Calendrier de fin d’année - Kerr Financial
Calendrier de fin d’année
Catégorie: Comptabilité & fiscalité, Planification financière personnelle Tags: budgétisation, planification des investissements, planification financière, planification fiscale, planification successorale, prévisions financières, REER, testaments

Alors que l’année 2022 tire à sa fin, beaucoup d’entre nous attendent avec impatience la nouvelle année. L’inflation élevée et la hausse des taux d’intérêt en 2022 ont certes compliqué la gestion de nos finances. Avant de tourner la page vers la nouvelle année, nous vous avons préparé un bref calendrier financier, pour vous assurer de démarrer 2023 avec une longueur d’avance.

Immédiatement

Assurez-vous que vos testaments et vos procurations sont à jour et que vos dispositions sont prises pour chacun des proches sous votre responsabilité (personnes à charge). Pour optimiser vos actifs, accompagnez ces démarches d’une analyse préalable de votre patrimoine avec votre conseiller.

15 décembre 2022

Date limite pour la remise des acomptes provisionnels au fédéral et au provincial. Effectuez un test au besoin en faisant une évaluation des impôts à payer.  Ne payez que le montant exigé.  Soyez conscients des pénalités si vous ne versez pas les acomptes provisionnels exigés par l’ARC et Revenu Québec afin de limiter les frais d’intérêts.

28 décembre 2022 (ou plus tôt dans le cas d’un fonds commun)

Dernière séance de 2022.  Date importante à mémoriser pour les déclarations des particuliers (pour ceux dont la fin de l’année est le 31 décembre) si vous planifiez subir des pertes en capital pour l’année d’imposition 2022.  Communiquez maintenant avec votre conseiller en placement pour déterminer les décisions à prendre avant la fin de l’année, si c’est avantageux.

31 décembre 2022

Date limite pour les versements des cotisations déductibles pour 2022, soit les dons de bienfaisance, les dépenses d’entreprise et les frais de placement, pour la conversion d’un REER pour toute personne ayant atteint l’âge de 71 ans pendant l’année et pour l’établissement de comptes REEE au moyen des NAS afin de pouvoir recevoir les subventions dans le cadre du programme SCEE au moyen des contributions effectuées sur la base d’une année civile.

Date limite pour les retraits d’un REEE à inclure dans l’année d’imposition 2022 du bénéficiaire. Soumettez votre demande suffisamment à l’avance afin de donner assez de temps à l’institution pour la traiter au plus tard à cette date.

1er janvier 2023

Nouveau plafond des CELI pour l’année 2023; assurez-vous d’en tirer profit au maximum.  Si vous avez effectué des retraits au cours de l’année antérieure, refaites des cotisations au CELI.

15 janvier 2023

Préparez un tableau des flux de trésorerie pour 2023 et examinez vos priorités pour l’année.  Fixez vos objectifs financiers pour 2023.  Révisez, au besoin, vos stratégies financières compte tenu des conditions du marché.

30 janvier 2023

Payez les intérêts au taux prescrit sur les prêts comme les prêts au conjoint ou les prêts à une fiducie familiale au plus tard 30 jours après la fin de l’année civile.

Février/Mars 2023

Rassemblez tous les reçus permettant de demander des déductions fiscales pour l’année précédente.  Consulter votre conseiller fiscal chez KERR afin de voir s’il est possible de réduire l’impôt sur votre revenu pour 2022 et 2023.

Si vous êtes admissible, ouvrez un nouveau Compte d’Épargne Libre d’Impôt pour l’Achat d’une Première Propriété (voir l’article sur le CELIAPP).

1er mars 2023

Dernier jour pour cotiser à un REER pour l’année fiscale 2022.

15 mars 2023

Première date pour la remise des acomptes provisionnels du 1er trimestre de l’année d’imposition 2023.

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À propos de Kerr

Le Groupe financier Kerr a été fondé en 1979 pour aider les particuliers à maximiser leurs ressources financières personnelles, pour répondre à leurs préoccupations en matière de finance et de planification de la retraite et pour simplifier l’administration de leurs affaires.

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