Des services complets de planification intégrée, votre vie durant, et d’une génération à l’autre

Les familles fortunées comme les Rothchilds et les Rockefellers ont, depuis longtemps, pris conscience de la complexité de leurs affaires et compris que leurs besoins financiers requéraient plus que les services occasionnels d’un comptable ou d’un conseiller juridique.

Ces richisimes familles avaient besoin d’un personnel à plein temps, versé en planification fiscale, en gestion des placements, en investissements non traditionnels et en planification successorale ; elles avaient besoin de services d’élaboration de budget, de tenue de livres, de comptabilité et de conformité fiscale, mais aussi d’assurance, de gestion de biens et de conseil en gestion d’entreprise et en planification pour leurs enfants et petits-enfants.

Il leur fallait des professionnels capables de les aider à préparer et à former les prochaines générations à endosser la responsabilité de la gestion du patrimoine de la famille. Elles ont alors établi des « bureaux exclusifs de gestion de fortune » et engagé des professionnels ayant les compétences requises pour gérer, en exclusivité, la complexité des finances de la famille.

A l’instar de ces structures, le Bureau de gestion de fortune de KERR met à la disposition des familles bien nanties canadiennes une gamme complète de services personnalisés de Gestion de fortune, des plus compétents.  KERR prend en charge toutes leurs priorités et échéances, assure la tenue de tous leurs dossiers et répond aux besoins de chacun des membres de la famille.

Nous vous aidons à comprendre et à maximiser la véritable valeur de votre famille : la somme de son capital humain, social et intellectuel

Une gamme complète de services de gestion de fortune

Family Discover ProcessIntergrated PlanningArticulate Family ValuesInvestment PlanningFamily GovernanceProactive MonitoringFamily Charitable
Une gamme complète de services de Gestion de fortune

Notre gamme complète de services de Gestion de fortune est là pour vous aider à identifier les valeurs et les convictions profondes de votre famille, et à en réaliser son plein potentiel, à savoir la somme de son capital humain, social et intellectuel, en utilisant le capital financier à sa disposition. Le succès d'un tel mandat repose sur plusieurs facteurs:  Il faut commencer par maximiser les ressources financières de la famille en effectuant une planification financière stratégique et pleinement intégrée, puis nous nous assurons d'optimiser toutes les opportunités financières et de faire le suivi des priorités pré-établies. Nous nous penchons ensuite sur les valeurs que désirent perpétuer la famille pour optimiser le legs financier et non financier de la présente génération à la prochaine. Votre famille travaillera avec une équipe multidisciplinaire attitrée de professionnels dirigés par un associé du Bureau de gestion de fortune qui veille à la continuité du service. KERR applique son processus exclusif de gestion de fortune, qui se fonde essentiellement sur une pleine compréhension et une définition détaillées des objectifs et des valeurs de votre famille.
Un processus exploratoire d’envergure familiale Retour au tableau
La première étape consiste à faire votre connaissance et celle de votre famille. Nous amorçons le processus exploratoire en vous rencontrant, vous et votre famille élargie, en vous questionnant sur les principaux enjeux et préoccupations qui vous habitent, en vous écoutant attentivement et en apprenant à vous connaître le mieux possible, ainsi que votre famille. Suite à l'analyse minutieuse des données recueillies lors de cette exploration, nous dressons une liste des objectifs de votre famille, faisons une nomenclature des ressources dont elle dispose, et établissons un rapprochement entre ces ressources et vos objectifs. Au bout de ces démarches, nous seront alors en mesure d'émettre les recommandations les plus judicieuses pour vous et votre famille.
Définition des objectifs de la famille
Nomenclature des ressources familiales
Rapprochement entre ressources et objectifs


Définition des valeurs de la famille Retour au tableau
De la génération des bâtisseurs de patrimoine à celle des héritiers, chacune grandit dans des circonstances qui lui sont propres et qui façonnent les valeurs de chacun ainsi que leur philosophie de vie. La définition des valeurs que votre famille souhaite voir se perpétuer crée le ciment qui la gardera unie d’une génération à l’autre. Ces valeurs représente en quelque sorte un code de conduite repère qui guidera chacun des membres de la famille en toutes situations. C’est souvent un système de valeurs partagées qui mène une familleau au succès dans ses entreprises et ses fonctions. Sans cette mise en commun des valeurs, il est difficile de faire une planification successorale, d’établir un budget, d’investir et d’administrer les affaires familiales.  Grâce à notre expérience, nous pouvons vous guider dans ce processus et vous aider à définir les valeurs de votre famille, des valeurs que nous prendrons en compte dans notre travail et qu’il vous sera plus facile de communiquer aux générations futures.  Cette démarche est particulièrement utile dans le travail que nous faisons auprès de familles envisageant leur planification philanthropique.
Planification intégrée Retour au tableau
Grâce au grand savoir-faire de notre équipe diversifiée de professionnels désignés, nous sommes en mesure d’offrir des services intégrés garantissant que vos stratégies se combinent et se complètent de manière à augmenter leur efficacité réciproque.  Depuis longtemps, nous conseillons les clients sur des stratégies pointues comme l’utilisation de fiducies et de sociétés de portefeuille, la succession d’entreprise et la planification des placements, mais aussi la gestion de portefeuille par l’entremise de notre filiale en propriété exclusive, Les Conseillers en placement Kerr, une société de gestion de placements inscrite.   Notre service complet de planification intégrée comprend la gestion du risque lié à la famille, la planification de la relève et de la succession, la planification fiscale, le financement des études, les activités familiales de philanthropie et l’évaluation des structures optimales de propriété, de fiscalité et d’acquisition d’un revenu.
Gestion du risque lié à la famille
Planification de la relève et de la succession
Planification fiscale
Activités stratégiques familiales de philanthropie
Structure d’optimisation de l’impôt et du revenu
Financement des études
Plans d’action


Planification et gestion des placements Retour au tableau
Le processus de planification et de gestion des placements qu’applique notre bureau de gestion de fortune commence par l’élaboration d’une politique de placement stratégique des avoirs de votre famille.  Nous élaborons un plan de répartition de l’actif qui propose une grande variété de valeurs mobilières, y compris des catégories d’actifs non traditionnels.  En appliquant un processus institutionnel de contrôle diligent pour la sélection et la surveillance des gestionnaires, nous choisissons ensuite les meilleurs gestionnaires spécialisés afin qu’ils mettent en œuvre cette politique et portons une attention particulière à ceux qui se complètent bien afin d’optimiser le rendement corrigé du risque.  Nous regroupons des données provenant de plusieurs plateformes de surveillance pertinentes afin de vous donner un aperçu du portefeuille de l’ensemble de la famille.  Dans les limites des paramètres stratégiques retenus, des changements et des substitutions sont apportés au besoin, si les conditions du marché créent des occasions ou si vos objectifs ou vos besoins changent.  Nous veillons aussi à la gestion de l’efficience fiscale du portefeuille global en faisant des choix relatifs à l’emplacement des actifs et en portant attention au moment et à l’endroit où le revenu imposable est généré.
Choix de placements et répartition de l’actif
Sélection du gestionnaire de placements
Élaboration d’un portefeuille efficient sur le plan fiscal
Convention de garde
Vérification comptable groupée
Calcul du rendement et comparaison
Surveillance continue et révision


Gouvernance familiale et enseignement Retour au tableau
Afin de faire fructifier et de protéger le patrimoine familial pour de nombreuses générations, les familles doivent trouver des manières efficaces de prendre des décisions concertées, et il leur faut préparer la génération suivante à administrer le patrimoine familial.   Selon la situation et les objectifs de la famille, nous pouvons créer un calendrier de rencontres familiales en vue de partager l’information et de faire connaître les décisions, et nous pouvons collaborer à l’évaluation des besoins en éducation, et y répondre, pour les membres de la famille les plus jeunes afin de veiller à ce qu’ils aient les connaissances financières nécessaires à la gestion financière.
Réunions familiales régulières
Programme d’enseignement multigénérationnel


Services proactifs de surveillance et d’administration Retour au tableau
Un aspect important de nos services consiste à nous assurer que votre famille reste votre plus grande priorité, que les échéances sont respectées et que vous tirez avantage de toutes les nouvelles occasions à mesure qu’elles se présentent.  À cette fin, nous élaborons, pour votre famille, un calendrier annuel qui mentionne toutes les dates butoirs et prévoit des réunions régulières.  Au début de l’année, nous voyons quels objectifs stratégiques la famille s’est fixés pour l’année et les facteurs de risque à gérer, puis nous gardons ces paramètres à l’esprit lors de nos réunions régulières.  Avec la collaboration de nos équipes internes, qui veillent à ce que soit régulièrement vérifiée l’efficacité de toutes les stratégies, nous répondons également à tous vos besoins réguliers en matière de conformité et d’administration.
Services de fiscalité pour la société et la fiducie
Estimations et versement des impôts
Optimisation annuelle du revenu imposable par entité
Préparation d’états financiers
Gestion des flux de trésorerie et élaboration d’un budget
Paiement de factures et services bancaires
Tenue des dossiers de la famille
Préparation des déclarations de revenus (du Canada et des États-Unis)
Mise en œuvre de stratégies de planification
Conseils proactifs et consultation


Programme d’engagement dans la collectivité et de dons de bienfaisance Retour au tableau
Deux des actifs les plus importants d’une famille sont les relations et expériences de ses membres, les uns avec les autres, et le lien qu’elle noue avec sa collectivité (ce qu’on appelle souvent le capital humain et le capital social).  Lorsqu’une famille a la chance d’avoir pu se constituer un patrimoine, elle trouve souvent valorisant de réfléchir à l’utilité de ce patrimoine et de voir comment elle peut enrichir sa propre expérience en redonnant à sa collectivité.  À cet égard, notre expérience auprès des familles de même que notre propre engagement dans la collectivité et nos propres dons de bienfaisance nous permettent d’aider votre famille à prendre des décisions éclairées en matière de dons. Si tels sont vos projets et objectifs, nous pouvons vous aider à établir une fondation de bienfaisance ou une stratégie de dons planifiée à la fois conforme aux valeurs de la famille et fiscalement efficiente.


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