• Quelle structure tarifaire applique Kerr ? Comment facturez-vous vos services ?
  • Nos services de planification financière et de conseil en fiscalité et en comptabilité appliquent une tarification à un taux horaire établi selon le niveau d’expérience du professionnel.   Pour les services particuliers, la tarification est généralement approuvée d’avance.   Les clients qui souhaitent obtenir des services réguliers de gestion financière personnelle se voient facturer un acompte trimestriel dont le montant est revu chaque année.

    Les Conseillers en placement Kerr demandent, pour leurs services de gestion de placements, des honoraires correspondant à un certain pourcentage des actifs gérés, selon un barème dégressif proportionnel à l’augmentation de la valeur du portefeuille.

    Le bureau de gestion de fortune applique généralement pour ses services de conseil en placement une tarification qui correspond à un pourcentage des actifs gérés auquel s’ajoute, pour d’autres services ou une convention, un acompte facturé chaque trimestre pour le travail effectué, à concurrence d’un budget annuel approuvé.

  • Y a-t-il un montant minimum d’actifs requis pour se prévaloir des services de Kerr ?
  • Le bureau de gestion de fortune de Kerr gère, par définition, des patrimoines qui seront transmis d’une génération à l’autre pendant longtemps.   La valeur de l’actif correspond à des montants différents d’une famille à l’autre, mais en général les clients du bureau ont entre 20 et 500 millions de dollars de placements.

    La clientèle des services de gestion de placements des Conseillers en placement Kerr détient généralement un actif minimum de 2 à 20 millions de dollars, mais nous avons créé quelques solutions de gestion commune qui nous permettent d’offrir les services de nos meilleurs sous-conseillers à des clients ayant de plus petits portefeuilles.

    Pour nos autres services, il n’y a pas de minimum ; si le client trouve le service utile, nous sommes heureux de lui offrir.

  • Quel est l’avantage de s’adresser à une société de gestion de placements qui offre aussi, à l’interne, des services de planification financière, de comptabilité et de préparation de déclarations de revenus ?
  • Bon nombre de sociétés de gestion de portefeuille comptent des spécialistes en fiscalité et en planification financière dans leur équipe, mais ils sont peu nombreux.   Parce que Kerr a d’abord été une société de planification financière personnelle à tarification forfaitaire et a toujours offert, à l’interne, des services de comptabilité et de préparation de déclarations de revenus, il y a un véritable équilibre entre les services de gestion de placement et de conseils financiers.  Nos conseillers en placement collaborent étroitement avec nos planificateurs et nos comptables afin d’offrir le meilleur conseil global intégré.  La connaissance approfondie des projets et objectifs du client, mais aussi de sa situation financière, que nous développons en préparant un plan financier éclaire la définition de la stratégie de placement.   Notre gestion de portefeuille vise une véritable efficience fiscale non seulement au chapitre des versements et de la réalisation des pertes en capital pertinentes, mais aussi à celui de l’attribution du revenu imposable aux bonnes entités et au bon moment.   Nous nous efforçons toujours d’offrir des services intégrés de sorte que les membres de l’équipe de conseillers travaillent ensemble à répondre à tous les besoins financiers du client chaque fois qu’il s’adresse à nous.

  • Quel est l’avantage de s’adresser à une société qui offre aussi à ses clients les services d’un bureau de gestion de fortune ?
  • Notre bureau de gestion de fortune travaille avec plusieurs familles canadiennes prospères à préserver, pour nombre de générations futures, le patrimoine constitué.  Nous les aidons à gérer d’importants portefeuilles de placement au moyen de stratégies diversifiées comprenant notamment des catégories d’actifs non traditionnels comme les placements immobiliers, les fonds de couverture et les actions de sociétés fermées, et nous exerçons une surveillance étroite des gestionnaires de placement sous-jacents que nous choisissons afin qu’ils contribuent à la mise en œuvre les stratégies de placement.  Cette surveillance permet à notre comité de placement de faire des choix éclairés quant aux sous-conseillers que nous approuvons afin qu’ils servent les autres clients du service de gestion des placements.  De même, la complexité des activités d’administration fiscale et de planification que nous menons en gestion de fortune nous permet d’élaborer des stratégies qui peuvent être pertinentes pour les autres clients qui se prévalent de nos services de planification fiscale et financière.   De surcroît, la gestion de fortune comprend certains services particuliers d’enseignement et de gouvernance essentiels aux familles qui veulent protéger et faire fructifier leur patrimoine pour les générations futures.   Comme cette attention portée aux valeurs et aux connaissances en finance à transmettre aux membres de la famille de la prochaine génération porte généralement ses fruits, nous pouvons proposer ces idées à d’autres familles de notre clientèle qui pourraient être intéressées.

  • Pourquoi choisir un planificateur financier à tarification forfaitaire ?
  • Un conseiller à tarification forfaitaire n’est rémunéré que par le client, ni lui ni quelque partie liée que ce soit ne recevant de rémunération pour avoir acheté ou vendu un produit financier.  Ses honoraires peuvent être établis à un taux horaire, à un taux fixe ou correspondre à un certain pourcentage des actifs investis.  À titre de société indépendante de conseil financier à tarification forfaitaire, nous offrons, sans parti pris ou solutions préconçues, des conseils financiers personnels qui répondent aux besoins personnels de nos clients.  Il est nécessaire d’être objectifs pour être en mesure de faire les meilleurs choix financiers pour les clients. Les seuls honoraires que nous recevons sont ceux que vous nous versez, vous, le client.

  • Pouvez-vous me donner des exemples d’harmonisation entre les impôts et les placements ?
  • À l’instar des autres sociétés, nous révisons votre portefeuille à la fin de l’année pour vérifier s’il convient de réaliser des pertes fiscales pour réduire les gains réalisés pendant l’année.  Et, à des fins d’optimisation fiscale, nous vérifions comment répartir les différentes catégories d’actifs dans les divers comptes de la famille selon le traitement fiscal applicable à chacun.  Grâce à notre bonne connaissance de votre situation fiscale, nous pouvons cependant faire plus.  Nous vérifions s’il est avantageux de faire un report rétrospectif des pertes pour protéger les gains en capital réalisés les années précédentes.  Nous déclarons un revenu imposable supérieur les années pour lesquelles des crédits d’impôt pour frais médicaux ou dons de bienfaisance sont réclamés.  Nous appliquons des stratégies de fractionnement du revenu afin de réduire la facture d’impôt globale de la famille.  Et nous portons attention au traitement fiscal de tous les volets de votre portefeuille.

  • Quelles sont les particularités du processus de placement de Kerr ?
  • Le processus de placement de Kerr est adapté à vos besoins individuels et éclairé par une connaissance approfondie du plan financier et fiscal élaboré par une équipe de personnes très compétentes travaillant ensemble. Kerr applique un processus institutionnel de contrôle diligent pour choisir et surveiller les gestionnaires, ce qui vous donne un accès coordonné à des gestionnaires de calibre mondial qui travaillent ensemble pour optimiser les rendements corrigés du risque. Notre équipe diversifiée de professionnels nous permet de nous assurer que votre stratégie de placement est bien harmonisée au plan financier et fiscal global de votre famille et que l’ensemble de vos ressources financières s’en trouve optimisé.

  • Que signifie « tarification forfaitaire » ?
  • Les Conseillers en placement Kerr ne demandent que des honoraires pour leurs services, ce qui signifie que le client est la seule personne qui nous paie.  Nous ne recevons aucune rémunération sous forme de commissions ou de commissions de suivi.  En conséquence, nous donnons des conseils objectifs, sans parti pris.  Nous avons une responsabilité fiduciaire qui nous oblige à agir dans l’intérêt supérieur de nos clients.

  • Pourquoi ma famille devrait-elle envisager de faire affaire avec un conseiller de Kerr ?
  • Nous avons conçu une solide méthode de gestion des placements à multiples gestionnaires inspirée d’une longue expérience en gestion de fortune et en gestion de portefeuilles familiaux qui donne au client un accès à des gestionnaires de calibre mondial travaillant en synergie pour améliorer le rendement corrigé du risque.  Nous avons une connaissance approfondie de la planification financière et fiscale et pouvons nous en servir pour faire une optimisation fiscale de la gestion de votre portefeuille.  Parce que nous sommes une petite société spécialisée, nous pouvons vous faire profiter d’une approche très personnalisée ; vous travaillerez avec la même petite équipe de conseillers qui connaissent votre situation financière sous tous ses aspects.

  • Pouvez-vous me donner un exemple de planification financière intégrée à la gestion des placements ?
  • Comme nous connaissons bien la valeur nette de la famille et que nous avons fait des projections afin de comprendre vos cibles d’épargne et de dépenses, nous sommes en mesure de vous aider à prendre des décisions relatives à vos besoins de revenu régulier et à trouver des réponses à ces questions comme celles-ci : Avez-vous les moyens de faire un don de capital à vos enfants ?  Pouvez-vous faire un don de bienfaisance important et comment le faire de la manière la plus efficiente sur le plan fiscal ?  Aurez-vous besoin d’une maison plus petite une fois à la retraite et, le cas échéant, que pouvez-vous vous permettre ?  Quels retraits réguliers pouvez-vous faire de votre portefeuille tout en conservant suffisamment de capital ?  Nous pouvons aussi vous aider à définir vos priorités financières et les occasions que vous devriez saisir à mesure qu’elles se présentent compte tenu de l’évolution de votre situation et du contexte économique et fiscal.

  • Pourquoi devrais-je me prévaloir du service de gestion intégrée des placements ?
  • Notre service de gestion intégrée des placements a pour principal avantage la tranquillité d’esprit que procure le fait de savoir que vos finances sont gérées par une petite équipe de professionnels collaborant étroitement.  Nous veillons à l’harmonisation de vos stratégies en matière de placement et de fiscalité, et vous trouvez, au même endroit, des professionnels qui ont une vision globale de votre situation.  Plus précisément, la gestion intégrée comporte plusieurs avantages. Elle permet une planification financière suivie qui se fonde sur une parfaite connaissance de vos objectifs financiers et de vos ressources ; elle nous permet de nous assurer que vos avoirs sont structurés et gérés de la manière la plus efficiente sur le plan fiscal ; elle vous assure que les professionnels du placement les plus aptes à répondre à vos besoins sont choisis et dirigés pour vous ; et elle facilite une préparation de déclarations de revenus exactes moyennant le moins de tracas possible puisque l’information et les feuillets de renseignements fiscaux sont déjà disponibles.

  • Comment ma famille peut-elle profiter du modèle de service offert par le bureau de gestion de fortune Kerr?
    • Il offre un accès à une équipe multidisciplinaire attitrée de professionnels choisie sur mesure.
    • Il offre des conseils financiers objectifs et un accès à une équipe complète de gestionnaires de placement (plutôt que des solutions toutes faites).
    • La confidentialité et la discrétion sont assurées.
    • Il y a simplification de l’administration des affaires financières de la famille parce que tout se fait sous le même toit, y compris le stockage de documents confidentiels.
    • Les stratégies relatives à la fiscalité, aux placements et à la planification successorale sont intégrées pour des résultats optimisés.
    • Le fait de savoir que tous les besoins en matière de conformité sont satisfaits et que les occasions qui se présentent sont saisies confère la tranquillité d’esprit.
    • Notre expérience auprès d’autres familles prospères comme la vôtre garantit que les pratiques exemplaires sont observées.
    • Nous avons l’expérience et le doigté qui nous permettent de comprendre comment les familles peuvent vraiment assurer la pérennité de leur patrimoine (enseignement, gouvernance, planification successorale, définition des valeurs et participation à une réflexion sur l’objet du patrimoine familial).
  • Les bureaux de gestion de fortune offrent-ils tous les mêmes services?
  • Non. Les bureaux de gestion de fortune sont tous très différents les uns des autres et ils s’adaptent aux besoins particuliers de chaque famille. Les services sont personnalisés en fonction des objectifs et des besoins de la famille de manière à fournir la prestation et l’enseignement qui correspondent aux valeurs à long terme, aux projets et aux objectifs de la famille. Les services offerts par le bureau de gestion de fortune Kerr sont personnalisés pendant le processus exploratoire et ils sont mis à jour régulièrement afin de répondre aux divers besoins des familles que nous servons.

  • Qui a besoin des services d’un bureau de gestion de fortune?
  • À l’heure actuelle, les familles prospères sont de plus en plus nombreuses à être accablées par l’envergure véritable et la complexité de leur situation financière.  Plus la situation financière est complexe, plus les services d’un bureau de gestion de fortune peuvent être nécessaires.  Un bureau de gestion de fortune peut aider celui qui vend une entreprise et doit prendre des décisions compliquées en fiscalité, en droit et en gestion financière. Celui qui cherche à assurer une continuité d’une génération à l’autre au moyen d’une fiducie familiale ou d’une planification philanthropique et successorale peut s’adresser à un bureau de gestion de fortune afin qu’il s’occupe notamment de tous ces enjeux.  Le bureau de gestion de fortune de Kerr offre la solution idéale à celui qui veut confier l’ensemble de ses activités de gestion financière à une équipe de professionnels très compétents et dévoués.

  • Qu’appelle-t-on un bureau de gestion de fortune?
  • Un bureau de gestion de fortune (souvent appelé « family office » en anglais) est une équipe multidisciplinaire de professionnels attitrés qui répond aux besoins complexes en capital financier et humain d’une famille. Le bureau de gestion de fortune supervise et gère l’ensemble des questions financières de la famille et fait la tenue de tous ses documents et dossiers financiers. Il offre des services personnalisés à plusieurs générations de la famille et veille à la soutenir, mais aussi à protéger et faire fructifier son patrimoine.

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