FAQ sur la gestion intégrée de portefeuille | KERR

FAQ: Investissement intégré

  • Quelles sont les particularités du processus de placement de Kerr ?
  • Le processus de placement de Kerr est adapté à vos besoins individuels et éclairé par une connaissance approfondie du plan financier et fiscal élaboré par une équipe de personnes très compétentes travaillant ensemble. Kerr applique un processus institutionnel de contrôle diligent pour choisir et surveiller les gestionnaires, ce qui vous donne un accès coordonné à des gestionnaires de calibre mondial qui travaillent ensemble pour optimiser les rendements corrigés du risque. Notre équipe diversifiée de professionnels nous permet de nous assurer que votre stratégie de placement est bien harmonisée au plan financier et fiscal global de votre famille et que l’ensemble de vos ressources financières s’en trouve optimisé.

  • Pouvez-vous me donner des exemples d’harmonisation entre les impôts et les placements ?
  • À l’instar des autres sociétés, nous révisons votre portefeuille à la fin de l’année pour vérifier s’il convient de réaliser des pertes fiscales pour réduire les gains réalisés pendant l’année.  Et, à des fins d’optimisation fiscale, nous vérifions comment répartir les différentes catégories d’actifs dans les divers comptes de la famille selon le traitement fiscal applicable à chacun.  Grâce à notre bonne connaissance de votre situation fiscale, nous pouvons cependant faire plus.  Nous vérifions s’il est avantageux de faire un report rétrospectif des pertes pour protéger les gains en capital réalisés les années précédentes.  Nous déclarons un revenu imposable supérieur les années pour lesquelles des crédits d’impôt pour frais médicaux ou dons de bienfaisance sont réclamés.  Nous appliquons des stratégies de fractionnement du revenu afin de réduire la facture d’impôt globale de la famille.  Et nous portons attention au traitement fiscal de tous les volets de votre portefeuille.

  • Pouvez-vous me donner un exemple de planification financière intégrée à la gestion des placements ?
  • Comme nous connaissons bien la valeur nette de la famille et que nous avons fait des projections afin de comprendre vos cibles d’épargne et de dépenses, nous sommes en mesure de vous aider à prendre des décisions relatives à vos besoins de revenu régulier et à trouver des réponses à ces questions comme celles-ci : Avez-vous les moyens de faire un don de capital à vos enfants ?  Pouvez-vous faire un don de bienfaisance important et comment le faire de la manière la plus efficiente sur le plan fiscal ?  Aurez-vous besoin d’une maison plus petite une fois à la retraite et, le cas échéant, que pouvez-vous vous permettre ?  Quels retraits réguliers pouvez-vous faire de votre portefeuille tout en conservant suffisamment de capital ?  Nous pouvons aussi vous aider à définir vos priorités financières et les occasions que vous devriez saisir à mesure qu’elles se présentent compte tenu de l’évolution de votre situation et du contexte économique et fiscal.

  • Pourquoi ma famille devrait-elle envisager de faire affaire avec un conseiller de Kerr ?
  • Nous avons conçu une solide méthode de gestion des placements à multiples gestionnaires inspirée d’une longue expérience en gestion de fortune et en gestion de portefeuilles familiaux qui donne au client un accès à des gestionnaires de calibre mondial travaillant en synergie pour améliorer le rendement corrigé du risque.  Nous avons une connaissance approfondie de la planification financière et fiscale et pouvons nous en servir pour faire une optimisation fiscale de la gestion de votre portefeuille.  Parce que nous sommes une petite société spécialisée, nous pouvons vous faire profiter d’une approche très personnalisée ; vous travaillerez avec la même petite équipe de conseillers qui connaissent votre situation financière sous tous ses aspects.

  • Que signifie « tarification forfaitaire » ?
  • Les Conseillers en placement Kerr ne demandent que des honoraires pour leurs services, ce qui signifie que le client est la seule personne qui nous paie.  Nous ne recevons aucune rémunération sous forme de commissions ou de commissions de suivi.  En conséquence, nous donnons des conseils objectifs, sans parti pris.  Nous avons une responsabilité fiduciaire qui nous oblige à agir dans l’intérêt supérieur de nos clients.

  • Pourquoi devrais-je me prévaloir du service de gestion intégrée des placements ?
  • Notre service de gestion intégrée des placements a pour principal avantage la tranquillité d’esprit que procure le fait de savoir que vos finances sont gérées par une petite équipe de professionnels collaborant étroitement.  Nous veillons à l’harmonisation de vos stratégies en matière de placement et de fiscalité, et vous trouvez, au même endroit, des professionnels qui ont une vision globale de votre situation.  Plus précisément, la gestion intégrée comporte plusieurs avantages. Elle permet une planification financière suivie qui se fonde sur une parfaite connaissance de vos objectifs financiers et de vos ressources ; elle nous permet de nous assurer que vos avoirs sont structurés et gérés de la manière la plus efficiente sur le plan fiscal ; elle vous assure que les professionnels du placement les plus aptes à répondre à vos besoins sont choisis et dirigés pour vous ; et elle facilite une préparation de déclarations de revenus exactes moyennant le moins de tracas possible puisque l’information et les feuillets de renseignements fiscaux sont déjà disponibles.

Bureau de Montreal Kerr Financial
1000 Rue Sherbrooke Ouest Suite 1600
Montréal, QC, H3A 3G4
Tél: (514) 871-8213
Fax: (514) 393-9516

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Bureau de Toronto Kerr Financial
150 Rue York, suite 1212
Toronto, ON, M5H 3S5
Tél: (416) 364-9447
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