0 une \u00e9quipe pluridisciplinaire d\u2019experts, qui lui est attitr\u00e9e.<\/li>\n
- Offre des conseils financiers objectifs et un acc\u00e8s \u00e0 tous les gestionnaires de portefeuille (plut\u00f4t que des solutions toutes faites).<\/li>\n
- Discr\u00e9tion et confidentialit\u00e9 assur\u00e9es.<\/li>\n
- Permet de simplifier l\u2019administration des affaires financi\u00e8res de la famille dans la mesure o\u00f9 tout se fait sous un m\u00eame toit, y compris le stockage de documents confidentiels.<\/li>\n
- Des strat\u00e9gies fiscales, d\u2019investissement et de planification successorale int\u00e9gr\u00e9es pour des r\u00e9sultats optimis\u00e9s.<\/li>\n
- Tranquillit\u00e9 d\u2019esprit de savoir que tous vos besoins en mati\u00e8re de conformit\u00e9 sont satisfaits et que vous ne passez pas \u00e0 c\u00f4t\u00e9 d\u2019opportunit\u00e9s potentielles.<\/li>\n
- Notre exp\u00e9rience aupr\u00e8s d\u2019autres familles prosp\u00e8res comme la v\u00f4tre vous assure l\u2019utilisation de pratiques \u00e9prouv\u00e9es.<\/li>\n
- Nous avons acquis le savoir-faire et le doigt\u00e9 pour interagir avec les familles qui nous emploient et pour assurer la p\u00e9rennit\u00e9 de leur patrimoine (enseignement, gouvernance, planification successorale, d\u00e9finition des valeurs et r\u00e9flexion quant \u00e0 la finalit\u00e9 du patrimoine familial).<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/i><\/i><\/span>Les bureaux de gestion de patrimoine familial offrent-ils tous les m\u00eames services ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>
Non. Les \u00ab Family Offices \u00bb sont tous tr\u00e8s diff\u00e9rents et refl\u00e8tent souvent la situation unique de chaque famille. Les services sont personnalis\u00e9s en fonction des objectifs et des besoins de la famille de mani\u00e8re \u00e0 fournir la prestation de service et l\u2019enseignement qui correspondent \u00e0 leurs valeurs \u00e0 long terme, aux projets et aux objectifs de la famille. Les services offerts par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr sont personnalis\u00e9s au cours du processus de d\u00e9couverte avec la famille, puis sont mis \u00e0 jour r\u00e9guli\u00e8rement par la suite afin de r\u00e9pondre aux divers besoins des familles que nous desservons.<\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Qui a besoin des services d\u2019un bureau de gestion de patrimoine familial ?<\/span><\/a><\/h6><\/div>
\u00c0 l\u2019heure actuelle, les familles prosp\u00e8res sont de plus en plus nombreuses \u00e0 \u00eatre accabl\u00e9es par la complexit\u00e9 et par l\u2019envergure du travail de gestion qu\u2019exige leur situation financi\u00e8re. Plus la situation est complexe, plus le besoin de faire affaires avec un bureau de gestion de patrimoine familial est criant. Ces services s\u2019adressent entre autres \u00e0 des propri\u00e9taires qui vendent leur entreprise et qui font face \u00e0 des d\u00e9cisions compliqu\u00e9es sur le plan fiscal, l\u00e9gal et en gestion financi\u00e8re. Ils conviennent \u00e9galement \u00e0 celui qui d\u00e9sire assurer une rel\u00e8ve d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre au moyen d\u2019une fiducie familiale ou d\u2019une planification philanthropique et successorale. Le concept mis de l\u2019avant par le Bureau de gestion de patrimoine familial Kerr offre la solution id\u00e9ale pour ce genre d\u2019enjeux complexes en offrant une gestion int\u00e9gr\u00e9e et globale, gr\u00e2ce \u00e0 une \u00e9quipe d\u2019experts hautement qualifi\u00e9e et d\u00e9vou\u00e9s, sous un m\u00eame toit.<\/div><\/div><\/div>
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